Доля льготных ипотечных программ стремительно растет в условиях практически заградительных ставок рыночной ипотеки. Эксперты единодушны во мнении, что жилищный рынок попадает в зависимость от объемов новых субсидий. ЦИАН обобщил прогнозные данные банков и мнения экспертов, опрошенных «Российской газетой».

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По оценке ВТБ, до конца года доля льготной ипотеки достигнет 55%. Аналитики ДОМ.РФ ожидают, что выдача жилищных кредитов по льготным программам к концу года составит 70%. По данным Банка России, объем льготной ипотеки достиг 652 млрд руб. при общем объеме выдачи 955 млрд руб.

Наибольшую долю, по словам директора «Росбанк Дом» Вадима Мамонова, сейчас занимает «Семейная ипотека». В Москве на эту программу приходится 44% выдачи, В Санкт-Петербурге — 43%, в Екатеринбурге — 53%, в Казани — 48%. В регионах Дальнего Востока более востребована «Дальневосточная ипотека».

Профессор Финансового университета при Правительстве РФ Александр Цыганов, придерживается мнения, что льготная ипотека остается главным драйвером рынка.

«От эффективности льготных программ зависят застройщики и в целом жилищный рынок, — подчеркнул эксперт и добавил: — Кроме того, субсидирование ипотечных ставок уже стало важным фактором социальной политики. Однако превалирование льготных программ не может длиться вечно».

Фото: raex.rr

По словам Александра Цыганова (на фото), госпрограммы нуждаются в модернизации, они должны стать адресными. Это поможет более эффективно поддерживать наиболее нуждающиеся категории граждан. Сейчас, предупреждает эксперт, льготными программами нередко пользуются те, кто не нуждается в поддержке, например инвесторы.

Более того, профессор убежден, что выдача более половины жилищных кредитов с господдержкой свидетельствует о проблемах на рынке строительства и ипотечного кредитования: строительная отрасль не смогла самостоятельно добиться массовой доступности жилья, резюмирует специалист.

«Ипотечные кредиты — это долгосрочный инструмент, поэтому выплату субсидий нужно закладывать на большой срок, — полагает Цыганов и предупреждает: — Сегодня жилищный рынок попадает в зависимость от объемов предоставления новых субсидий. В будущем это может стать проблемой».

Фото: blog.jilfond.ru 

В этих условиях становится сложнее продать старую квартиру на вторичном рынке. Из-за льготных программ происходит переток покупателей на рынок новостроек.

Директор компании «Жилфонд» Александр Чернокульский (на фото) считает, что рынок недвижимости ожидает дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики. Он напомнил о расходах бюджета на субсидирование ипотечной ставки по каждому льготному кредиту (7,5 млн руб.) При текущей ключевой ставке каждый рубль, выданный ранее по льготной ипотеке, обходится в 1,5 руб.

При этом Чернокульский подчеркнул, что на льготную ипотеку из бюджета недавно дополнительно выделено 95 млрд руб., но эти деньги пойдут не на выдачу новых кредитов, а на компенсацию банкам разницы в ставках по кредитам, выданным на старых условиях, которая возникла из-за повышения ключевой ставки.

То есть, по его словам, финансирование осуществляется за счет всех налогоплательщиков, при этом ряд заемщиков используют льготные программы, чтобы заработать на инвестициях в недвижимость.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Минстрой обещает рекордный ввод многоквартирного жилья, ЦБ обеспокоен дисбалансом на рынке, застройщики – уровнем ключевой ставки

Эксперты: в IV квартале до 70% ипотечных выдач будут льготными

Росреестр: в столице за 10 месяцев установлен рекорд по числу зарегистрированных ипотечных сделок

Депутаты предложили выдавать молодоженам на приобретение жилья целевой заем на срок до 25 лет и льготный кредит по ставке не более 5% 

Эксперты: выдача ипотеки по льготным программам сократилась в октябре на 15%

Михаил Мишустин: На исполнение программ льготного кредитования дополнительно направим 95 млрд руб.

