Это следует из обзора рейтингового агентства Эксперт РА и опроса рыночных аналитиков, проведенного «Коммерсантом» и «Ведомостями».

   

Фото: www.tsargrad.tv

 

С 30 мая, напоминают аналитики Эксперт РА, банки должны увеличить отчисления в резервы по кредитам, если их полная стоимость существенно ниже рыночной процентной ставки (РПС). Это коснется кредитов, выданных после 15 марта.

В зависимости от того, насколько ниже РПС будет полная стоимость кредита (ПСК), резервирование может быть увеличено на 30%—50%.

По оценке Эксперт РА, эта мера приведет к снижению выдач и сокращению единовременных комиссий, получаемых банками от застройщиков.

  

Рост цен на недвижимость привел к увеличению среднего размера ипотечного кредита

Источник: Эксперт РА

  

С 1 июня регулятор вводит макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по кредитам с низким первоначальным взносом. Это также, считают эксперты, ведет к недополучению доходов.

В частности, банки будут обязаны применять надбавки в отношении ипотеки на новостройки, в том числе в течение года после их ввода в эксплуатацию.

Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, участники рынка уже высказывали свои опасения по поводу технической сложности такого нововведения. Поэтому ЦБ уточнил этот критерий.

  

Фото: www.sakhalife.ru

 

Теперь банки смогут выбрать, с какого момента вести отсчет года: либо с момента получения разрешения на ввод дома в эксплуатацию, либо с даты оформления залога готового жилья по кредиту.

ЦБ также лишил банки возможности навязывать покупку страхового полиса из списка аккредитованных ими страховщиков. Сегодня заемщик, отмечают авторы исследования, «сам вправе выбирать компанию среди страховщиков, имеющих кредитный рейтинг, что может снизить для него стоимость покупки страхового полиса на конкурентном рынке, но лишит банки существенной части комиссионного дохода».

 

Объем выдачи ипотечных кредитов, трлн руб.

Источник: Эксперт РА

 

Влиять на объем выдачи кредитов будет и общее снижение платежеспособного сегмента заемщиков. К тому же, говорится в обзоре, у населения возросла потребность сберегать и «часть спроса на недвижимость, которая оказывала поддержку рынку в прошлом году, сместилась в сторону депозитных продуктов».

В результате всех этих нововведений банки в текущем году, по расчетам агентства, лишатся порядка 80 млрд руб. прибыли.

Правда, в долгосрочной перспективе, полагают аналитики, эта упущенная выгода будет нивелирована за счет улучшения качества портфелей, на которое регулирование и направлено.

  

Фото: www.fa.ru

  

Директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов (на фото) сообщил «Ведомостям», что по прогнозам ЦБ банки могут заработать в 2023 году 1,5 трлн руб.

«Если никаких "черных лебедей" — боишься что-то такое говорить — не будет, то 1 трлн руб. это консервативно. Скорее, будет выше», — уточнил он.

  

Фото предоставлено компанией HPA

 

Исходя из такой прогнозной прибыли, младший директор по банковским рейтингам Эксперт РА Надежда Караваева (на фото) оценивает возможные потери в 80 млрд руб. как «приемлемые».

Как пояснила она «Коммерсанту», в основном потери коснутся «нескольких крупных ипотечных игроков, выдающих льготную ипотеку».

  

Фото: www.auditorium-cg.ru

    

Изменения ограничат рост рынка и не дадут ему приблизиться к показателям 2021 года, считает директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин (на фото).

Тем не менее, «учитывая более высокий уровень ставок в сегменте по сравнению с 2021—2022 годами, процентные доходы банков вряд ли значительно снизятся», — уточнил он.

  

Фото: www.visualrian.ru

 

Старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова (на фото) допускает, что «банки могут переложить издержки по новому, более высокому резервированию на клиента, повышая ипотечную ставку».

Однако, она уверена, что востребованность таких кредитов будет низкой.

  

Фото: www.financialit.net

 

Первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский (на фото), поддерживает меры ЦБ. Более здоровый рынок, согласен он, «без допинга нерыночных ставок выгоден всем участникам — девелоперам, банкам и покупателям».

По его мнению, реальная цифра потерь банков от ужесточения регулирования ипотечного кредитования будет существенно ниже 80 млрд руб.

