Минстрой России опубликовал паспорта федеральных проектов «Ипотека», «Формирование комфортной городской среды», «Жилье», «Обеспечение устойчивого сокращения непригодного для проживания жилищного фонда». 

Фото: www.acexpert.ru

Напомним, что все четыре опубликованных федеральных проекта входят в состав национального проекта «Жилье и городская среда», который был утвержден по итогам заседания президиума Совета при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам 24.12.2018.

Паспорт нацпроекта разработан Минстроем России во исполнение Указа Президента России №204 от 07.05.2018 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Фото: www.kubnews.ru

Федеральный проект «Ипотека» рассчитан на реализацию до 31.12.2024. Одно из наиболее приоритетных мероприятий федерального проекта «Ипотека» — обеспечение выдачи 1,6 млн ипотечных кредитов. Кроме того, целями проекта является:

• переход от строительства жилья с использованием средств граждан, привлекаемых для создания многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, банковским кредитованием и иными формами финансирования, минимизирующими риски для граждан;

• перевод рынка ипотеки в электронный формат.

Программа реализуется для поддержки семей, родивших второго и (или) последующего ребенка, при улучшении жилищных условий путем снижения платежа по ипотечному кредиту до уровня 6%.

Мероприятие по предоставлению субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов по выданным (приобретенным) ипотечным кредитам (программа). Цель программы — стимулирование рождения детей за счет поддержки семьи в период временного снижения доходов из-за декретного отпуска.

Фото: www.news.sarbc.ru 

Срок действия программы — с 1 января 2018-го по 31 декабря 2022 года, а в случае рождения с 1 июля по 31 декабря 2022 года второго ребенка и (или) последующих детей — по 1 марта 2023 года.

Программа позволит каждой семье с детьми экономить около 100 тыс. руб. в год на ипотеке, а в целом расходы на покупку квартиры уменьшить на сумму до 800 тыс. руб. — это больше размера материнского капитала.

Данная программа реализуется в рамках национального проекта «Демография». Общий объем финансового обеспечения программы до 2023 года составит более 43 300,0 млн руб.

Фото: www.sasn.ru

С апреля 2020 года в целях поддержания строительной отрасли в рамках распространения новой коронавирусной инфекции реализуется программа субсидирования ипотечных кредитов, предоставленных на цели приобретения жилья на первичном рынке по ставке до 6,5% годовых.

Общий объем финансового обеспечения программы до 2023 года составит 62 600,0 млн руб.

Кроме того, реализуются иные программы субсидирования процентной ставки по ипотечным кредитам («Дальневосточная ипотека», «Сельскохозяйственная ипотека»), которые также оказывают влияние на достижение показателей федерального проекта «Ипотека».

Отмечается, что увеличение объемов ипотечных кредитов, выдаваемых по льготным программам, потенциально может создавать риски для банков, а также для самих заемщиков.

Фото предоставлено компанией Брусника

Федеральный проект «Формирование комфортной городской среды».

В рамках данного проекта реализуются мероприятия, направленные на повышение качества городской среды и благоустройство территорий.

Цели федерального проекта — кардинальное повышение комфортности городской среды и обеспечение благоприятных условий жизнедеятельности человека, повышение индекса качества городской среды на 30%, сокращение в два раза количества городов с неблагоприятной средой, создание механизма прямого участия граждан в формировании комфортной городской среды, увеличение до 30% доли граждан, принимающих участие в решении вопросов развития городской среды.

Ознакомится с показателями проекта по каждому региону РФ можно на портале ГИС ЖКХ.

Фото: www.novochvedomosti.ru

Федеральный проект «Жилье». Цель проекта — увеличение объема жилищного строительства не менее чем до 120 млн кв. м в год к 2029 году.

