Банк России опубликовал «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за февраль 2023 года.

После традиционного снижения в январе 2023 года ЦБ отметил определенный рост активности выдачи ипотечных жилищных кредитов (ИЖК).

Кредитование возросло в 1,5 раза и вернулось на уровень октября 2022 года. Банки предоставили 114,6 тыс. ИЖК на сумму 422,4 млрд руб.

По году тем не менее количество и объем выданных кредитов сократились соответственно на 15,5% и 11,4%.

В феврале, по данным ЦБ, в общий объем ипотеки программы с господдержкой заняли более 50%.

Было выдано 42,6 тыс. субсидированных ИЖК на 212 млрд руб. против 27,6 тыс. кредитов на 133,6 млрд руб. месяцем ранее.

Фото: www.sasn.ru

При этом регулятор зафиксировал изменения в портфеле ипотек с государственным участием. Если раньше лидировала «Льготная ипотека с господдержкой», то теперь на первое место вышла «Семейная».

В феврале в рамках этой программы было выдано кредитов на сумму 102,9 млрд руб. (в январе — 59,3 млрд руб.), а по «Льготной ипотеке» — 89,7 млрд руб. (в январе — 63,8 млрд руб.)

Одновременно наблюдался существенный рост кредитования по «Ипотеке для IT»: за месяц выдачи по этой программе увеличились в 2,3 раза и составили 10,1 млрд руб.

В феврале 2023 года продолжилось увеличение процентной ставки по кредитам на приобретение строящегося жилья (ИЖК по ДДУ) до 5,21% (в январе она составляла 4,82%).

В числе прочего на это повлияли введенные ЦБ ограничения и уменьшение числа ИЖК по программам от застройщиков с экстремально низким ставками.

Источник: Банк России

Помимо этого регулятор отметил ускорение в России роста задолженности по ипотеке — с 0,6% в январе до 1,5% в феврале.

На 1 марта задолженность составила 14,4 трлн руб. Это на 15,5% больше, чем годом ранее.

Источник: Банк России

Объем просроченной задолженности в феврале вырос на 1,1 млрд руб., при этом ее доля сохранилась на уровне января 2023 года — 0,4%.

Другие публикации по теме:

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на четверть меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале уменьшился на 12,2% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в феврале выросла до 5,21% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в феврале снизился до 5,11 млн руб. (график)

Эксперты: из-за борьбы ЦБ с околонулевой ипотекой в феврале московский рынок новостроек сократился практически вдвое

ЦБ пообещал доработать проект своего Указания о дестимулировании ипотеки с учетом ряда предложений бизнеса

Ставки, кредиты и ипотека после новых ограничений ЦБ

ЦБ: в феврале после традиционного январского спада ипотека выросла на 1,5% — до 14,4 трлн руб.

ЦБ вновь решил не менять перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

Ипотека под 3—4% не устраивает ЦБ точно так же, как околонулевая или ипотека с кешбэком

Владимир Путин утвердил перечень поручений по итогам пленарного заседания Восточного экономического форума (ВЭФ), состоявшегося 05.09.2024.

Фото: Твой Дальний Восток

По итогам встречи Президент поручил Правительству РФ в срок до 15.11.2024:

• • обеспечить сохранение процентной ставки по программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» в размере 2% годовых до 2030 года;
• • с учетом ранее данного поручения увеличить с 01.07.2024 до 1 млн руб. выплату на цели погашения кредита, обязательства по которому обеспечены ипотекой, в случае рождения третьего и последующих детей семьям, проживающим в Чукотском автономном округе и других субъектах РФ, входящих в состав Дальневосточного федерального округа и где суммарный коэффициент рождаемости третьего и последующих детей ниже среднего по ДФО;
• • при утверждении национальных проектов «Инфраструктура для жизни», «Эффективная транспортная система», «Семья», «Продолжительная и активная жизнь», «Молодежь и дети» предусмотреть отдельные разделы, включающие в себя мероприятия, направленные на реализацию мастер-планов развития городов Дальневосточного федерального округа (ДФО) и опорных населенных пунктов Арктической зоны РФ, определив объемы и источники финансирования таких мероприятий.

Фото: kremlin.ru

«Очень важно, чтобы частные инвестиции привлекались с учетом долгосрочных планов развития отраслей и территорий, а также наших населенных пунктов — городов и поселков, — отмечал, выступая на ВЭФ–2024, Владимир Путин. — Именно для их комплексного развития мы активно продвигаем принципиально новый инструмент повышения качества жизни людей — это так называемые мастер-планы. …В чем специфика, смысл и новый подход в мастер-планах? Для этого нужно посмотреть: а что было прежде на местном уровне? Экономические и градостроительные службы слабо взаимодействовали. Экономика, бизнес часто развивались сами по себе; стройка, ЖКХ и социальная инфраструктура — отдельно, сами по себе. В итоге получались разбалансированные решения, разбалансированные городские пространства… Большая часть мероприятий дальневосточных мастер-планов проектируется, но уже сейчас можно сказать: 70 объектов будут введены до конца текущего года. А в дальнейшем темпы реализации мастер-планов должны увеличиваться».

Кроме того, Правительству РФ поручено до 01.12.2024 определить при участии заинтересованных организаций параметры и механизм участия предприятий, являющихся стратегическими партнерами (инвесторами), осуществляющими инвестиционные проекты в населенных пунктах, в реализации в первую очередь мероприятий мастер-планов развития этих населенных пунктов, в том числе по строительству, реконструкции или капитальному ремонту объектов социальной инфраструктуры за счет внебюджетных источников с последующей передачей таких объектов в собственность субъектов РФ или муниципальную собственность и возмещением затрат на их строительство, реконструкцию или капитальный ремонт за счет налоговых льгот и вычетов, передачи земельных участков и других объектов недвижимости указанным предприятиям, а также иных форм возмещения затрат. Для реализации этого пункта необходимо обеспечить внесение в законодательство РФ соответствующих изменений.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

До 15.02.2025 при подготовке распределения в 2025—2030 годах бюджетам субъектов РФ кредитов из федерального бюджета на финансирование реализации инфраструктурных проектов Правительство РФ должно обеспечить дополнительное выделение отдельного лимита на реализацию мероприятий мастер-планов развития городов ДФО и опорных населенных пунктов Арктической зоны РФ в объеме не менее 100 млрд руб.

До 15.09.2025 Правительство РФ должно представить доклад о проведенной оценке рейтинга федеральных органов исполнительной власти и субъектов РФ, входящих в состав ДФО, по эффективности реализации мероприятий мастер-планов развития городов ДФО и обеспечить ежегодную презентацию результатов этого рейтинга на Восточном экономическом форуме. В дальнейшем такой доклад будет представляться один раз в год.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В Градостроительном кодексе появится понятие «мастер-план»

Новые поручения Президента по изменению условий программы «Дальневосточная и арктическая ипотека»

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперты: региональных застройщиков поддерживают семейная и дальневосточная ипотеки

C 1 июня вступают в силу изменения параметров Дальневосточной и Арктической ипотек

Эксперты: в I квартале 2024 года зафиксирован рекорд по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки»

Программу «Дальневосточная ипотека» распространят на педагогов, работающих в частных образовательных организациях

Новые поручения Президента по изменению условий программы «Дальневосточная и арктическая ипотека»

За время действия программы «Дальневосточная ипотека» Росреестр зарегистрировал более 80 тыс. договоров

В Банке ДОМ.РФ рассказали, кто чаще всего берет «Дальневосточную ипотеку» в 2023 году

Дальневосточную ипотеку распространили на арктические регионы

Как изменятся условия «Дальневосточной ипотеки»