Об этом глава ДОМ.РФ заявил в интервью «Российской газете».

Фото: www.progoroduhta.ru

Прежде всего, Виталий Мутко (на фото) отметил ту важную роль, которую в развитии индивидуального жилищного строительства (ИЖС) играет ипотека.

Он привел следующую статистику по ипотеке на ИЖС:

• ее доля в общем объеме ИЖК по стране в 2021—2022 гг. — около 5%;

Фото: www.omut.ndv.ru

• динамика спроса на такое кредитование положительная: по итогам I половины текущего года крупнейшие российские банки выдали около 8,4 тыс. кредитов на ИЖС на сумму 35 млрд руб. — рост в два раза по числу кредитов и более чем в четыре раза в денежном выражении — относительно I половины 2021 года;

• в рамках пилотной программы ипотеки с господдержкой на строительство дома своими силами, или так называемым хозспособом (запущена ДОМ.РФ в июне этого года), банки выдали более 1 тыс. кредитов на сумму 3,15 млрд руб.

Фото: www.rg.ru

По оценке Мутко, запуск пилотной ипотеки на ИЖС позволит дополнительно построить в России около 1 млн кв. м жилья, при этом из федерального бюджета на субсидирование льготных ставок в рамках программы выделено 1 млрд руб.

«Это достаточно большая сумма, но не думаю, что ее хватит до конца года», — заметил генеральный директор ДОМ.РФ, подчеркнув, что данная мера господдержки изначально рассматривалась как временная.

За это время предстоит создать стандартное ИЖС с системой застройщиков, подрядчиков, типовых проектов, инженерных коммуникаций и доступных ипотечных продуктов, пояснил Мутко.

Фото: www.sia.ru

Он сообщил, что сегодня у ДОМ.РФ в работе находятся 12 проектов комплексного строительства поселков ИЖС на федеральных землях в соответствии с 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства». В Иркутской области уже запущены первые два из них.

Мутко напомнил, что для реализации таких проектов ДОМ.РФ кроме земли предоставляет застройщикам проектное финансирование от Банка ДОМ.РФ, а для граждан — специальную ипотеку на ИЖС.

«Мы выставляем участки на аукцион с целым рядом дополнительных требований по качеству застройки, — пояснил Виталий Мутко, подчеркнув: — В поселках должна быть качественная инфраструктура — не только транспортная доступность, наличие асфальта, но и, например, маршруты общественного транспорта».

Фото: www.innstroy.ru

В интервью был также затронут вопрос внедрения в разные сегменты жилого строительства так называемых зеленых стандартов или стандартов ESG, учитывающих параметры энергоэффективности и экологичности.

В частности, стандарт серии ГОСТ Р «Зеленые многоквартирные жилые здания…» госкорпорация ДОМ.РФ планирует утвердить уже в сентябре этого года, а разработка такого ГОСТа для ИЖС уже идет.

«В основе будущего "зеленого" стандарта для ИЖС (размещен на форуме "Среда для жизни") — целый комплекс критериев, — пояснил Мутко, добавив: — Параметры этого документа обсуждаются с застройщиками, архитекторами, проектировщиками и производителями материалов для частных домов, экспертами рынка "зеленого" строительства».

Руководитель ДОМ.РФ уточнил, что разработку «зеленого» нацстандарта для ИЖС планируется завершить в 2023 году.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ и Госдума предлагают предоставить льготное кредитование участникам рынка малоэтажного строительства

Эксперты: за два года каждый пятый потенциальный покупатель загородного дома передумал его покупать

Иркутская область держит курс на ИЖС: здесь многие мечтают о частном доме

Эксперты: как будет работать «зеленый стандарт» в строительстве, станет ясно не раньше, чем его утвердят, и он начнет применяться

В России запустят серийное производство малоэтажных домов

Эксперты: спрос на загородные дома растет, но не так сильно, как на квартиры

«Ведомости» обобщили мнения ведущих аналитиков в сфере жилой недвижимости и их прогнозы относительно развития ипотечного рынка в 2024 году.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

В текущем году ипотечное кредитование ждет сильное замедление: по его итогам выдача ипотеки может потерять 30%, снизившись до 5,4 трлн руб., что сопоставимо со сжатием рынка в 2015 года (-34%), прогнозируют аналитики рейтингового агентства «Эксперт РА» в обзоре ипотечного рынка. При этом, по их оценкам, объем портфеля достигнет 20,6 трлн руб. и вырастет максимум на 13%.

