Здесь первыми в России начали принимать заявки на оформление «Льготной ипотеки» под 9% на строительство индивидуальных домов собственными силами или на покупку участка с последующим строительством в рамках запущенной Правительством с 1 июня пилотной профильной госпрограммы, сообщили в пресс-службе Банка ДОМ.РФ.

Фото: www.portal-kolomna.ru

«Большой плюс нашего продукта по загородной ипотеке — кредитование без дополнительного залога, в качестве которого выступает дом и земельный участок под застройку», — отметил старший вице-президент Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото).

Он подчеркнул, что с данным продуктом Банк ДОМ.РФ вышел на рынок практически сразу же после того как Михаил Мишустин подписал Постановление Правительства №993 от 31.05.2022.

В соответствии с ним в стране запущена с 1 июня пилотная льготная ипотечная госпрограмма на строительство частных жилых домов своими силами — без оформления договора подряда с профессиональными застройщиками.

Льготная ставка по таким кредитам не будет превышать 9% годовых. Максимальный размер займа по субсидируемой ставке в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях составит 12 млн руб. Для остальных субъектов РФ — 6 млн руб.

В 2022 году в рамках пилотной программы на строительство частных домов своими силами в целом по стране планируется выдать около 8 тыс. кредитов.

Среди российских кредитных организаций Банк ДОМ.РФ стал первым участником данной программы. Условия кредитования по ней он предлагает следующие:

• минимальная ставка (9%) доступна при условии личного страхования и оформления права собственности на дом в течение 12 месяцев с даты заключения кредитного договора;

• минимальный первоначальный взнос — 20%;

• срок кредитования — до 30 лет;

• кредит можно направить на возведение индивидуальных домов на своей земле или на покупку участка под индивидуальное жилищное строительство (ИЖС).

Фото: www.cian.ru

В руководстве кредитной организации также напомнили, что:

1) Банк ДОМ.РФ развивает кредитование частного домостроения с 2021 года;

2) за последние полтора года им выдано 2,8 тыс. ипотечных кредитов на ИЖС в общем объеме 11,5 млрд руб.;

3) банк входит в тройку лидеров по объему выдачи таких кредитов.

Другие публикации по теме:

Банк ДОМ.РФ: первоначальный взнос по льготной ипотеке на покупку индивидуальных домов снижен с 40% до 20%.

ДОМ.РФ: частные дома начинаем строить cерийно

Банк ДОМ.РФ: у заемщиков ИЖС наиболее популярны каркасные дома — на них приходится более трети всех выдач

За год с небольшим Банк ДОМ.РФ выдал более 8 млрд руб. ипотеки на ИЖС

Ипотека на ИЖС от Банка ДОМ.РФ теперь по ставке от 9,8%

Банк ДОМ.РФ: ипотека на ИЖС набирает обороты

Банки отмечают быстро растущий спрос на кредиты для строительства частных домов. Из проведенного «Ведомостями» опроса следует, что наибольшей популярностью ипотека на ИЖС пользуется в Московском и Петербургском регионах, Новосибирской и Тюменской областях, Краснодарском крае и Республике Татарстан.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

ИЖС является трендом последних лет, подтвердил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото ниже).

По данным Аналитического центра ДОМ.РФ, в январе на эти цели граждане взяли в кредитных организациях из списка ТОП-20 7 900 ссуд на 39,4 млрд руб., что соответственно в два и два с половиной раза больше, чем год назад.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

За весь прошлый год количество и объем выданных всеми банками кредитов на ИЖС выросли почти в четыре раза — до 119 тыс. и 537 млрд руб. соответственно, отметил представитель кредитной организации.

Выдача ипотеки на ИЖС и готовые дома

Источник: ДОМ.РФ

По информации Банка ДОМ.РФ, средняя площадь частного дома в 2024 году составила 133 кв. м. Для сравнения: в сегменте многоквартирных домов (МКД) — около 50 кв. м.

И это, по словам Алексея Косякова, объяснимо, поскольку 1 кв. м в ИЖС обходится дешевле, чем в МКД.

Немаловажным фактором является и большое количество подходящих под строительство земельных участков, добавил директор Росбанк Дом Вадим Мамонов (на фото ниже).

Фото: rosbank-dom.ru

При этом, уточнил он, остаются риски низкого качества строительства или недостроя дома. На рынке, к сожалению, еще много недобросовестных подрядчиков, с которыми у клиентов возникают споры, в том числе судебные.

Поэтому, считает Вадим Мамонов, нужно создать единого оператора по проверке и аккредитации подрядных организаций с гарантией достройки объекта от государства или фонда.

Фото: ВТБ

Также драйвером спроса выступают госпрограммы с льготными ставками, которые не превышают 8%, а для заемщиков с детьми — 6%, напомнил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото).

Однако пока, заметил он, несмотря на активный рост спроса, уровень проникновения ипотеки в частное строительство остается низким. По итогам января доля готовых домов и ИЖС в структуре выдач жилищных кредитов в России составила 19,7%.

Фото: © Svet / Фотобанк Лори 

Сдерживающими факторами для граждан являются недостаточная прозрачность сегмента, сопутствующие расходы и требования банков при выдаче кредитов.

А работу в этом сегменте небольших девелоперских компаний осложняет отсутствие механизма проектного финансирования. К тому же у загородной недвижимости более низкая ликвидность, чем у квартир, напомнил Сергей Бабин.

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Тем не менее сегмент кредитования на строительство частных домов продолжит расти в текущем году, полагают банкиры. По прогнозам ВТБ, в 2024-м объем выдач ипотеки на ИЖС может достигнуть 1 трлн руб., что вдвое превысит результат 2023-го и станет новым рекордом.

Для более эффективной работы, убежден Сергей Бабин, необходимо распространить систему счетов эскроу на сегмент ИЖС. На рынке МКД этот механизм показал свою эффективность и защитил средства клиентов, резюмировал он.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты определили главные тенденции рынка загородной недвижимости Московской и Ленинградской областей

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Росстат: в январе — феврале 2024 года три четверти жилья было построено населением

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперты: наиболее популярны одноэтажные частные дома площадью 100 кв. м — 150 кв. м

Эксперты отметили снижение количества сделок на новостройки и рост — на вторичное жилье и ИЖС

Эксперты: к лету спрос на загородную недвижимость в Подмосковье увеличится на 15% — 20%

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов

ДОМ.РФ: объем выдачи ипотеки на ИЖС может вырасти вдвое после расширения механизма эскроу

Банк ДОМ.РФ финансирует ИЖС по договорам подряда с эскроу в 13 регионах России