Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ снизил ключевую ставку до 9,5% годовых (график)

Совет директоров Банка России принял решение уменьшить ключевую ставку на 1,5 п.п.

 

Фото: www.sakhalife.ru

 

По сообщению пресс-службы регулятора, замедление инфляции происходит быстрее, а снижение экономической активности — в меньшем масштабе, чем Банк России ожидал в апреле.

Инфляция  по оценке на 3 июня снизилась до 17,0% (после 17,8% в апреле). Снижению инфляции способствовали динамика обменного курса рубля и исчерпание ажиотажного потребительского спроса в условиях заметного снижения инфляционных ожиданий населения и бизнеса. По прогнозу регулятора годовая инфляция составит 14,0–17,0% в 2022 году , снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

В дальнейшем Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Банк России будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Регулятор прогнозирует среднюю ключевую ставку в диапазоне 10,8—11,4% в 2022 году (т.е. 8,59,5% до конца 2022 года), 7,09,0% в 2023 году и 6,07,0% в 2024 году.

Согласно последней опубликованной статистике ЦБ, ставка ипотеки под залог ДДУ в апреле составила 5,59% годовых, а количество выданных ипотечных кредитов на новостройки резко упало — на 56% к апрелю 2021 года и втрое — к рекордному марту 2022 года. Данные Домклик, который занимает более половины ипотечного рынка, свидетельствуют о том, что количество выданных ипотечных кредитов в мае оказалось еще на треть ниже, чем в провальном апреле.

 

  

В Минфине сокращение выдачи ипотеки в апреле-мае текущего года связывают с объективными факторами и называют временным. «По оценке Минфина России, ипотечный рынок восстанавливается после существенного спада в апреле и мае 2022 года и в ближайшие месяцы перейдет к уверенному росту», — говорится в сообщении пресс-службы ведомства. Резкое снижение выдач в министерстве объясняют тем, что между подачей заявки на получение кредита и фактической выдачей ипотеки проходит около месяца, при этом в марте 2022 года наблюдался повышенный спрос на ипотечные программы с господдержкой, т.к. граждане торопились взять кредит до ожидаемого повышения ставок.

Тема высоких ипотечных ставок обсуждается на самом высоком уровне. Так, 7 мая в ходе совещания по экономическим вопросам в Кремле Президент России Владимир Путин призвал повысить эффективность мер государственной поддержки кредитования. В Минстрое и отраслевом сообществе считают, что ставку по госпрограмме льготной ипотеке необходимо снизить с нынешних 9% до 7% годовых.

 

  

«Происходящее стремительное снижение ключевой ставки приведёт к уменьшению рыночной ставки по ипотеке до 11%, а субсидируемая должна быть установлена на уровне 67%, — сказал, комментируя решение ЦБ, руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото). — Уже выделенные правительством средства в объёме 270 млрд достаточны для компенсации банкам потерь при таких ставках. Средняя ставка по проектному финансированию зависит от наполняемости счетов эскроу. Сейчас время низких продаж, поэтому ставка растёт, преодолела 4% и скоро может достигнуть 5%. Снижение ставок по ипотеке приведёт к оживлению продаж, что позволит ускорить наполнение счетов эскроу. Это стабилизирует средневзвешенную ставку по проектному финансированию на уровне 44,5%».

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 июля 2022 года. 

 

Фото: www.900igr.net

  

 

 

  

  

Другие публикации по теме:

Руководство ТПП РФ поддерживает инициативу Правительства по запуску промышленной ипотеки

Взять ипотеку в Сбербанке в рамках льготных госпрограмм теперь можно с 18 лет

Банки просят власти отложить применение нормы об ограничении полной стоимости кредита для ипотеки

Банк ДОМ.РФ: минимальная ставка по рыночной ипотеке вновь снижена — до 10,5% годовых

Банк ДОМ.РФ увеличил максимальный размер кредита в рамках льготных ипотечных госпрограмм до 30 млн руб.

ЦБ снизил ключевую ставку до 11% годовых (график)

+

ЦБ: объем портфеля проектного финансирования девелоперов в IV квартале 2023 года составил 6,1 трлн руб.

Прирост портфеля кредитов застройщикам в октябре — декабре минувшего года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Об этом говорится в исследовании Департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ.

 

Фото: cbr.ru

 

В рамках проектного финансирования жилья (ПФ) было выдано 2,0 трлн руб. Это рекорд, и специалисты Банка России объяснили его увеличением общего объема площадей с эскроу и стремлением застройщиков быстрее завершить ранее начатые проекты.

 

Источник: Банк России

 

Общий объем лимитов превысил 16,5 трлн руб. (+4,4 трлн руб. за год), а задолженность застройщиков увеличилась до 6,1 трлн руб. (+1,4 трлн руб.).

 

Источник: Банк России

 

Качество портфеля в целом остается на высоком уровне, но, как подчеркнули аналитики, оно может ухудшиться при длительном снижении темпов продаж, влияющих на финансовую устойчивость проектов.

 

Источник: Банк России

 

За счет сверхвысокого спроса на жилье в IV квартале поступления средств на счета эскроу (1,9 трлн руб.) также обновили рекорд предыдущего квартала (1,6 трлн руб.). Значительный приток наблюдался все три последних месяца года с пиком в декабре (0,7 трлн руб.).

 

Источник: Банк России

 

В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,8 трлн руб. (+6%), а уровень покрытия задолженности вырос с 86% до 90%.

 

Источник: Банк России

 

Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования (+0,8 п. п. за квартал, до 6,4%), поэтому она существенно меньше, если сравнивать с корпоративным кредитованием в целом (+1,8 п. п., до 12,1%).

Помимо покрытия долга эскроу, заемщики, по информации регулятора, использовали и другие инструменты снижения стоимости фондирования.

  

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

 

В I квартале 2024 года, предположили эксперты, стоимость ПФ может увеличиться, но в дальнейшем они не исключают его удешевления по мере снижения ключевой ставки.

Более подробно с отчетом «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2023 года» можно ознакомиться здесь.

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

Росреестр: рынок новостроек в Москве практически полностью перешел на проектное финансирование

За год портфель девелоперов жилья в Сбербанке увеличился на треть

Новый порядок предоставления займов с использованием облигаций специализированных обществ проектного финансирования

ЦБ вновь изменил перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

В ДОМ.РФ рассказали о субсидировании застройщиков и ставках проектного финансирования в 2024 году

ЦБ сразу на треть сократил перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу (список)

Портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 5 трлн руб.

Проектное финансирование в России: лидеры и аутсайдеры

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, регулятор добавил один новый банк (список)