Согласно исследованию компании Frank RG, в первом месяце 2025 года банки предоставили 32,2 тыс. займов (-51% к декабрю) на сумму 131,6 млрд руб. (-55%).

Фото: frankrg.com

Как пояснили аналитики, существенное снижение показателей обусловлено сезонным фактором, высокими ставками по рыночным программам и ужесточением условий кредитования со стороны Банка России.

Объем выданных ипотечных кредитов, млрд руб.

Источники: Frank RG, данные банков

По льготным программам выдачи по сравнению с декабрем сократилось до 16,0 тыс. (-55%) и до 100,0 млрд руб. (-55%).

Их доля от всего количества ипотечных займов уменьшилась до 50% (-4 п. п.), а в общем объеме осталась на уровне предыдущего месяца (76%).

Структура ипотечных кредитов в общем количестве выдач, %

Источники: Frank RG, данные банков

В структуре ипотеки доля новостроек снизилась до 44% (-2 п. п.), доля вторичного жилья — до 28% (-2 п. п.), готовых домов — до 4% (-3 п. п.), ИЖС — до минимального значения в 1% (-2 п. п.).

Их падение компенсировали кредиты под залог недвижимости — 22% (+8 п. п.).

Средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам крупнейших банков, %

Источники: Frank RG, данные банков

В январе рыночные ставки по жилищным займам (за исключением сегмента ИЖС) снизились по отношению к декабрю на 0,1 п. п. — 0,4 п. п. и составили 28,3%, — 30,4%.

Структура портфеля ипотечных кредитов крупнейших банков на 1 февраля 2025 года, %

Источники: Frank RG, данные банков

На 01.02.2025 объем ипотечного портфеля эксперты Frank RG оценили в 20,9 трлн руб. (+9% за год). Доля госпрограмм в его структуре за месяц не изменилась (47%).

Обзор «Итоги работы крупнейших ипотечных банков в январе 2025 г.» по версии Frank RG со всеми графиками и диаграммами можно скачать здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Застройщики ждут «ипотечную оттепель»

Средний срок ипотечного кредитования сократился при уменьшении размера займа

Доля новостроек в объеме выданной ипотеки находится на рекордно высоком уровне — 70%

Эльвира Набиуллина: По мере замедления инфляции будут снижаться и ставки по рыночной ипотеке

С 1 марта ЦБ снижает надбавки к коэффициентам риска по ипотеке

В общем объеме выдач доля льготной ипотеки приблизилась к 80%

Минфин оптимизировал условия для банков, выдающих льготные кредиты

Эксперты: максимальная доля ипотечных сделок зафиксирована в Краснодаре, минимальная — в Москве

Эксперт: на рынке новостроек ожидается спад предложений

Эксперты: сезонное повышение спроса и увеличение лимитов по «Семейной ипотеке» обеспечили декабрьский рост выдачи жилищных кредитов

Консалтинговая компания MACON опубликовала информационный материал «Основные индикаторы рынка ипотечного жилищного кредитования. Апрель / май 2025 г.».

Фото: macon-realty.ru

Аналитики отметили, что в апреле объемы выдачи ипотеки сохранили положительную динамику.

Общий рынок ипотеки

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

В мае, несмотря на сокращенное число рабочих дней, рост продолжился, и количество ипотечных сделок, по предварительным данным аналитиков, должно превысить уровень предыдущего месяца.

Первичный рынок

Источник: Банк России

Апрельские показатели жилищного кредитования на рынке новостроек повторили результаты марта.

Вторичный рынок

Источник: Банк России

Основным драйвером роста стала «вторичка», что обусловлено повышением доступности субсидируемых программ и снижением рыночных ставок.

Рынок ИЖС

Источники: Банк России, MACON

Возобновление крупнейшими банками активной выдачи льготных кредитов на ИЖС способствовало росту сегмента, доля которого в апреле увеличилась с 14% до 16%.

Льготная ипотека

Источник: ДОМ.РФ

Сокращение числа рабочих дней в мае все-таки привело к снижению объемов выдачи льготной ипотеки.

При этом выросли доли «Дальневосточной» и «Арктической» ипотек, а также займов на готовое жилье, что вызвано ростом объема нераспроданных остатков в сданных проектах застройщиков.

Важным изменением для дальнейшей динамики рынка, по мнению экспертов, станет возможное расширение «Семейной ипотеки», которую планируется распространить на семьи с детьми до 14 лет (включительно) и участников СВО, что должно привести к заметному росту спроса.

Более подробно с результатами исследования можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Доля льготной ипотеки остается стабильно высокой

ЦБ: самая низкая средняя ставка по ипотеке — в Сахалинской области

В первый год работы льготной ипотечной программы для участников СВО может быть выдано до 100 тыс. кредитов

Покупатели жилья предпочитают готовые квартиры

Выдача льготной ипотеки в России за четыре месяца упала на 33% — до 722,5 млрд руб.

Минфин намерен увеличить срок ИЖС по льготной ипотеке до двух лет

В апреле ставки по ипотеке максимально снизились в сегменте ИЖС, но при этом остались самыми высокими на рынке

Президент обозначил ключевые меры поддержки строительной отрасли, рынка жилья и ипотеки

В 2025 году на всех рынках лидирует «Семейная ипотека»

Эксперты: за два минувших месяца рынок ипотеки в России вырос за счет льготных программ