Банк России опубликовал «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за февраль 2023 года.

После традиционного снижения в январе 2023 года ЦБ отметил определенный рост активности выдачи ипотечных жилищных кредитов (ИЖК).

Кредитование возросло в 1,5 раза и вернулось на уровень октября 2022 года. Банки предоставили 114,6 тыс. ИЖК на сумму 422,4 млрд руб.

По году тем не менее количество и объем выданных кредитов сократились соответственно на 15,5% и 11,4%.

В феврале, по данным ЦБ, в общий объем ипотеки программы с господдержкой заняли более 50%.

Было выдано 42,6 тыс. субсидированных ИЖК на 212 млрд руб. против 27,6 тыс. кредитов на 133,6 млрд руб. месяцем ранее.

Фото: www.sasn.ru

При этом регулятор зафиксировал изменения в портфеле ипотек с государственным участием. Если раньше лидировала «Льготная ипотека с господдержкой», то теперь на первое место вышла «Семейная».

В феврале в рамках этой программы было выдано кредитов на сумму 102,9 млрд руб. (в январе — 59,3 млрд руб.), а по «Льготной ипотеке» — 89,7 млрд руб. (в январе — 63,8 млрд руб.)

Одновременно наблюдался существенный рост кредитования по «Ипотеке для IT»: за месяц выдачи по этой программе увеличились в 2,3 раза и составили 10,1 млрд руб.

В феврале 2023 года продолжилось увеличение процентной ставки по кредитам на приобретение строящегося жилья (ИЖК по ДДУ) до 5,21% (в январе она составляла 4,82%).

В числе прочего на это повлияли введенные ЦБ ограничения и уменьшение числа ИЖК по программам от застройщиков с экстремально низким ставками.

Источник: Банк России

Помимо этого регулятор отметил ускорение в России роста задолженности по ипотеке — с 0,6% в январе до 1,5% в феврале.

На 1 марта задолженность составила 14,4 трлн руб. Это на 15,5% больше, чем годом ранее.

Источник: Банк России

Объем просроченной задолженности в феврале вырос на 1,1 млрд руб., при этом ее доля сохранилась на уровне января 2023 года — 0,4%.

Другие публикации по теме:

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на четверть меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале уменьшился на 12,2% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в феврале выросла до 5,21% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в феврале снизился до 5,11 млн руб. (график)

Эксперты: из-за борьбы ЦБ с околонулевой ипотекой в феврале московский рынок новостроек сократился практически вдвое

ЦБ пообещал доработать проект своего Указания о дестимулировании ипотеки с учетом ряда предложений бизнеса

Ставки, кредиты и ипотека после новых ограничений ЦБ

ЦБ: в феврале после традиционного январского спада ипотека выросла на 1,5% — до 14,4 трлн руб.

ЦБ вновь решил не менять перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

Ипотека под 3—4% не устраивает ЦБ точно так же, как околонулевая или ипотека с кешбэком

13 июля в Волгограде прошла 19-я региональная конференция «Многоквартирное строительство: новые вызовы и перспективы». Ее организаторами выступили ТПП РФ, НОЗА и ЕРЗ.РФ.

На мероприятии представители региональных властей, застройщики и эксперты обсудили перспективы ипотечного кредитования в новых экономических условиях, особенности проектного финансирования, спрос и предложение новостроек, динамику цен на рынке недвижимости, цифровизацию строительной отрасли.

Заместитель председателя комитета строительства Волгоградской области Иван Милованов (на фото справа) отметил важность проведения таких мероприятий для отрасли и поблагодарил присутствующих застройщиков за развитие строительной отрасли региона.

Руководитель департамента по градостроительству и архитектуре Администрации Волгограда Эдвин Петров добавил, что в регионе постоянно увеличиваются объемы ввода жилья.

И хотя, по его словам, в текущем году в связи с изменившимися экономическими условиями на фоне внешнего санкционного давления возникли некоторые трудности, последние иожно преодолеть.

Отдельное внимание участники конференции уделили развитию рынка ипотеки и изменению его структуры. В частности, руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото) обратил внимание на то, что важную роль в развитии ипотечного рынка и продажах новостроек начинают играть субсидируемые застройщиками жилищные кредиты.

По словам Кирилла Холопика, средняя ставка по ипотечным кредитам в России в целом опустилась ниже 4%, при том, что ставки по льготным ипотечным госпрограммам в среднем составляют 6%. Снижение средней ставки в целом по рынку объясняется тем, что субсидируемые застройщиками кредиты начинают набирать популярность, пояснил эксперт.

Участники конференции также обратили внимание на то, что в России уже больше шести недель наблюдается дефляция. Снижение цен позволяет предположить, что Банк России на заседании 22 июля может опустить ключевую ставку ниже текущих 9%, заметили они.

По мнению Кирилла Холопика, дефляция и снижение ключевой ставки ЦБ вкупе могут подстегнуть спрос на рыночную ипотеку, ставки по которой также начнут уменьшаться.

Присутствовавшие на конференции представители застройщиков отметили, что, хотя дефляция и снижение ставок по кредитам и дают рынку возможность восстановиться, но одновременно при этом создают эффект отложенного спроса: граждане в ожидании дальнейшего снижения ставок откладывают принятие решения о покупке квартир на будущее.

На конференции представители IT-компаний Базис Недвижимость, Smartis и Profitbase представили цифровые решения для застройщиков, которые позволяют оптимизировать процессы и снизить затраты.

На мероприятии состоялось награждение застройщиков – призеров и победителей премии ТОП ЖК-2022, а также региональных лидеров по вводу жилья в 2021 году.

Фотогалерея и материалы мероприятия опубликованы на сайте ЕРЗ.РФ по ссылке. Партнер — компания Profitbase.

Другие публикации по теме:

ЕРЗ.РФ ожидает снижения ключевой ставки ЦБ до 8,5-8%

Эксперты: падение доходов населения – новый вызов для строительной отрасли

С 11-го по 13 июля в Ульяновске, Саратове и Волгограде портал ЕРЗ.РФ проведет конференции для застройщиков

Эксперты: выдача ипотеки в 2022 году снизится на 30%

Эксперты: правительство не даст обвалиться строительному рынку

Иркутские застройщики: банки затягивают решения о выдаче льготного проектного финансирования

Эксперты: правительство не даст обвалиться строительному рынку

17—20 мая ЕРЗ.РФ проведет во Владивостоке, Иркутске и Красноярске конференции для застройщиков