Больше всего ипотечных кредитов в 2023 году оформляли жители Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга, Тюменской области, Краснодарского края и Республики Башкортостан, рассказали «РГ» эксперты.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По информации ЦБ РФ, на первое октября ипотечный портфель в Москве достиг 2,26 трлн руб., в Подмосковье — 1,43 трлн руб., Санкт-Петербурге — 1,05 трлн руб.

Исполнительный директор финансового маркетплейса «Выберу.ру» Ярослав Баджурак считает, что это закономерно: в обеих столицах и в Подмосковье идет массовое строительство, сформирован большой фонд вторичной недвижимости и представлено максимальное число банков. В этих регионах также много покупателей с зарплатами выше среднего уровня.

Все это, делает вывод эксперт, способствует стабильно высокому потребительскому спросу и максимальному предложению.

Фото: vbr.ru

Далее по объему выдач и величине ипотечного портфеля следует Тюменская область. «Высокие показатели развития ипотечного рынка в Тюмени обусловлены несколькими факторами, — подчеркнул Ярослав Баджурак (на фото). — Во-первых, это крупнейший нефтегазовый регион страны, благодаря чему тюменцы зарабатывают в среднем больше, чем в целом по стране».

Вторым важным фактором эксперт назвал успешную работу лидеров банковского сектора в регионе. Так, в сентябре область была на 5-м месте по количеству ипотечных сделок у Сбербанка, лишь немного уступая Краснодару и Санкт-Петербургу. И третий фактор — активное строительство, ведущееся в Тюмени. По данным «Выберу.ру», по итогам октября региональный индекс онлайн-популярности ипотеки в регионе достигал 200%, что гораздо выше среднерыночного показателя (108%) и говорит о востребованности жилищных кредитов.

В Краснодарском крае и Республике Татарстан, по данным аналитиков, помимо ипотеки на квартиры максимально востребовано кредитование индивидуального жилищного строительства (ИЖС). Растет популярность ИЖС и в Республике Башкортостан: 15% всех ипотечных сделок в октябре оформлены на индивидуальные дома.

Фото: mgsu.ru

Президент СРО «Региональная ассоциация оценщиков» (СРО РАО), профессор НИУ МГСУ Кирилл Кулаков (на фото) пояснил, что региональный спрос на ипотеку определяется несколькими факторами: численностью населения и объемами нового строительства, привлекательностью региона для инвестиций в недвижимость.

«Москва в этом случае является, безусловно, лидером, поскольку привлекательна для трудовой миграции, — подчеркнул эксперт. — Кроме того, здесь больше вариантов использовать квартиры для получения пассивного дохода. С получением пассивного дохода связана и привлекательность объектов Краснодарского края».

Фото: Городской Риэлторский Центр

По информации ипотечного брокера АН «Городской риэлторский центр» (GRC) Юлии Маркиной (на фото), почти 60% всех ипотечных кредитов в 2023 году предоставлялись на покупку готового жилья, что свидетельствует о стабильном спросе в данном сегменте.

Почти 15% кредитов пришлось на новостройки. С начала 2023 года более 12 тыс. семей воспользовались «Семейной ипотекой» на общую сумму 66,5 млрд руб. Наибольшую динамику показали Краснодарский край и Тюменская область.

«В целом, на мой взгляд, динамика спроса на ипотеку по регионам России в 2023 году свидетельствует о стабильном интересе к приобретению жилья, а также о влиянии региональных экономических и демографических факторов на выбор ипотечных продуктов», — резюмировала эксперт.

По данным аналитического центра Банки.ру, в 2023 году лидерами по числу запросов на ипотечное кредитование стали Центральный и Приволжский федеральные округа. В среднем за 11 месяцев года их доля в общей структуре ипотечного спроса на финансовой платформе составила более 34% и 19% соответственно.

Замыкает ТОП-3 Сибирский федеральный округ с 12% заявок на ипотеку. В ТОП-10 регионов по этому показателю входят Свердловская, Ростовская, Нижегородская и Челябинская области.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в следующем году выдача ипотеки может упасть до 450 млрд руб. — 580 млрд руб.

