Такие данные Объединенного кредитного бюро (ОКБ) привела «Независимая газета». При этом на госпрограммы пришлось 65% от общего количества и 83% от всего объема предоставленных ипотечных ссуд.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Средний размер льготного жилищного кредита в апреле, по расчетам специалистов, составил 5,53 млн руб. (+5% по сравнению с тем же месяцем 2024 года).

Средний срок кредитования увеличился до 25 лет и 8 месяцев (+3 месяца).

Фото предоставлено пресс-службой Метриум

Ярослав ГУТНОВ (на фото), основатель компании Эс Ай Эс Девелопмент (SIS Development):

— Во многих субъектах РФ годовой спад выдачи ипотеки зафиксирован в связи с ажиотажем апреля — июня 2024-го в преддверии сворачивания массовой льготной программы на новостройки.

В регионах, где годом ранее спрос на займы с господдержкой был особенно высок, сегодня мы видим наиболее заметное снижение покупательской активности.

По мере смягчения денежно-кредитной политики можно ожидать мощный всплеск на рынке ипотеки по всей стране. К увеличению спроса на жилищные кредиты может привести и распространение семейных займов на клиентов с детьми до 14 лет, анонсированное Президентом.

Фото: stolypin.institute

Борис КОПЕЙКИН (на фото), главный экономист Института экономики роста им. П. А. Столыпина:

— Именно ипотека с господдержкой остается единственным вариантом приобретения недвижимости для большинства домохозяйств и важнейшим фактором, влияющим на экономическое положение застройщиков.

Анонсированное расширение возможностей по участию в госпрограммах способно привести к росту выдач, однако вряд ли показатели прошлого года будут достигнуты.

Даже на льготных условиях ежемесячный платеж оказывается довольно высоким по сравнению с доходами. А поскольку средний срок кредита уже превышает 25 лет, то удлинить его вряд ли получится.

Здесь вариантов всего два: снижение стоимости жилья или ключевой ставки ЦБ.

Фото из архива А. Садо

Андрей САДО (на фото), управляющий партнер Penny Lane Realty:

— Дальнейшее снижение выдачи ипотеки приведет к неизбежному удорожанию жилья.

Застройщики будут вынуждены выбирать: либо банкротство, либо повышение цены 1 кв. м, чтобы компенсировать свои расходы.

Все это может серьезно поменять картину на рынке.

Фото из архива А. Юсуповой

Айгуль ЮСУПОВА (на фото), управляющий партнер Юникей:

— Снижение выдачи ипотечных кредитов, включая программы с господдержкой, создает как краткосрочные, так и системные риски на жилищном рынке. Основные последствия — это сокращение спроса на новостройки.

В свою очередь, увеличение среднего размера ипотечного кредита и срока кредитования указывает на то, что доступность жилья снижается для малобюджетных покупателей.

Банки концентрируются на заемщиках с высоким доходом, и это сужает социальную базу рынка и усиливает региональные диспропорции.

Ситуация создает риски и для самой строительной отрасли. Уже сегодня застройщики сталкиваются с удорожанием кредитов для проектного финансирования, что делает многие проекты нерентабельными.

Если кризис примет затяжную форму, то девелоперские компании с высокой вероятностью столкнутся с трудностями в оборотных средствах, а банки — с сокращением прибыли из-за падения объемов кредитования.

Фото: ГК Главстрой

Вадим БУТИН (на фото), руководитель отдела ипотечного кредитования Главстрой-Недвижимость:

— Падение объемов ипотечного кредитования в итоге может привести к тому, что застройщики начнут корректировать графики строительства, более плавно выводя объекты на рынок и снижая объем нового предложения.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В апреле выдача ипотечных кредитов упала в 1,7 раза

Президент обозначил ключевые меры поддержки строительной отрасли, рынка жилья и ипотеки

В 2025 году на всех рынках лидирует «Семейная ипотека»

В январе — апреле выдача ипотеки в России сократилась на 45%

Доля льготных программ в объеме ипотечных выдач в апреле составила 84,5%

Ипотечный портфель по ДДУ сократился до 4,5 трлн руб. (график)

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 29,1% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте уменьшился на 25,6% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте составил 5,56 млн руб. (график)

В 2025 году средний чек по ипотеке увеличится до 4,2 млн руб., ежемесячный платеж — до 35 тыс. руб.

Эксперты Домклик проанализировали развитие ипотечного рынка за прошедший после завершения массовой льготной ипотеки год. О результатах исследования сообщила пресс-служба Сбера.

Изображение сгенерировано нейросетью neuro-holst.ru

Согласно данным специалистов Домклик, с 1 июля 2024-го по конец июня 2025-го объемы ипотечного кредитования сократились почти вполовину (на 49,2%) по сравнению с предыдущим аналогичным периодом (с июля 2023-го до конца июня 2024-го).

Основное снижение пришлось на рыночные программы — их объемы упали в 2,8 раза, до 490 млрд руб. с 1,4 трлн руб. годом ранее. Повышение ключевой ставки ЦБ снизило привлекательность ипотеки без льготного финансирования.

Источник: Домклик

Часть граждан переключились на покупку жилья без ипотеки. По информации Сбера, до отмены массового льготного кредитования доля неипотечных сделок в выдачах составляла порядка 19%, а с июля 2024-го по июнь 2025-го она поднялась до 35%. Больше всего сделок без ипотеки (61%) было зафиксировано в январе 2025 года, а в течение первого полугодия 2025 года их доля не опускалась ниже 40%.

60% неипотечных сделок было заключено на покупку вторичного жилья.

Доля программ с господдержкой в объемах выдач выросла почти на 10%: если за год до ограничения льготной ипотеки она находилась на уровне 67%, то после 1 июля 2024-го — приблизилась к 77%.

Источник: Домклик

Наиболее востребованным типом жилья в условиях ограниченной льготной ипотеки остаются новостройки (63,8%). Основной драйвер — «Семейная ипотека». Благодаря действующим льготным программам увеличилась в объемах выдач доля строящегося жилья (+15,3 п. п.). По остальным типам произошло сокращение: «вторички» — на 9,6 п. п., ИЖС — на 5,2 п. п., готовой загородной недвижимости — всего на 0,5 п. п.

Изменился и портрет среднестатистического заемщика по программам с господдержкой: доля женщин немного превышает долю мужчин (51% против 49%), 66% заемщиков состоят в браке.

При оформлении ипотеки с господдержкой выросли суммы первоначального взноса (+5%, с 1,9 млн руб. до 2 млн руб.) и ежемесячного платежа (+7%, порядка 32,7 тыс. руб. в среднем по России). Удлинился и срок выплаты жилищного займа — с 26,5 до 27,2 лет.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Росреестр: количество ипотек за месяц упало более чем на 20%

Эксперты: банкам невыгодна ипотека, поэтому они сокращают объемы выдач

Банкам запретили брать комиссию за снижение ипотечной ставки

ЦБ ввел лимиты на выдачу рискованной ипотеки

Год без льготной ипотеки: как он прошел для российских застройщиков и чего они ожидают

Валентина Матвиенко: чтобы развивались все регионы, а не только столичные, «Семейную ипотеку» необходимо выдавать по месту регистрации

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов выросла с 53,9% до 58,2% (графики) 

В каких регионах доля ипотеки при покупке жилья по-прежнему высока

Банки снижают ставки по рыночной ипотеке, но более доступной она пока не стала

Год без льготной ипотеки

В июне выдача ипотеки в российских банках уменьшилась на 61%

Ипотека вернулась в 2019 год