Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ повысил ключевую ставку до 7,75% годовых (график)

Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 0,25 п.п. Последнее повышение ставки имело место в сентябре, когда она выросла с 7,25 до 7,5%. По мнению большинства экспертов, дальнейшего повышения ипотечных ставок не избежать.  

    

Фото: www.sakhalife.ru

   

Как отмечается в сообщении пресс-службы регулятора, это решение носит упреждающий характер и направлено на ограничение инфляционных рисков, которые остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте. ЦБ высказывает опасения относительно дальнейшего развития внешних условий, а также реакции цен и инфляционных ожиданий на предстоявшее повышение НДС.

По итогам нынешнего года инфляция окажется вблизи целевых 4%, прогнозирует регулятор. Дальнейший прогноз по инфляции не изменился: Банк России ожидает годовую инфляцию в интервале 5,0—5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в первой половине 2020 года, когда эффекты произошедшего ослабления рубля и повышения НДС будут исчерпаны.

Целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки будет зависеть от динамики инфляции и экономики относительно прогноза, а также риска со стороны внешних условий.

В пресс-релизе также отмечено, что на фоне ужесточения денежно-кредитных условий происходит дльнейшее повышение проценрных ставок на депозитно-кредитном рынке.

Согласно последней опубликованной статистике ставка ипотеки под залог ДДУ на 1 октября выросла до 9,16% годовых. Как правило, ставка по ИЖК под залог ДДУ превосходит ключевую ставку ЦБ на 1,5-2%, а значит, следует ожидать дальнейшего роста ипотечных ставок. В начале 2019 года ставки ИЖК под залог ДДУ устремятся к 10% годовых, и в середине года, вероятно, превысят этот уровень.

   

Прогноз динамики Средневзвешенной ставки ИЖК под залог ДДУ 
в зависимости от Ключевой ставки ЦБ и инфляции
Прогноз динамики Средневзвешенной ставки ИЖК под залог ДДУ 
в зависимости от Ключевой ставки ЦБ и инфляции

  

Помимо роста ключевой ставки на показатели ипотеки может негативно повлиять решение ЦБ повысить норму резервирования по ипотечным кредитам с низким первоначальным взносом. Глава Сбербанка Герман Греф (на фото ниже)  не исключил повышения ставок по ипотечным кредитам с начала 2019 года в случае ужесточения регулирования со стороны ЦБ. Напомним, что в конце октября Сбербанк уже повысил ставки по ипотечным продуктам на 0,4—0,6 п.п. после сентябрьского повышения ключевой ставки ЦБ до 7,5% годовых. А в конце ноября о повышении ставок объявил ДОМ.РФ.

 

Фото: www.dp.ru

 

Между тем рост ипотечных ставок уже привел к снижению темпов выдачи ипотечных кредитов. В сентябре, когда средняя ставка ипотеки начала расти, количество выданных ИЖК под залог ДДУ было только на 9% больше, чем в прошло году. Аналогичный процесс наблюдался и в октябре: прирост по сравнению с прошлым годом составил только 11%. При этом в августе, когда ставки по ипотеке достигли минимума, количество выданных ИЖК под залог ДДУ превышало прошлогодние показатели более чем на 21%, а в первом полугодии — и вовсе на 25%.

Дальнейший рост ставок ИЖК неизбежно приведет к снижению объемов ипотечного кредитования, а, учитывая, что две трети строящегося жилья приобретаются в ипотеку, в конечном счете негативно скажется на объемах продаж.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 8 февраля 2019 года.

 

Фото: www.900igr.net

   

 

   

   

 

Другие публикации по теме:

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 7,5% годовых (график)

Руководство ЦБ не исключает повышения ключевой ставки

+

Эксперт: в первом полугодии новостройки впервые обогнали готовое жилье по объемам выданной ипотеки

Независимый аналитик Михаил Куликов изучил итоги жилищного кредитования за январь — июнь 2024 года и своими выводами любезно поделился с порталом ЕРЗ.РФ.

 

Количество ипотечных жилищных кредитов в 2023 и 2024 годах, тыс. шт. (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

 

По предварительным данным Банка России, компании Frank RG и госкорпорации ДОМ.РФ, за I полугодие в России было выдано 760 тыс. ипотек, что на 8% меньше, чем за тот же период 2023-го.

На первичном рынке банки предоставили 282 тыс. займов (+24%), на вторичном — 478 тыс. (-20%).

 

Объем ипотечного жилищного кредитования в 2023 и 2024 годах, млрд руб. (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

 

Объем ипотеки на новостройки составил 1 439 млрд руб. (+28%), на готовое жилье — 1 429 млрд руб. (-26%).

Таким образом, резюмировал эксперт, за прошедшие шесть месяцев показатели ипотечного кредитования заметно приблизились к результатам прошлого года.

 

Основные итоги ипотечного жилищного кредитования
(предварительные) за январь — июнь 2024 года

 

Количество ИЖК

Объем ИЖК

 

тыс. кредитов

% к 2023

млрд руб.

% к 2023

Первичный рынок

282

+24%

1 439

+28%

Вторичный рынок

478

-20%

1 429

-26%

Всего

760

-8%

2 868

-6%

Источники: Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

 

По числу займов вторичный рынок остается в лидерах (62,9%), но по объемам ипотека на новостройки впервые, пусть и с небольшим отрывом, вышла на первое место (50,2%), отметил Михаил Куликов.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 89% (графики)

Эксперты: к середине 2024 года доля новостроек в ипотеке Сбера выросла до рекордных 49%

В июне Сбер выдал рекордный объем ипотечного кредитования

ЦБ: в мае ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 33,9% больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в мае вырос на 40,3% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: в мае банки выдали 125,9 тыс. кредитов на 537,1 млрд руб.

Эксперты: в мае Сбер установил новый рекорд по выдаче ипотечных кредитов на рынке новостроек

Эксперт: с начала года выдача ипотеки на готовое жилье продолжает падать, на рынке новостроек наметился небольшой прогресс

Эксперты: по итогам мая выдачи ипотеки выросли на 17,7%

Эксперт: выдача ипотеки на вторичное жилье продолжает падать, в сегменте новостроек изменений нет