ЦБ против продления самой популярной льготной программы на жилье в новостройках

В ЦБ направлены депутатские предложения по корректировке льготной ипотеки

Эксперты: ЦБ хотел охладить рынок, но на самом деле он его замораживает

Дисбаланс цен на рынке жилья беспокоит ЦБ

Эксперты говорят о сокращении спроса на новостройки, стагнации вторичного рынка и дальнейшем росте ключевой ставки ЦБ

По информации компании Метриум, в минувшем месяце на первичном рынке массового сегмента столицы экспонировалось 20,7 тыс. лотов в 101 проекте.

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

Согласно расчетам аналитиков, по отношению к сентябрю этот показатель снизился на 4,7%, а за год — увеличился на 0,7%. Если смотреть по сегментам рынка, то на витрине было представлено 18,8 тыс. квартир (-3,3% и +1,3%) и 1,8 тыс. апартаментов (-16,3% и -5,5% соответственно).

Средневзвешенная цена 1 кв. м, подсчитали эксперты, составила 330 970 руб. (+0,3% за месяц, +3% за год): в квартирах — 335 810 руб. за «квадрат» (+0,1% и +3%), в апартаментах — 275 980 руб. (+0,3% и +5%).

Рейтинг самых доступных апартаментов:

• •  ЖК CitiMix — апартамент площадью 20,65 кв. м. за 4,6 млн руб.;
• •  ЖК Wellbe — апартамент площадью 19,4 кв. м. за 4,8 млн руб.;
• •  ЖК CitiMix Новокосино — апартамент площадью 22,51 кв. м. за 5,5 млн руб.

Рейтинг самых доступных квартир:

• •  ЖК Зеленый парк — квартира площадью 18,6 кв. м. за 5,3 млн руб.;
• •  ЖК Никольские луга — квартира площадью 18,4 кв. м. за 5,4 млн руб.;
• •  ЖК Молжаниново — квартира площадью 22,12 кв. м. за 5,5 млн руб.

Стоимость предложений массового сегмента в зависимости от типологии

Источник: Метриум

В октябре на рынке массовых новостроек было зарегистрировано 2,3 тыс. ДДУ (+7,2% за месяц, -43,8% за год).

Доля сделок с ипотекой сократилась по сравнению с сентябрем на 8 п. п., до 64%. Средняя процентная ставка по рыночной программе выросла на 2,3 п. п., до 23,5%.

Среди округов по объему сделок в октябре лидировали ЮВАО (430 ДДУ), ЗАО (373 ДДУ) и ЮАО (361 ДДУ). Наибольшее количество продаж зафиксировано в ЖК Квартал Издание (79 ДДУ), ЖК Матвеевский парк (66 ДДУ) и ЖК Москворечье (114 ДДУ).

Фото предоставлено пресс-службой компании Метриум

«Уменьшение доли сделок с привлечением кредита объясняется ужесточением требований для потенциальных льготников со стороны банков и тем, что заканчиваются лимиты по "Семейной ипотеке"», — прокомментировал итоги управляющий директор Метриум Руслан Сырцов (на фото).

При этом он отметил, что, несмотря на снижение процента таких сделок, уровень спроса в октябре вырос, и это, по его словам, можно объяснить сезонностью, охлаждением цен и адаптацией застройщиков к новым условиям рынка.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: на столичном рынке новостроек из продажи исчезают самые доступные по цене объекты

Эксперты назвали округа «старой» Москвы, где сильнее всего подешевели новостройки

Эксперты: в октябре по сравнению с аналогичным месяцем прошлого года количество сделок на рынке новостроек Московского региона упало на 46%

Эксперты: в третьем квартале 2024 года спрос на новостройки в «старой» Москве сократился на 24%

Эксперты: на рынке новостроек Москвы в октябре наблюдалась стагнация цен

Эксперты определили доступные и перспективные районы Москвы и Подмосковья

Эксперты: без льготной ипотеки спрос в новостройках Москвы упал на 26%

Эксперты: цены на новостройки Москвы снизились только в классе «комфорт»

Эксперты: в III квартале лидером по продажам новостроек в «старой» Москве стал Западный автономный округ

Эксперты подсчитали, в каких районах столицы в сентябре снизились цены на новостройки