  

 

При этом стоит заметить, что у Совкомбанка самый негативный прогноз по ипотеке: там ждут сокращения кредитования на 10%—15%, рассказала Эксперту РА главный аналитик банка Наталья Ващелюк (на фото).

  

Фото: www.nation-news.ru

 

Довольно оптимистично на ситуацию смотрит руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

По его прогнозу, российские банки в 2023 году выдадут не менее 1,3 млн кредитов на 4,9 трлн руб., что соответствует показателям прошлого года.

 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: объем предложения на столичном рынке новостроек за квартал снизился на 14,4%

Эксперты: средняя цена 1 кв. м жилья в новостройках в Москве снизилась, а в Подмосковье и Новой Москве выросла

Эксперты: меры ЦБ против ипотеки с сверхнизкими ставками смягчат разогрев рынка, но приведут к снижению объемов кредитования

Эксперты: итоги I квартала по ИЖК сопоставимы с уровнем прошлого года, но только благодаря «вторичке»

Эксперты: за три года льготной ипотеки доля сделок в новостройках выросла до 78%, а жилье подорожало на 82%

Эксперты: Москва на 13-м месте среди российских мегаполисов по росту предложения в новостройках

Эксперты ВШЭ: строители теряют оптимизм

Эксперты прогнозируют сохранение средней стоимости жилья в новостройках и продолжение мер поддержки отрасли

Эксперты: объем непроданного жилья у российских девелоперов достиг почти 70 млн кв. м

Эксперты: цена 1 кв. на рынке новостроек в 2023 году кардинально не изменится

Лучшие практики КРТ в Челябинске, Перми, Архангельске, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде будут представлены застройщиками и представителями власти. На отдельных сессиях состоится дискуссия по вопросам выкупа недвижимости, финансирования инфраструктуры и особенности КРТ с ОКН. Современный зал на 1000 человек примет всех желающих 27 — 29 февраля. Вход свободный по предварительной регистрации.

 

    

РСН–2024 пройдет с 27 февраля по 1 марта в ЦВК «Экспоцентр» по адресу: г. Москва, Краснопресненская наб., д 14. В деловой программе запланирована серия сессий, посвященных актуальным вопросам комплексного развития территорий:

  

27 февраля

10.30—12.00. Лучшие практики КРТ по инициативе правообладателя

12.30—14.00. Баланс интересов жителей и отдельных собственников при реализации проектов КРТ (форсайт-сессия)

 

28 февраля

10.30—12.00. Механизмы финансирования создания инфраструктуры (социальной, инженерной, транспортной)

12.30—15.00. Лучшие практики КРТ по инициативе власти:

- редевелопмент жилой застройки;

- редевелопмент нежилой застройки.

   

29 февраля 

10.30—13.15 Сохранение объектов культурного наследия и археологии при строительстве жилых комплексов:

- интеграция объектов культурного наследия в жилой комплекс, выявление и сохранение археологических памятников;

- КРТ с сохранением объектов культурного наследия и памятников археологии.

  

Фото: © Александр Замараев / Фотобанк Лори

    

27 ФЕВРАЛЯ

Лучшие практики КРТ по инициативе правообладателя

Спикеры и эксперты, подтвердившие свое участие на 27 февраля:

• Сергей Григорьев, директор по развитию ГК ГОЛОС.ДЕВЕЛОПМЕНТ (г. Челябинск);

• Юрий Перминов, исполнительный директор федерального застройщика ГК Железно (г. Киров);

• Анна Шевченко, исполнительный директор ГК ИНСИТИ (г. Краснодар);

• Светлана Каменчук, финансовый директор ГК ДА! Девелопмент (г. Хабаровск);

• Эльвира Галяутдинова и Анастасия Аксенова, основатели агентства девелопмент-консалтинг Group 45;

• Андрей Нефедов, генеральный директор СЗ ПремиумСтрой (г. Калуга);

• Евгения Гладкова, директор службы заказчика ООО «Центр Делового Сотрудничества»;

• Олег Гришунин, директор по правовым и корпоративным вопросам БЭЛ Девелопмент (г. Москва).

Модератор: Сергей Разуваев, директор консалтингового агентства GMK.

   

Баланс интересов жителей и отдельных собственников при реализации проектов КРТ

 

Три команды застройщиков сформулируют свои предложения по совершенствованию регулирования отношений при реализации проектов КРТ. В том числе по таким вопросам, как виды недвижимости, должные процедуры, управление зданиями до сноса, регистрационные действия в рамках процедуры выкупа недвижимости.

