Такие данные Объединенного кредитного бюро (ОКБ) привела «Независимая газета». При этом на госпрограммы пришлось 65% от общего количества и 83% от всего объема предоставленных ипотечных ссуд.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Средний размер льготного жилищного кредита в апреле, по расчетам специалистов, составил 5,53 млн руб. (+5% по сравнению с тем же месяцем 2024 года).

Средний срок кредитования увеличился до 25 лет и 8 месяцев (+3 месяца).

Фото предоставлено пресс-службой Метриум

Ярослав ГУТНОВ (на фото), основатель компании Эс Ай Эс Девелопмент (SIS Development):

— Во многих субъектах РФ годовой спад выдачи ипотеки зафиксирован в связи с ажиотажем апреля — июня 2024-го в преддверии сворачивания массовой льготной программы на новостройки.

В регионах, где годом ранее спрос на займы с господдержкой был особенно высок, сегодня мы видим наиболее заметное снижение покупательской активности.

По мере смягчения денежно-кредитной политики можно ожидать мощный всплеск на рынке ипотеки по всей стране. К увеличению спроса на жилищные кредиты может привести и распространение семейных займов на клиентов с детьми до 14 лет, анонсированное Президентом.

Фото: stolypin.institute

Борис КОПЕЙКИН (на фото), главный экономист Института экономики роста им. П. А. Столыпина:

— Именно ипотека с господдержкой остается единственным вариантом приобретения недвижимости для большинства домохозяйств и важнейшим фактором, влияющим на экономическое положение застройщиков.

Анонсированное расширение возможностей по участию в госпрограммах способно привести к росту выдач, однако вряд ли показатели прошлого года будут достигнуты.

Даже на льготных условиях ежемесячный платеж оказывается довольно высоким по сравнению с доходами. А поскольку средний срок кредита уже превышает 25 лет, то удлинить его вряд ли получится.

Здесь вариантов всего два: снижение стоимости жилья или ключевой ставки ЦБ.

Фото из архива А. Садо

Андрей САДО (на фото), управляющий партнер Penny Lane Realty:

— Дальнейшее снижение выдачи ипотеки приведет к неизбежному удорожанию жилья.

Застройщики будут вынуждены выбирать: либо банкротство, либо повышение цены 1 кв. м, чтобы компенсировать свои расходы.

Все это может серьезно поменять картину на рынке.

Фото из архива А. Юсуповой

Айгуль ЮСУПОВА (на фото), управляющий партнер Юникей:

— Снижение выдачи ипотечных кредитов, включая программы с господдержкой, создает как краткосрочные, так и системные риски на жилищном рынке. Основные последствия — это сокращение спроса на новостройки.

В свою очередь, увеличение среднего размера ипотечного кредита и срока кредитования указывает на то, что доступность жилья снижается для малобюджетных покупателей.

Банки концентрируются на заемщиках с высоким доходом, и это сужает социальную базу рынка и усиливает региональные диспропорции.

Ситуация создает риски и для самой строительной отрасли. Уже сегодня застройщики сталкиваются с удорожанием кредитов для проектного финансирования, что делает многие проекты нерентабельными.

Если кризис примет затяжную форму, то девелоперские компании с высокой вероятностью столкнутся с трудностями в оборотных средствах, а банки — с сокращением прибыли из-за падения объемов кредитования.

Фото: ГК Главстрой

Вадим БУТИН (на фото), руководитель отдела ипотечного кредитования Главстрой-Недвижимость:

— Падение объемов ипотечного кредитования в итоге может привести к тому, что застройщики начнут корректировать графики строительства, более плавно выводя объекты на рынок и снижая объем нового предложения.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В апреле выдача ипотечных кредитов упала в 1,7 раза

Президент обозначил ключевые меры поддержки строительной отрасли, рынка жилья и ипотеки

В 2025 году на всех рынках лидирует «Семейная ипотека»

В январе — апреле выдача ипотеки в России сократилась на 45%

Доля льготных программ в объеме ипотечных выдач в апреле составила 84,5%

Ипотечный портфель по ДДУ сократился до 4,5 трлн руб. (график)

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 29,1% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте уменьшился на 25,6% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте составил 5,56 млн руб. (график)

В 2025 году средний чек по ипотеке увеличится до 4,2 млн руб., ежемесячный платеж — до 35 тыс. руб.

