Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ИЖК в III квартале: количество кредитов снижается, доля льготной ипотечной госпрограммы — падает

Об этом говорят данные отчета «ТОП-20 ипотечных банков», подготовленного Аналитическим центром ДОМ.РФ совместно с агентством Frank RG по итогам III квартала текущего года.

 

Согласно данным исследования, в III квартале 2021 года:

  • количество выданных ипотечных кредитов снизилось на 11% к аналогичному периоду 2020-го и на 2% — к среднему уровню первого полугодия 2021 года;
  • выдача по рыночным ипотечным программам выросла на 4%, а по программам с господдержкой — снизилась на 40% в результате переформатирования «Льготной ипотеки» на новостройки;

 

Источник: ДОМ.РФ, данные банков, Frank RG

 

  • в III квартале 2021 года кредитные организации, входящие в ТОП-20 ипотечных банков, выдали 445 тыс. кредитов (-11% к III кварталу 2020 г.) на сумму 1,3 трлн руб. (+5%);
  • по рыночным программам выдано 338 тыс. кредитов на сумму 1,0 трлн руб. — в т. ч. на ИЖС выдано 3,5 тыс. кредитов на 7,5 млрд руб.;
  • по программам с господдержкой выдано 107 тыс. кредитов на 293 млрд руб., в т. ч. по «Льготной ипотеке» на новостройки — 209 тыс. кредитов на 735 млрд руб. (28%);

 

 

  • в структуре выдачи ипотечных кредитов снижается доля «Льготной ипотеки» на новостройки, одновременно растет доля рыночных ипотечных программ;
  • доля рефинансирования постепенно сокращается из-за повышения процентных ставок и уменьшения доли нерефинансированного портфеля;
  • доли кредитов на рефинансирование ипотеки и жилые дома снизились на 3 п.п. и 1 п.п. до 10% и 2% соответственно.

 

Фото: www.cian.ru

В отчете также отмечается, что в III квартале 2021 года:

  • доля ипотеки на первичном рынке снизилась на 8 п.п. и составила 24%;
  • доля кредитов на ИЖС в общем количестве кредитов на загородную недвижимость составила 38%, 0,8% от общего количества выданных ипотечных кредитов.

 

 

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.docflow.ru

Другие публикации по теме:

Объем ИЖК от ведущих российских банков за полугодие составил 2,6 трлн руб. — на 76% больше, чем годом ранее

Банк ДОМ.РФ вошел в четверку крупнейших ипотечных банков страны по итогам рекордного для него января

Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 ипотечных банков

Средняя ставка ТОП-15 ипотечных банков снизилась до 9,2% годовых, а в семи из них она опустилась ниже 9%

ТОП-10 ипотечных банков: лидер прежний — Сбербанк

ТОП-20 ипотечных банков: позиции первой двойки незыблемы, а вот за третье место возможна борьба          

+

ЦБ: объем портфеля проектного финансирования девелоперов в IV квартале 2023 года составил 6,1 трлн руб.

Прирост портфеля кредитов застройщикам в октябре — декабре минувшего года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Об этом говорится в исследовании Департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ.

 

Фото: cbr.ru

 

В рамках проектного финансирования жилья (ПФ) было выдано 2,0 трлн руб. Это рекорд, и специалисты Банка России объяснили его увеличением общего объема площадей с эскроу и стремлением застройщиков быстрее завершить ранее начатые проекты.

 

Источник: Банк России

 

Общий объем лимитов превысил 16,5 трлн руб. (+4,4 трлн руб. за год), а задолженность застройщиков увеличилась до 6,1 трлн руб. (+1,4 трлн руб.).

 

Источник: Банк России

 

Качество портфеля в целом остается на высоком уровне, но, как подчеркнули аналитики, оно может ухудшиться при длительном снижении темпов продаж, влияющих на финансовую устойчивость проектов.

 

Источник: Банк России

 

За счет сверхвысокого спроса на жилье в IV квартале поступления средств на счета эскроу (1,9 трлн руб.) также обновили рекорд предыдущего квартала (1,6 трлн руб.). Значительный приток наблюдался все три последних месяца года с пиком в декабре (0,7 трлн руб.).

 

Источник: Банк России

 

В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,8 трлн руб. (+6%), а уровень покрытия задолженности вырос с 86% до 90%.

 

Источник: Банк России

 

Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования (+0,8 п. п. за квартал, до 6,4%), поэтому она существенно меньше, если сравнивать с корпоративным кредитованием в целом (+1,8 п. п., до 12,1%).

Помимо покрытия долга эскроу, заемщики, по информации регулятора, использовали и другие инструменты снижения стоимости фондирования.

  

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

 

В I квартале 2024 года, предположили эксперты, стоимость ПФ может увеличиться, но в дальнейшем они не исключают его удешевления по мере снижения ключевой ставки.

Более подробно с отчетом «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2023 года» можно ознакомиться здесь.

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

Росреестр: рынок новостроек в Москве практически полностью перешел на проектное финансирование

За год портфель девелоперов жилья в Сбербанке увеличился на треть

Новый порядок предоставления займов с использованием облигаций специализированных обществ проектного финансирования

ЦБ вновь изменил перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

В ДОМ.РФ рассказали о субсидировании застройщиков и ставках проектного финансирования в 2024 году

ЦБ сразу на треть сократил перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу (список)

Портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 5 трлн руб.

Проектное финансирование в России: лидеры и аутсайдеры

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, регулятор добавил один новый банк (список)