Эксперты от органов власти и научного сообщества дадут оценку предложениям застройщиков. По итогам дискуссии около 1 тыс. слушателей сессии электронным голосованием составят рейтинг предложений команд с точки зрения их значимости и реалистичности. Результаты работы сессии будут направлены в Госдуму РФ и Минстрой России.

  

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

 

Спикеры и эксперты, подтвердившие свое участие на 27 февраля:

• Мария Синичич, директор Департамента комплексного развития территорий Минстроя России;

• Дмитрий Ступин, директор по земельному банку компании Брусника (г. Екатеринбург);

• Надежда Косарева, президент Фонда «Институт экономики города»;

• Александр Гайдуков, президент ГК Страна Девелопмент (г. Тюмень);

• Андрей Тихонов, генеральный директор ФСК Готика (г. Красноярск);

• Игорь Белокобыльский, генеральный директор компании Стрижи (г. Новосибирск);

• Эльвира Галяутдинова и Анастасия Аксенова, основатели агентства девелопмент-консалтинг Group 45;

• Василь Мазитов, заместитель председателя совета Ассоциации бюджетных учреждений по государственной кадастровой оценке (АБУКО);

• Евгения Гладкова, директор службы заказчика ООО «Центр Делового Сотрудничества»;

• Анастасия Кутишенко, специалист по согласованиям корпорации Мегалит (г. Санкт-Петербург).

Модератор: Сергей Разуваев, директор консалтингового агентства GMK.

   

28 ФЕВРАЛЯ

Механизмы создания инфраструктуры (социальной, инженерной, транспортной)

 

Участники сессии узнают обо всех существующих механизмах финансирования создания социальной, инженерной, транспортной инфраструктуры при строительстве жилых комплексов («Стимул», концессия, инфраструктурные облигации и др.). Будет представлен международный опыт регулирования данных отношений.

По итогам дискуссии участникам будет предложено проголосовать за наиболее работоспособные в России механизмы финансирования создания инфраструктуры. Результаты сессии будут направлены в Госдуму и Минстрой России.

 

Спикеры и эксперты, подтвердившие свое участие:

• Алиса Денисова, исполнительный директор бизнес-блока ВЭБ.РФ;

• Алла Иванова, руководитель в подразделении «Инфраструктурные облигации» ДОМ.РФ;

• Татьяна Полиди, вице-президент Фонда «Институт экономики города», директор направления «Рынок недвижимости»;

• Елена Степанова, директор департамента по стратегическому развитию ПИК (г. Москва);

• Светлана Каменчук, финансовый директор ГК ДА! Девелопмент (г. Хабаровск);

• Эльвира Галяутдинова и Анастасия Аксенова, основатели агентства девелопмент-консалтинг Group 45;

• Антон Медведев, вице-президент Банка ДОМ.РФ.

Также ожидается представитель Минстроя России.

 

Фото: © Сергей Гавриличев / Фотобанк Лори

 

Лучшие практики КРТ по инициативе власти

  

Спикеры и эксперты, подтвердившие свое участие:

• Мария Синичич, директор Департамента комплексного развития территорий Минстроя России;

• Екатерина Гемпик, руководитель управления нормативно-правового обеспечения градостроительной деятельности ГК Страна Девелопмент (г. Тюмень);

• Дмитрий Рожин, заместитель председателя Правительства Архангельской области;

• Александр Фролов, председатель правления Группы Аквилон (г. Санкт-Петербург);

• Александр Язымов, директор по правовым и административным вопросам ГК ЮгСтройИнвест (г. Ставрополь);

• Василий Большаков, руководитель группы мастер-плана компании Брусника (г. Екатеринбург);

• Виктор Ведехин, директор по развитию и улучшению жилищных условий ГК Самолет (г. Москва);

• Михаил Генин, директор ГБУ «Институт развития агломерации Нижегородской области»;

• Дмитрий Тимонов, первый заместитель министра строительства Новосибирской области;

• Анна Шевченко, исполнительный директор ГК ИНСИТИ (г. Краснодар);

• Андрей Тихонов, генеральный директор ФСК Готика (г. Красноярск);

• Андрей Бахмутов, вице-президент Банка ДОМ.РФ;

• Евгения Гладкова, директор службы заказчика ООО «Центр Делового Сотрудничества».

