С начала 2025 года рост ипотечной задолженности на вторичном рынке жилой недвижимости вырос в 1,7 раза по сравнению с 2024 годом. Коллекторское агентство «Долговой Консультант» разбиралось в причинах и возможных последствиях.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По данным аналитиков агентства, в начале августа текущего года портфель просроченной ипотечной задолженности в РФ (неплатежи более 90 дней) достиг 146,2 млрд руб. (+63,6%, или 57 млрд руб., за 7 месяцев).

Расчет производился на основании данных Банка России по ипотечному кредитованию за вычетом сведений об ипотеке на покупку строящегося жилья. В 2024 году рост объема неплатежей был меньше — 54,9%, или 31,7 млрд руб.

Генеральный директор коллекторского агентства «Долговой Консультант» Денис Аксенов (на фото ниже) отметил, что при увеличении просроченных задолженностей по ипотечным кредитам трудности испытывают не только те, кто взял кредиты по высоким ставкам в период 2023—2024 годов, но и оформившие ипотеку ранее.

Фото из архива Дениса Аксенова

«Ситуация усугубляется тем, что спрос на рынке вторичной недвижимости очень слаб, поэтому невозможно быстро найти покупателя на залоговую квартиру, — добавил эксперт. — Жилье покупают в случае крайней необходимости, и большинство даже не хочет думать о покупке жилья при таких ипотечных ставках».

Аксенов полагает, что до тех пор, пока не оживится рынок вторичного жилья, просроченная задолженность по ипотеке продолжит увеличиваться.

С начала 2025 года больше всего задолжали ипотечники республик Марий Эл (рост в 3,5 раза), Тыва (3,3 раза) и Татарстан (2,2 раза), а также Новгородской области (2,5 раза).

В денежном выражении самые большие долги зафиксированы в Санкт-Петербурге (2,93 млрд руб.), Тюменской области (2,8 млрд руб.) и Республике Татарстан (2,7 млрд руб.).

Фото: © Сергей Чайко / Фотобанк Лори

Тем не менее эксперт отметил дисциплинированность ипотечных заемщиков по сравнению с другими. Причину возникновения задолженности он видит в падении спроса на продукты и услуги некоторых отраслей экономики, что сказывается на сотрудниках, у которых есть ипотека, но отсутствует запас финансовой прочности.

«В такой ситуации месячного дохода на платежи по кредиту начинает не хватать», — резюмировал Аксенов.

Со структурой просроченной ипотечной задолженности по регионам можно ознакомиться по ссылке.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Портфель просроченной ипотеки в России вырос в два раза и достиг 145,2 млрд руб.

В 2024 году просроченная задолженность россиян по ипотеке выросла на 63% — до 95 млрд руб.

Пришло время говорить не о ставках и первоначальном взносе, а о темпе роста просроченной ипотечной задолженности

Эксперт: объем просроченной ипотеки в России за 2024 год увеличился на 57%, до 108 млрд руб.

ЦБ: долги по ипотеке достигли рекордного объема за последние пять лет, есть ли риск «ипотечного пузыря»

ЦБ: просроченная задолженность по ипотеке за год уменьшилась на 14%, а ее доля ничтожно мала — всего 0,4% общего портфеля ИЖК

Эксперты: наибольшая доля просроченных долгов по ипотеке зафиксирована на Северном Кавказе и в Калининградской области

Банк России: доля просроченной задолженности на российском рынке ипотеки минимальная за всю историю наблюдений — 0,9%

Банк России: доля просроченной задолженности по ипотеке в России держится на минимальном уровне — 0,7%

Эксперты: объем просроченной задолженности по ипотеке в 2022 году в России может вырасти втрое — до более 200 млрд руб.

В сентябре 2025 года Управление Росреестра по Москве зарегистрировало 4 696 договоров участия в долевом строительстве (ДДУ) в отношении жилой и нежилой недвижимости с привлечением кредитных средств. Это на 6% меньше, чем в тот же месяц 2024-го (4 998 ДДУ) и на 61,8% — чем за аналогичный период 2023-го (12 286 ДДУ), сообщила пресс-служба регистрационного ведомства.

Источник: Росреестр

Доля ипотечных сделок от общего числа оформленных в сентябре ДДУ составила 44,7%, то есть на 3% меньше, чем в августе (47,7%).

Источник: Росреестр

Всего за третий квартал 2025 года с привлечением кредитных средств зарегистрировано 13 287 ДДУ (+21% к результату апреля — июня текущего года (10 986 ДДУ).

А по отношению к июлю — сентябрю 2024 года (14 826 ДДУ) квартальный показатель сократился на 10,4%.

Источник: Росреестр

За девять месяцев текущего года в столичном Росреестре зарегистрировано 36 759 ДДУ с привлечением кредитных средств (-35,8% относительно аналогичного периода 2024-го, когда было 57 267 сделок).

По сравнению с январем — сентябрем 2023 года (65 599 ДДУ) показатель сократился на 44%.

Источник: Росреестр

По итогам девяти месяцев 2025 года, говорится в сообщении, сделки с привлечением кредитных средств составили 43,5% от общего числа зарегистрированных ДДУ в жилом и нежилом сегментах рынка новостроек.

Доля в январе — сентябре прошлого года равнялась 57,7%, то есть на данный момент она уменьшилась на 14,2 п. п.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В Москве резко выросли продажи жилья — и строящегося, и готового

Росреестр: в сентябре ипотечный рынок столицы показал устойчивую положительную динамику

Росреестр: в сентябре спрос на готовое жилье вырос на 12%

В новостройках Старой Москвы за прошедший год подорожал «квадрат», но сократились площадь лота и его цена

В сентябре на рынок новостроек Московского региона вернулась июльская динамика продаж

Росреестр: больше всего сделок со столичными новостройками оформлено в Новой Москве

В августе количество ипотечных сделок с новостройками выросло почти на 14%

Cделок со столичными новостройками за минувший месяц стало больше, но не намного — рост составил 1,2%

Росреестр: в августе московские банки выдали почти столько же жилищных кредитов, сколько год назад

Летом рынок новостроек в Московском регионе поддержали рассрочки и другие замещающие ипотеку продукты