Настроены1 параметрРегион

Настроить фильтр

Регион
+

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Аналитики Frank RG подвели предварительные итоги кредитования в августе 2024 года. Рост объема выдач зафиксирован только в сегменте ипотечного кредитования.

  

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

 

По данным аналитиков в последний месяц лета объем кредитов, выданных физическим лицам, снизился на 4,2% (-52,4 млрд руб. к июлю 2024), до 1 201,8 млрд руб. (-33,4% по сравнению с августом 2023-го).

По итогам 8 месяцев банки выдали кредитов на 10,1 трлн руб. (-5,4% относительно того же периода 2023-го).

Рост объема выдач зафиксирован только в сегменте ипотечного кредитования (+6,11% к июлю 2024-го).

Общий объем выдач жилищных кредитов составил 371,9 млрд руб. Это на 6,11% выше результата июля 2024 года, но более чем вполовину (-56,7%) ниже показателя июля 2023 года.

 

Фото: restate.ru

 

При этом средний размер ипотечного кредитования вырос на 3,3%, до 4,64 млн руб., достигнув максимума за все рассматриваемые периоды, несмотря на то, что в августе средняя ставка по ипотеке на первичном рынке составила 20,81%, а на вторичном — 20,8%

Что касается количества ИЖК, то этот показатель вырос на 2,7% к июлю 2024-го — с 78 тыс. кредитов до 80,1 тыс., но потерял 62,4% по сравнению с августом 2023-го. Аналитики отмечают, что, несмотря на положительный прирост после июльского падения выдач более чем на 50%, объемы ипотечного кредитования второй месяц остаются на низком уровне.

По мнению старшего аналитика Frank RG Ксении Матенковой, рынок все еще «не пришел в себя» после ажиотажного спроса в июне 2024 года.

 

Фото: asros.ru

   

А вот независимый эксперт Дмитрий Тарасов (на фото) считает, что причины роста лежат вне ипотечного рынка.

«Неясность с курсами валют, падение котировок фондового рынка и, самое главное, все крепнущие ожидания дальнейшего роста ставок подтолкнули колеблющихся инвесторов к принятию решения об инвестировании в недвижимость даже на таком рынке», — уточнил он.

Остальные сегменты розничного кредитования, по данным аналитиков Frank RG, в августе снизились.

В частности, кредиты наличными вновь стал самым крупным сегментом банковской розницы: несмотря на снижение выдачи на 8,8%, он составил 567,4 млрд руб. Сегмент автокредитования после июльского роста почти на 10% снизился на 7,5%, до 221,2 млрд руб.

Объем выдач POS-кредитования сократился за месяц на 2,99%, до 41,3 млрд руб.

С изменениями на рынке кредитования, произошедшими за последние 10 лет, можно ознакомиться здесь.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июле уменьшился на 52,9% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: после завершения массовой господдержки ипотечное кредитование замедлилось во всех продуктовых сегментах

ЦБ: выдача ипотеки с господдержкой за месяц сократилась почти в четыре раза — с 679 млрд руб. до 179 млрд руб.

Эксперты: самый высокий спрос на рыночную ипотеку — в Москве и Подмосковье

Эксперты: в июле средняя сумма выданного ипотечного кредита выросла до 4,6 млн руб.

Эксперты: спрос на строящееся жилье в российских регионах вырос на 18%, а на «вторичку» упал на 23%

Эксперты: в июле падение спроса на ипотеку в Петербурге и Ленобласти составило около 70%

Росреестр: в июле в Москве зарегистрировано максимальное число ипотек с начала года

Эксперт: в июле отставание рынка ипотеки от показателей прошлого года вновь ускорилось

+

Президент поручил установить ставку по льготной ипотеке не выше 7%

По итогам XXV Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ-2022), прошедшего 15–18 июня 2022 года, Владимир Путин утвердил перечень поручений, направленных на поддержку граждан и бизнеса.  