В качестве задач проекта обозначены:

• актуализация действующих и внедрение новых нормативно-технических документов;

• снижение административной     нагрузки    на      застройщиков, совершенствование нормативно-правовой базы и порядка регулирования деятельности в сфере жилищного строительства;

• донастройка механизма вовлечения в оборот земель, включая использование инструментов АО «ДОМ.РФ», упрощение процедур и использования договоров застройки и комплексного развития территорий;

• развитие рынка найма жилищного фонда коммерческого использования;

• создание механизма использования инфраструктурных облигаций в сфере жилищного строительства;

• создание механизмов поддержки низкомаржинальных проектов жилищного строительства;

Фото: www.multiscreensite.com

• оптимизация обязательных требований технического регулирования в строительстве;

• развитие ЕИСЖС, в т.ч. загрузка полной информации о всех видах жилищного строительства, продажах жилья в новостройках и на вторичном рынке;

• совершенствование механизма поддержки программ субъектов РФ по развитию жилищного строительства с учетом обязательств субъектов РФ по обеспечению ввода жилья

• улучшение жилищных условий семей;

• повышение объема ввода жилья, построенного населением, до 50 млн кв. м к концу 2030 года, с учетом реализации мероприятий новой социально-экономической инициативы «Мой частный дом».

Фото: www.msk.mosreg.ru

Федеральный проект «Обеспечение устойчивого сокращения непригодного для проживания жилищного фонда». 

Задача проекта — создание механизмов переселения граждан из непригодного для проживания жилищного фонда, обеспечивающих соблюдение их жилищных прав, установленных законодательством РФ.

Ознакомиться с ходом реализации проекта можно на портале Реформа ЖКХ.

Согласно опубликованным данным:

• Лимиты предоставления поддержки — 330 508,93 млн руб.

• Перечислено — 268 136,74 млн руб., в т. ч. в текущем году 97 339,83 млн руб.

• На 01.09.2022 года расселено — 390,29 тыс. человек, в т. ч. по программам субъекта РФ (за счет собственных средств) 106,26 тыс. человек.

Другие публикации по теме:

Минстрой России: цифровизация стройотрасли позволит выполнять цели нацпроектов по вводу жилья

Спрос на ипотеку среди покупателей московских новостроек в кредит за год вырос на треть

Правительство выделило новые субсидии на льготные ипотечные программы

Власти дополнительно выделили более 56 млрд руб. на финансирование программ господдержки ипотеки

Сбербанк вновь принимает заявки по льготным кредитам в рамках «Сельской ипотеки»

Минфин против снижения ставки по льготной ипотеке на новостройки и увеличения максимального размера кредита по «Дальневосточной ипотеке»

Генпрокуратура усилит контроль за расселением аварийного жилья и развитием института КРТ на местах

Президент предложил продлить программу «Дальневосточная ипотека» как минимум до 2030 года

Процедуры переселения граждан из аварийного жилищного фонда изменятся

Действие льготной госпрограммы «Сельская ипотека» продлено на неограниченный срок

Минвостокразвития: на Дальнем Востоке успешно реализуются две госпрограммы, нацеленные на строительство жилья и инфраструктуры

НОЗА готова оказать содействие Счетной палате в мониторинге исполнения нацпроекта «Жилье и городская среда»

Минстрой: нацпроект «Жилье и городская среда» реализуется опережающими темпами

«Ведомости» обобщили мнения ведущих аналитиков в сфере жилой недвижимости и их прогнозы относительно развития ипотечного рынка в 2024 году.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

В текущем году ипотечное кредитование ждет сильное замедление: по его итогам выдача ипотеки может потерять 30%, снизившись до 5,4 трлн руб., что сопоставимо со сжатием рынка в 2015 года (-34%), прогнозируют аналитики рейтингового агентства «Эксперт РА» в обзоре ипотечного рынка. При этом, по их оценкам, объем портфеля достигнет 20,6 трлн руб. и вырастет максимум на 13%.

По данным, приведенным в обзоре, рекордные выдачи ипотеки в 2023 году на 7,8 трлн руб. (+62%) способствовали увеличению портфеля на 34,5%, до 18,2 трлн руб. Основные причины замедления в году текущем эксперты видят в трансформации льготных программ и ужесточении регулирования.