Самый существенный прирост льготной ипотеки произошел в Тыве и Красноярском крае. В отдельных крупных регионах показатели выросли на 50% и выше. По программам с господдержкой было выдано 41,58 тыс. льготных ипотечных кредитов на сумму 229,94 млрд руб., сообщил РБК со ссылкой на аналитический отчет «Объединенного кредитного бюро» (ОКБ).

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

В настоящее время в России действует несколько льготных ипотечных программ: «Семейная ипотека», «Сельская», для IT-специалистов, «Дальневосточная» и «Арктическая», а также для новых регионов России.

По сравнению с апрелем 2024 года снижение выдачи льготных кредитов на покупку жилья составило 36% по количеству и 33% по объему. Это связано с прекращением с 1 июля 2024 года действия массовой программы господдержки и повышением адресности льготных программ.

Фото: Твой Дальний Восток

Тем не менее по сравнению с мартом 2025 года количество выданных льготных кредитов прибавило 15%, а объем — 10%.

Самый значительный прирост выдачи ипотеки с господдержкой аналитики ОКБ в апреле зафиксировали в Тыве (+62% по количеству и +67% по объему, до 276 кредитов на 1,5 млрд руб.).

Существенное увеличение показателей продемонстрировали Красноярский край (+60% и +50% соответственно, 932 кредита, 4,56 млрд руб.); Архангельская область (+56% и +46%, 514 кредитов, 2,28 млрд руб.); Ямало-Ненецкий АО (+50% и +46%, 259 кредитов, 1,45 млрд руб.; Якутия (+45% и +36%, 437 кредитов, 2,56 млрд руб.).

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

Сокращение выдачи льготной ипотеки в апреле ипотеки отмечено в Удмуртии (-13% и по количеству, и по объему, до 519 ипотек на 2,41 млрд руб.); Краснодарском крае (-12%, 1389 кредитов, 7,57 млрд руб.); Астраханской (-10% и -9%, 247 кредитов на 1,32 млрд руб.) и Томской (-7% и -6%, 244 ипотек, 1,26 млрд руб.) областях; Пермском крае (-5% и -17%, 755 кредитов, 3,44 млрд руб.).

Фото: mos.ru

В Москве апрельское снижение выдачи льготной ипотеки было небольшим: -2% по количеству и -1% по объему по сравнению с мартом (3516 кредитов на 28,62 млрд руб.).

В Санкт-Петербурге количество выданных льготных кредитов за месяц прибавило 5%, но сумма уменьшилась на 1% (1962 льготные ипотеки на 13,05 млрд руб.).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В апреле выдача ипотечных кредитов упала в 1,7 раза

Не каждому IT-специалисту хватит дохода на оформление льготной ипотеки

Спрос на новостройки и ипотеку продолжает снижаться, рынок сбережений растет

В I квартале лучше всего себя «чувствовали» рынки жилья в Ялте, Севастополе и Перми

В январе — апреле выдача ипотеки в России сократилась на 45%

Как увеличится поддержка многодетных семей

Росреестр: за четыре месяца в столице оформлено более 40 тыс. ипотечных сделок — на 8,6% больше, чем годом ранее

Новостройки остаются самым востребованным сегментом жилья в структуре ипотечных займов

ДОМ.РФ: в 2025 году выдача ипотеки сократится до 1,0 млн — 1,2 млн кредитов на сумму 3,8 трлн руб. — 4,0 трлн руб. 

Выдачи ипотеки в России растут третий месяц подряд