  

 

Как ранее сообщал портал ЕРЗ.РФ, выступая на ПМЭФ-2022, Президент заявил, что после резкого роста весной процентные ставки в российской экономике постепенно снижаются, а ЦБ опускает ключевую ставку.

«В этой связи считаю возможным ещё раз снизить ставку по льготной ипотеке, теперь до семи процентов, — заявил глава государства, добавив: — Срок действия программы остаётся прежним – до конца текущего года. Это значит, что те наши граждане, которые хотят улучшить свои жилищные условия по этой льготе, должны ею воспользоваться до конца этого года», — уточнил он.

В целях реализации данного заявления Владимир Путин поручил Правительству РФ:

  

Фото: www.cdn.profile.ru

  

 до 25.07.2022 обеспечить изменение условий льготной ипотечной программы, установив, что процентная ставка по ипотечным жилищным кредитам (займам), предоставляемым гражданам РФ на покупку жилья на первичном рынке в рамках этой программы, должна составлять не более 7% годовых в течение всего срока кредитования.

Кроме того, Правительству РФ поручено:

• до 15.08.2022 подготовить при участии Банка России и представить предложения по определению дополнительных механизмов, обеспечивающих прирост в 2022 году портфеля ипотечных жилищных кредитов (займов) в номинальном выражении на уровне не ниже 2021 года

• до 15.09.2022 разработать при участии комиссий Госсовета комплекс дополнительных мер, направленных на повышение рождаемости и поддержку семей с детьми, предусмотрев в том числе меры в области здравоохранения, образования, обеспечения жильем, повышения уровня доходов таких семей и в иных областях, затрагивающих их интересы, и представить данный комплекс мер для рассмотрения на заседании Госсовета.

В своем выступлении Президент акцентировал внимание на том, что важно в целом повышать доступность долгосрочных финансовых ресурсов, кредита для экономики. Уже в ближайшее время акцент в поддержке деловой активности должен смещаться от мер бюджетного стимулирования к механизмам рыночного банковского кредитования. Поэтому в перечень поручений включены следующие меры:

 

Фото: www.news.sarbc.ru

 

• Правительству до 01.09.2022 предоставить государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» не менее 120 млрд руб. за счет средств Фонда национального благосостояния на финансирование проектов, реализуемых в рамках программы «Фабрика проектного финансирования», в целях увеличения объема кредитования таких проектов не менее чем на 500 млрд руб.

• Правительству РФ совместно с Банком России поручено до 01.09.2022 принять решения по обеспечению запуска программы льготной промышленной ипотеки, предусматривающей предоставление льготного долгосрочного кредита на приобретение готовых производственных площадей по ставке не более 5% годовых на весь срок кредита;

Кроме того, Правительству РФ поручено до 01.11.2022 обеспечить увеличение в 2023—2024 годах объемов бюджетных ассигнований федерального бюджета, направляемых на строительство, реконструкцию, капитальный ремонт сельских домов культуры и реконструкцию, капитальный ремонт, оснащение театров и музеев, учредителями которых являются субъекты РФ и муниципальные образования, не менее чем на 6 млрд руб. ежегодно относительно предусмотренных в федеральном бюджете на 2022—2024 годы бюджетных ассигнований по соответствующим статьям расходов и соразмерное увеличение целевых показателей национального проекта «Культура» и государственной программы РФ «Развитие культуры».

  

Фото: www.tambov.er.ru

  

В качестве одного из ключевых принципов, на котором Россия выстраивает свою экономическую политику, Президент обозначил опережающее развитие инфраструктуры, посвятив этому ряд поручений, в частности:

• определить в рамках программ предоставления инфраструктурных бюджетных кредитов, модернизации ЖКХ и иных программ лимиты финансового обеспечения реализации в 2023—2025 годах программ модернизации городов Дальнего Востока, исходя из необходимости кардинального улучшения качества жизни в этих городах. Правительство должно доложить Президенту о ходе реализации этого поручения дважды — до 15.08.2022 и до 01.02.2023.