По данным, приведенным в обзоре, рекордные выдачи ипотеки в 2023 году на 7,8 трлн руб. (+62%) способствовали увеличению портфеля на 34,5%, до 18,2 трлн руб. Основные причины замедления в году текущем эксперты видят в трансформации льготных программ и ужесточении регулирования.

В ДОМ.РФ прогнозируют, что количество выдач в текущем году составит порядка 1,3 млн ипотечных кредитов на общую сумму 4,5 трлн руб. — 4,7 трлн руб. По словам руководителя Аналитического центра госкорпорации Михаила Гольдберга (на фото), ожидается снижение около 35% год к году по количеству и 40% — по объему.

По мнению главного аналитика ДОМ.РФ, портфель банков на конец 2024 года достигнет 19,5 трлн руб., а рост составит немногим более 7%.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

В банке ВТБ предполагают снижение объемов выдачи жилищных кредитов минимум на треть к уровню 2023 года, до 4,6 трлн руб. — 5,1 трлн руб., и рост портфеля на 7%.

Совкомбанк и агентство НКР настроены более оптимистично.

Главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова (на фото ниже) полагает, что падение выдач в 2024 году возможно на 30% — 35%, до 5 трлн руб.

Согласно базовому прогнозу НКР, который не предполагает продления льготной ипотеки после 1 июля 2024 года, объем ипотечных выдач может сократиться на 15% — 25%, до 5,8 трлн руб. — 6,4 трлн руб. (в 2023 году было 7,8 трлн руб.), а портфель — вырасти на 15% — 17%.

Более того, в июне, в преддверии отмены льготной программы, аналитики НКР не исключают дополнительного ускорения выдач вплоть до рекордных значений сентября 2023-го (955 млрд руб.).

Фото: cian.ru

Банк России предполагает сдержанный рост ипотеки после прошлогоднего бума и прогнозирует рост рынка ипотечного кредитования примерно на 7% — 12%.

Существенная трансформация льготной программы, усиливающийся контроль со стороны Банка России за качеством кредитов, повышение адресности программ господдержки и значительная коррекция условий программы как для заемщиков (сокращение вдвое максимального размера кредита, до 6 млн руб., увеличение минимального первоначального взноса с 20% до 30%), так и для банков (снижение размера субсидии по кредиту на 0,5 п. п.), — все это способствует снижению объема выдач.

Аналитики полагают, что выдачи рыночной ипотеки будут восстанавливаться при ставках на уровне менее 13%. Сейчас, по данным ДОМ.РФ, средневзвешенные ставки в ТОП-20 банков на первичное и вторичное жилье составляют соответственно 16,76% — 16,98%.

Фото: Банк России

С 1 июля у ЦБ РФ появится право вводить прямые ограничения (макропруденциальные лимиты, МПЛ) на выдачи ипотеки.

Регулятор планирует ввести четыре МПЛ, но потенциально задействует только два, сообщил заместитель директора Департамента финансовой стабильности Банка России Евгений Румянцев (на фото): первый касается лимитов на готовое жилье, а второй — строящегося под залог договоров долевого участия.

Ситуация на рынке, по мнению аналитиков, остается неопределенной и может измениться после возможной отмены и модернизации льготных программ, сроков и темпов снижения ключевой ставки ЦБ и дальнейшего ужесточения регулирования.

В преддверии этого Правительство РФ, Минфин и Банк России прорабатывают ключевые параметры совершенствования программы льготной ипотеки.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в 2024 году механизм счетов эскроу ждет серьезная проверка

Эксперты: спрос на льготную ипотеку в марте остался на уровне 40%

Эксперты ожидают рекорда по выдаче ипотеки перед завершением льгот

Эльвира Набиуллина: Рост цен на жилье опережает доходы граждан

Эксперты фиксируют стагнацию на рынке новостроек

Эксперты: в 2024 году основные меры господдержки будут сохранены, но требования станут более жесткими

Анатолий Аксаков: в Госдуме намерены выработать механизмы стимулирования решения жилищного вопроса в регионах

Сенатор Николай Журавлев: Совместно с Правительством и ЦБ прорабатываем ключевые параметры совершенствования программы льготной ипотеки

Эксперты: количество заявок на ипотеку с октября прошлого года упало почти на треть

Рынок ипотеки в феврале 2024 года: версия Frank RG

Эксперты: с какими доходами можно рассчитывать на льготную ипотеку в городе с миллионным населением