В ДОМ.РФ прогнозируют, что количество выдач в текущем году составит порядка 1,3 млн ипотечных кредитов на общую сумму 4,5 трлн руб. — 4,7 трлн руб. По словам руководителя Аналитического центра госкорпорации Михаила Гольдберга (на фото), ожидается снижение около 35% год к году по количеству и 40% — по объему.

По мнению главного аналитика ДОМ.РФ, портфель банков на конец 2024 года достигнет 19,5 трлн руб., а рост составит немногим более 7%.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

В банке ВТБ предполагают снижение объемов выдачи жилищных кредитов минимум на треть к уровню 2023 года, до 4,6 трлн руб. — 5,1 трлн руб., и рост портфеля на 7%.

Совкомбанк и агентство НКР настроены более оптимистично.

Главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова (на фото ниже) полагает, что падение выдач в 2024 году возможно на 30% — 35%, до 5 трлн руб.

Согласно базовому прогнозу НКР, который не предполагает продления льготной ипотеки после 1 июля 2024 года, объем ипотечных выдач может сократиться на 15% — 25%, до 5,8 трлн руб. — 6,4 трлн руб. (в 2023 году было 7,8 трлн руб.), а портфель — вырасти на 15% — 17%.

Более того, в июне, в преддверии отмены льготной программы, аналитики НКР не исключают дополнительного ускорения выдач вплоть до рекордных значений сентября 2023-го (955 млрд руб.).

Фото: cian.ru

Банк России предполагает сдержанный рост ипотеки после прошлогоднего бума и прогнозирует рост рынка ипотечного кредитования примерно на 7% — 12%.

Существенная трансформация льготной программы, усиливающийся контроль со стороны Банка России за качеством кредитов, повышение адресности программ господдержки и значительная коррекция условий программы как для заемщиков (сокращение вдвое максимального размера кредита, до 6 млн руб., увеличение минимального первоначального взноса с 20% до 30%), так и для банков (снижение размера субсидии по кредиту на 0,5 п. п.), — все это способствует снижению объема выдач.

Аналитики полагают, что выдачи рыночной ипотеки будут восстанавливаться при ставках на уровне менее 13%. Сейчас, по данным ДОМ.РФ, средневзвешенные ставки в ТОП-20 банков на первичное и вторичное жилье составляют соответственно 16,76% — 16,98%.

Фото: Банк России

С 1 июля у ЦБ РФ появится право вводить прямые ограничения (макропруденциальные лимиты, МПЛ) на выдачи ипотеки.

Регулятор планирует ввести четыре МПЛ, но потенциально задействует только два, сообщил заместитель директора Департамента финансовой стабильности Банка России Евгений Румянцев (на фото): первый касается лимитов на готовое жилье, а второй — строящегося под залог договоров долевого участия.

Ситуация на рынке, по мнению аналитиков, остается неопределенной и может измениться после возможной отмены и модернизации льготных программ, сроков и темпов снижения ключевой ставки ЦБ и дальнейшего ужесточения регулирования.

В преддверии этого Правительство РФ, Минфин и Банк России прорабатывают ключевые параметры совершенствования программы льготной ипотеки.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в 2024 году механизм счетов эскроу ждет серьезная проверка

Эксперты: спрос на льготную ипотеку в марте остался на уровне 40%

Эксперты ожидают рекорда по выдаче ипотеки перед завершением льгот

Эльвира Набиуллина: Рост цен на жилье опережает доходы граждан

Эксперты фиксируют стагнацию на рынке новостроек

Эксперты: в 2024 году основные меры господдержки будут сохранены, но требования станут более жесткими

Анатолий Аксаков: в Госдуме намерены выработать механизмы стимулирования решения жилищного вопроса в регионах

Сенатор Николай Журавлев: Совместно с Правительством и ЦБ прорабатываем ключевые параметры совершенствования программы льготной ипотеки

Эксперты: количество заявок на ипотеку с октября прошлого года упало почти на треть

Рынок ипотеки в феврале 2024 года: версия Frank RG

Эксперты: с какими доходами можно рассчитывать на льготную ипотеку в городе с миллионным населением