В январе — марте 2025 года в Сбере в рамках льготной программы «Дальневосточная и Арктическая ипотека» было выдано 24 млрд руб. (+9% к результату аналогичного периода 2024-го). В общем объеме ипотечных выдач доля программы прибавила 1 п. п., до 6,5%, сообщил директор департамента Домклик Сбербанка Алексей Лейпи в ходе конференции Domclick Digital Day во Владивостоке.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

Регионы — лидеры по объему выдачи льготного ипотечного кредитования — Приморский край (27,4%), Республика Бурятия (20,8%) и Хабаровский край (16,6%).

Условия действия программы «Дальневосточная и Арктическая ипотека» распространяются на покупку жилья как на первичном, так и на вторичном рынках, а также в сегменте ИЖС. В Магаданской области и Чукотском автономном округе по ней можно купить любое вторичное жилье.

Структура ипотечных кредитов, выданных по «Дальневосточной и Арктической ипотеке», I квартал
2025 года

Источник: Сбер

Доля новостроек за первые три месяца текущего года в общем объеме выдач по программе составила 82% (+10 п. п. к показателю IV квартала 2024-го).

Наибольший спрос на строящееся жилье отмечен в Хабаровском крае (94%), Архангельской области (92%) и Республике Бурятия (88%).

Доля готового жилья составила 16% (-2 п. п. относительно IV квартала 2024-го). При этом самая высокая доля приобретенной по льготной программе «вторички» зафиксирована в Амурской (57%) и Сахалинской (около 40%) областях, а также в Камчатском крае (27%).

Доля ИЖС в объемах выдач по «Дальневосточной и Арктической ипотеке» невысока (1%), но в Камчатском крае и Республике Якутия она достигает 10% и 6% соответственно.

Ипотечные и неипотечные выдачи в регионах, где действует «Дальневосточная и Арктическая ипотека»,
% от общего числа выдач, I квартал 2025 года

Источник: Сбер

В Сбере также отметили, что жители регионов, подпадающих под действие «Дальневосточной и Арктической ипотеки», активно покупают жилье и за собственные средства. Количество неипотечных сделок в Сбере за январь — март превысило 8,4 тыс., или 55% от общего количества всех сделок с недвижимостью в городах и регионах Дальнего Востока и Арктической зоны.

Лидеры по покупке жилья за свои средства — Республика Карелия (66%), Камчатский край (54%), а также Мурманская область и Красноярский край (по 46%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперт: ипотечному кредитованию в России необходима дополнительная господдержка

Эксперты: за два минувших месяца рынок ипотеки в России вырос за счет льготных программ

В марте выдачи ипотеки снизились только в трех регионах из ТОП-20

В ДОМ.РФ назвали округа с наибольшим падением продаж новостроек

Дальневосточную ипотеку планируют распространить на работников сферы образования

Парадоксы дальневосточного рынка жилья: спрос на новостройки падает, а цены — растут

Президент поручил сохранить до 2030 года процентную ставку по программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» в размере 2%

Владимир Путин поручил сохранить ставку в 2% по «Дальневосточной и арктической ипотеке» и предоставить льготы инвесторам

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

В Госдуме предлагают ввести социальную ипотеку: что это такое и на кого она будет рассчитана

Эксперты: региональных застройщиков поддерживают семейная и дальневосточная ипотеки

C 1 июня вступают в силу изменения параметров Дальневосточной и Арктической ипотек

Жилье было, есть и остается драйвером роста экономики России, заявил зампредседателя правления Сбера на конференции «Время изменений: жилье. От прогнозов к реальности».

Фото: sber.pro

Мероприятие было организовано крупнейшим российским банком с госучастием для девелоперов, финансовых институтов, аналитиков и представителей органов власти, говорится в сообщении его пресс-службы.

Сегодня, констатировал Анатолий Попов, на рынке жилой недвижимости наблюдается неоднородная картина. С одной стороны, замедлился рост кредитования застройщиков, снижаются продажи квартир.

Продажи упали на уровень двухлетней давности

Источник: Сбер

С другой стороны, ситуация сравнивается с ажиотажными периодами предыдущих лет, когда повышенный спрос был вызван ожиданиями высоких рыночных ставок и ужесточения льготных ипотечных программ.

Теперь высокие проценты по бридж-кредитам мотивируют застройщиков тщательнее подходить к отбору проектов и фокусироваться на тех из них, где сроки выхода на площадку минимальны. Их выбор и определит объемы ввода новых домов через два года.