• до 15.0.1.2023 в целях поэтапного снижения во всех субъектах РФ доли коммунальной инфраструктуры с высокой степенью износа разработать и утвердить актом Правительства РФ комплексную программу модернизации жилищно-коммунального хозяйства, предусмотрев ее синхронизацию с программами капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и инфраструктурного развития.

  

Фото: www.edsro.center

 

Президент обозначил в качестве одного из приоритетов снижение административной нагрузки. Владимир Путин говорил о необходимости на постоянной основе отказаться от проведения большинства проверок всего российского бизнеса, деятельность которого не связана с высокими рисками причинения вреда. Поэтому часть поручений связана с реформой контрольно-надзорной деятельности. В частности, Президент поручил:

• Правительству до 15.10.2022 обеспечить подготовку следующего этапа реформы контрольно-надзорной деятельности, предусмотрев отмену контрольных (надзорных) мероприятий и проверок, проводимых в отношении субъектов предпринимательства, деятельность которых не относится к чрезвычайно высокой и высокой категориям риска причинения вреда, расширение применения риск-ориентированного подхода и внесение в законодательство РФ соответствующих изменений.

• до 01.11.2022 Правительству РФ, Банку России, органам исполнительной власти субъектов РФ при разработке стратегических документов и реализации мер экономической политики руководствоваться принципами открытости, социальной справедливости, опережающего развития инфраструктуры, свободы частных инициатив, долгосрочной макроэкономической стабильности, экономического и технологического суверенитета государства.

Правительству РФ совместно с Верховным Судом РФ до 01.10.2022 обеспечить внесение в законодательство РФ изменений, предусматривающих:

  

Фото: www.magoblproc.ru

  

• полную или частичную декриминализацию отдельных деяний в сфере предпринимательской деятельности (в том числе связанных с осуществлением предпринимательской деятельности без регистрации, лицензии или аккредитации), за совершение которых не предусмотрена или не применяется ответственность в виде лишения свободы;

• пересмотр в отношении преступлений экономической направленности оснований для заключения под стражу субъектов предпринимательской деятельности и членов органов управления коммерческих организаций, для продления срока их содержания под стражей и производства предварительного следствия, а также приоритетное избрание в отношении указанных лиц иных мер пресечения в целях обеспечения возможности продолжения ими предпринимательской деятельности;

• рассмотреть вопросы, касающиеся увеличения порогов значительного, крупного и особо крупного размеров ущерба или иных размерных признаков для целей квалификации преступлений экономической направленности (в том числе в части, касающейся размеров неуплаченных таможенных и иных обязательных платежей, в целях привлечения к ответственности в соответствии со ст. 194 УК РФ), и обеспечить внесение в законодательство РФ соответствующих изменений.

   

  

  

 

 

 

Другие публикации по теме:  

Вступили в силу законодательные ограничения на переплату ипотеки

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в мае рекордно снизилась до 3,81% (графики)

Владимир Путин: Нужно строить не просто много, но и рационально!

Владимир Путин: Считаю возможным снизить ставку по ипотеке до 7%

Минстрой: до конца года будет подобран российский софт под нужды информационного моделирования в строительстве

Росреестр: цифровизация всех процессов, связанных с регистрацией недвижимости, строительством и градорегулированием, идет полным ходом

Марат Хуснуллин: Отличная новость — ввод жилья за полгода достиг 50,28 млн кв. м, что на 37,8% больше, чем годом ранее  

Марат Хуснуллин: Для развития инфраструктуры регионам выделены десятки миллиардов рублей

Владимир Путин: Финансирование строительства будет продолжено в полном объеме, а проекты с возросшей стоимостью получат дополнительные средства

Владимир Путин: Уже можно поздравить стройкомплекс с рекордными объемами ввода жилья по итогам года — 90 млн кв. м