Эксперты: в крупнейших городах России льготная ипотека стала менее доступной

Эксперты: обсуждаемые меры по охлаждению льготной ипотеки сократят спрос и предложение, уменьшат продажи жилья и выдачу кредитов

Итоги ипотечного кредитования за 10 месяцев: смена «локомотива»

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 9% (графики)

Марат Хуснуллин: Правительство планирует увеличить первоначальный взнос по льготной ипотеке

Компания Frank RG определила лучших игроков на рынке ипотеки

ДОМ.РФ: выдача ипотеки на ИЖС в России выросла в четыре раза

В Госдуме рассматриваются варианты альтернатив льготной ипотеке на новостройки

Эксперты: число новых ипотечных кредитов за год выросло на 49%, объемы — на 72%

Эксперт спрогнозировал, как и почему могут измениться программы с господдержкой

Эксперты: в октябре выдача ипотеки упала на 22%

Эксперты: либо у банков кончатся лимиты по льготной ипотеке, либо после всех ограничений на нее упадет спрос

Минстрой РФ прорабатывает вопрос отдельной льготной ипотеки на ИЖС. Что думают эксперты?

Ирек Файзуллин: Льготные ипотечные программы после 1 июля 2024 года сохранятся, но их новые механизмы пока разрабатываются

Средняя ставка, по которой клиенты Банка ДОМ.РФ с начала 2024 года брали ипотечные кредиты, составила 6,1%, что на 0,4 п. п. ниже, чем в том же периоде прошлого года, сообщила ЕРЗ.РФ пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Самая низкая средняя ипотечная ставка зафиксирована в Хабаровском крае (4,1%) — по сравнению с прошлым годом она прибавила 0,3 п. п. Далее в рейтинге регионов с невысокими ставками следуют Приморский край (4,8%, +0,8 п. п.), Санкт-Петербург (5,5%, -0,6 п. п.), Москва (5,8%, -1 п. п.), Оренбургская (5,8%, +0,1 п. п.) и Тюменская (5,8%, -0,4 п. п.) области.

В ТОП-10 регионов с наиболее выгодными предложениями также вошли Новосибирская область (5,9%, -0,6 п. п.), Пермский край (5,9%, -0,5 п. п.), Ленинградская (6,1%, +0,5 п. п.) и Пензенская (6,1%, +0,6 п. п.) области.

Динамика наименьших средних ипотечных ставок в регионах, %

Источник: Банк ДОМ.РФ

Руководитель ипотечных продуктов Банка ДОМ.РФ Игорь Руденко отметил, что на средние размеры показателя влияют меры поддержки, реализуемые правительствами субъектов РФ, и партнерские механизмы снижения ставок, а также различие структуры выдач в зависимости от региона.

Топ-менеджер уточнил, что около 80% кредитов в ипотечном портфеле Банка ДОМ.РФ оформлено по ставке до 9% годовых. По его мнению, ежемесячные платежи по ним находятся на комфортном уровне с учетом экономической ситуации и конъюнктуры рынка.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

«В текущих условиях клиентам стало выгоднее не направлять высвободившиеся средства на досрочное погашение, а держать в сберегательных продуктах, доходность по которым в нашем банке на данный момент достигла 19,3%», — добавил Игорь Руденко (на фото).

Следует отметить, что средний размер показателя по госпрограммам составил 5,8% (как и в прошлом году), по рыночным программам — 13,1% (+3,3 п. п.).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: кто из россиян не боится брать ипотеку под 20% годовых

Эксперты: медианный платеж по ипотеке на российском рынке новостроек составляет 34 тыс. руб.

Эксперты назвали регионы с наименьшим ежемесячным платежом по ипотеке

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июле вырос до 5,66 млн руб. (график)

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эксперты: число заявок на ипотеку с весны упало на 30% — 40%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

ВТБ: снижения ставок по ипотеке можно ожидать не ранее второго полугодия следующего года

Эксперты: приемлемая ставка по ипотеке для россиян — 10%