Девелопмент жилья занимает значительную долю в портфеле Сбера и остается драйвером роста экономики

Источник: Сбер

Хотя Сбер много лет лидирует в финансировании жилья в России, это не повод для гордости, а большая ответственность, подчеркнул Анатолий Попов. Он заверил, что крупнейший отечественный банк с госучастием по-прежнему нацелен на помощь девелоперам в части сокращения для них оформительских процедур.

К концу года, по его словам, срок принятия решений даже по таким сложным продуктам, как проектное финансирование и бридж-кредитование, должен снизиться вдвое.

Фото: sber.pro

Финансиста поддержал заместитель министра строительства и ЖКХ России Никита Стасишин (на фото).

Перед строительным ведомством и региональными властями, уточнил он, также стоит задача сократить время от принятия решения о выделении территории под строительство — до начала реализации проекта.

Фото: cbr.ru

Директор Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов (на фото) обратил внимание застройщиков и кредитных организаций на риски, связанные с ростом рассрочек.

По его мнению, из-за массового распространения таких программ по состоянию на конец февраля около 1 трлн руб. не поступило на счета эскроу.

В портфеле ДДУ около 1 трлн руб. не поступили на счета эскроу, в основном из-за продаж в рассрочку

Источник: Банк России

Рассрочка несет риски как для конечных покупателей, которые могут недооценивать свои финансовые возможности по внесению будущих платежей, так и для девелоперов, поскольку из-за низкого поступления средств на эскроу банки вынуждены повышать ставки по кредитам.

В Сбере согласны с тем, что рассрочка в какой-то момент может искажать ситуацию, поэтому ее применение должно быть разумным.

Фото: пресс-служба Сбербанка

«В инструменте есть плюсы и минусы, — заметил Анатолий Попов (на фото). — Плюсы — это дополнительные продажи и будущие поступления, но в конечном итоге застройщик платит за это процентами по кредиту».

Что касается покупателя, добавил зампред Сбера, то для него это гарантия фиксации цены в ожидании доходов будущих периодов. Если ситуация изменилась — он может вести переговоры с застройщиком по корректировке условий рассрочки.

Заключение договоров в конце 2024 года по бриджам снизилось на 87% к 2023-му. По проектному
финансированию — на 65%, но в 2025-м восстановилось

Источник: Сбер

Если говорить о счетах эскроу, то в Сбере особо не ощущают падения темпов их наполнения. На 1 апреля этот показатель составил 73%, а в прошлом году он доходил до 89%. Но и текущие значения в банке считают приемлемыми и особых проблем не видят.

«Колебания здесь в принципе естественны, — пояснил Анатолий Попов, уточнив: — Снижение в настоящий момент отчасти связано активным раскрытием счетов, и это хорошо».

Динамика выдачи ипотеки на первичном рынке в Сбере

Источник: Сбер

В целом с момента начала работы по модели проектного финансирования Сбер раскрыл со счетов эскроу более 6,4 трлн руб.

«За прошлый год и начало нынешнего порядка 400 тыс. семей получили квартиры, которые мы профинансировали, — сообщил топ-менеджер крупнейшего российского банка и не без гордости добавил: — Это довольно приличный город».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Банк России объяснил, какие риски несет покупка жилья в рассрочку

Отрасль на пределе. Что показал I квартал 2025 года на рынке жилья: мнения аналитиков

Чего стоит ждать девелоперам и с какими иллюзиями пора прощаться: мнения экспертов

Госсовет по стройке: на какие меры поддержки могут рассчитывать девелоперы в 2025 году

Владимир Путин: Чтобы запуск новых проектов у застройщиков не снижался, процентная ставка по проектному финансированию будет субсидирована

Сбер улучшил условия «Семейной ипотеки» с увеличенной суммой

ЦБ: общая сумма кредитных договоров девелоперов на 1 марта превысила в РФ 20 трлн руб.

Рассрочки от застройщиков поддерживают рынок в мегаполисах и выгодны покупателям

Крупнейшие банки ищут варианты, как сделать ипотеку более доступной

Эксперты: девелоперы перестроились с массовой льготной ипотеки на рассрочки и продолжают зарабатывать

Эксперты: выстоять в нынешних условиях девелоперам поможет продуманная стратегия продаж и строительства