Модераторы:

• Валерия Мозганова, обозреватель Business FM;

• Максим Федорченко, координатор НОСТРОЙ и НОПРИЗ по СФО, вице-президент Российского Союза строителей по Сибири, руководитель аппарата АСОНО.

  

Фото: © Дмитрий Калиновский / Фотобанк Лори

 

29 ФЕВРАЛЯ

Сохранение объектов культурного наследия и археологии при строительстве жилых комплексов

  

Как правило, застройщики стараются не работать с проектами, которые обременены обязательствами по сохранению объектов культурного наследия (ОКН) и выявлению археологических памятников. Причины: несовершенство законодательства, много субъективизма, большие хлопоты по эксплуатации ОКН, высокие риски убыточности проекта.

Вместе с тем появляется все больше примеров того, как можно умело интегрировать ОКН в жилой комплекс, подчеркнуть преимущество проживания рядом с ОКН, сделать объект культурного наследия точкой притяжения жителей ЖК. Не менее сложной является тема выявления и сохранение археологических памятников.

Опыт застройщиков по работе в ОКН и археологией очень ценен. Он может помочь коллегам смелее принимать решения по инвестициям в территории, где существуют зоны ОКН и археологии.

  

Спикеры, подтвердившие свое участие:

• Дмитрий Сторожилов, исполнительный директор УГМК-Застройщик (г. Екатеринбург);

• Николай Харитонов, заместитель генерального директора по развитию ГК ГРАНДСТРОЙ (г. Иркутск);

• Виктор Казаков, генеральный директор ГК «КрашМаш»;

• Александр Язымов, директор по правовым и административным вопросам ГК ЮгСтройИнвест (г. Ставрополь);

• Мария Титаренко, руководитель проекта, Холдинг Setl Group (г. Санкт-Петербург);

• Представитель ПИК.

  

Приглашаем представителей застройщиков принять участие в дискуссии в качестве экспертов и слушателей.

Для участия в мероприятиях необходима регистрация на деловую программу РСН–2024 по ссылке.

Полная деловая программа РСН–2024 по ссылке. 

Аккредитация СМИ по ссылке.

 

   

СПРАВКА

Российская строительная неделя–2024 — ключевое событие строительной отрасли страны. Она объединяет форум «Строим будущее России вместе», выставки RosBuild и «Мир стекла», салон «Малоэтажное домостроение». Главная цель форума — обсудить и представить новейшие достижения в сфере строительства, а также создать платформу для деловых контактов и развития профессиональных связей. Ежегодно в РСН принимают участие порядка 15 тыс. человек. В 2024 году на ней ожидается не менее 2 тыс. представителей застройщиков от 700 брендов, 350 топовых спикеров строительной отрасли.

Даты проведения: 27 февраля — 1 марта 2024 года.

Адрес: ЦВК «Экспоцентр», г. Москва, Краснопресненская наб., д. 14.

Организатор: АО «Экспоцентр».

Оператор деловой программы — форума «Строим будущее России вместе»: портал ЕРЗ.РФ.

  

Реклама. ООО "Институт развития строительной отрасли".  ИНН: 7706784790

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Приглашаем представителей девелоперов на круглый стол РСН–2024 «Бренд и репутация застройщика»

Портал ЕРЗ.РФ приглашает застройщиков на урбан-туры по новостройкам Москвы в рамках РСН–2024

Пленарное заседание РСН–2024 состоится 28 февраля в зале на 1 тыс. человек

Командной работе в девелопменте будет посвящена одна из сессий РСН–2024

На РСН–2024 обсудят архитектуру, МАФы, места для хранения в ЖК и другие продуктовые решения девелоперов

Кирилл Холопик: Деловую программу «Российской строительной недели» посетят не менее 5 тыс. человек

Состоялась жеребьевка последовательности открытых шоу-выступлений финалистов Гран-при ТОП ЖК–2024

Продолжается регистрация на V Российскую строительную неделю, которая пройдет в Москве с 27 февраля по 1 марта

Названы 16 участников шоу-битвы новостроек, победителю которой достанется Гран-при ТОП ЖК-2024

Сформирована деловая программа юбилейной РСН–2024

От РСН–2023 к РСН–2024: заметки на полях

Объявлены победители по 16 окружным и 119 региональным номинациям ТОП ЖК–2023

На РСН–2023 при участии Минстроя России награждены победители премии ТОП ЖК

Круглый стол по управлению МКД пройдет в рамках Российской строительной недели