ДОМ.РФ прогнозирует, что объемы выдачи кредитов на приобретение жилья продолжат увеличиваться и достигнут уровня 2,8 трлн рублей уже в текущем году.         

Фото: www.ivnovostroiki.ru

Как сообщил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник (на фото), по итогам первых пяти месяцев 2018 года, по предварительным расчетам, выдано порядка 550 тыс. ипотечных кредитов на сумму около 1 080 млрд рублей, или на 75% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Фото: www.pup-zemli.ru

Так, в мае суммарный объем кредитов на приобретение жилья составил, по предварительной оценке ДОМ.РФ, не менее 250 млрд рублей, что более чем в полтора раза  превышает показатели прошлогоднего мая.

Столь внушительный рост обусловлен устойчивым снижением процентных ставок по ипотечным кредитам. Речь идет как о первичном, так и вторичном рынках жилья. Так в апреле текущего года средневзвешенная ставка по ним составила 9,57%  (-1,87 п.п. к апрелю 2017 г.), в том числе по кредитам на новостройки — 9,43% (-1,55 п.п.). Рост на кредиты, выдаваемые для приобретения уже готового жилья еще более впечатляющий —  9,63% (-2,06 п.п.).

В целом, средняя ставка по ипотеке за четыре месяца 2018 года составила 9,68% (-2,01 п.п. к 4 месяцам 2017 года).

Суммарный же ипотечный портфель российских банков (объем всех, пока еще не погашенных кредитов, взятыми гражданами на приобретение жилья)  составил на 1 мая 5,7 трлн рублей, увеличившись за год на 20%.

ДОМ.РФ прогнозирует, что объемы выдачи ипотеки продолжат расти и достигнут уровня 2,8 трлн рублей в текущем году. Динамика последних двух лет говорит в пользу такого прогноза.

Другие публикации по теме: 

ДОМ.РФ и «Роскап» с 9 июня снизили ставки по ипотеке до 8,75%

С 9 июня в Сбербанке ставка по ипотеке для новостроек составит 6,7—9,1%

Детская ипотека: за 4 месяца выдано 138 кредитов

Средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в апреле сохранился на уровне 2,31 млн руб. (график)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов сократилась с 34,6% до 29,9% (графики)

Ставка ипотеки для долевого строительства в апреле упала до 9,43% (графики)

Количество выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в январе-апреле выросло на 36,7% по отношению к прошлому году (графики)

В Татарстане запущена уникальная программа рассрочки приобретения жилья, не противоречащая канонам шариата

К такому выводу пришли специалисты ДОМ.РФ, изучив ключевые события второй половины сентября на рынке жилья и ипотеки.

Фото: дом.рф

Аналитики отметили, что в целом по стране риски дефицита предложения на рынке новостроек снижаются вслед за падением спроса в июле — августе. Однако в 36 регионах они все еще остаются высокими.

Данный показатель рассчитывается по соотношению распроданности и строительной готовности жилья. В идеале его значение должно укладываться в 60% — 80%. Если значение на уровне менее 60% — значит, существуют риски затоваренности, а если более 80% — то риски дефицита.

На начало сентября показатель выше 80% зафиксирован в 13 крупных регионах России. В первую тройку вошли Ставропольский край (107%), Свердловская (100%) и Ростовская (98%) области.

В 13 регионах, напротив, имеется риск затоваренности. В этом списке «лидеры» — Сахалинская область (38%), Республика Дагестан (48%) и Тверская область (50%).

Сбалансированность жилищного строительства

Источник: ДОМ.РФ

По законам рынка избыток предложения должен привести к снижению цен. Однако эксперты ДОМ.РФ считают, что в ближайшее время это вряд ли произойдет, поскольку у застройщиков есть определенные обязательства перед банками.

Авторы исследования также предостерегли от ожиданий увеличения покупательского спроса в случае, если банки начнут снижать ставки по вкладам.

Действительно, на банковских депозитах население сейчас хранит более 51 трлн руб. Теоретически на эти средства даже без ипотеки можно купить порядка 300 млн кв. м в новостройках по средней цене в 171 тыс. руб. за «квадрат», что в четыре раза больше всего объема непроданного жилья в стране (76 млн кв. м). Но, как отметили специалисты, эти средства распределены между вкладчиками неравномерно.

Потенциальный спрос на жилье

Источники: ЕИСЖС, ДОМ.РФ

Вклады свыше 10 млн руб. со средним чеком около 53 млн руб. составляют 31% от всех средств (таких счетов около 300 тыс.). У этих вкладчиков, как правило, нет потребности в улучшении жилищных условий, а приобретение недвижимости в качестве инвестиции не всегда целесообразно.

Наиболее же многочисленную группу (81 млн счетов, или 88% от общего числа) составляют вклады размером до 1 млн руб. со средним чеком менее 200 тыс. руб. Этой суммы недостаточно даже для первого взноса.

Потенциальными покупателями жилья в ипотеку могут стать владельцы 11 млн счетов (средний чек 1,1 млн руб. — 4,4 млн руб.), на которых хранится 21 трлн руб.

Однако, скорее всего, подчеркнули аналитики, поступление этих средств на рынок недвижимости будет происходить постепенно и по мере снижения ипотечных ставок.

Более подробно с последним сентябрьским дайджестом ДОМ.РФ можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в Подмосковье сократилось число новостроек на этапе котлована, но о дефиците пока говорить рано

Эксперты: вместо ипотеки люди выбирают депозиты и аренду жилья

Эксперты: вывод на рынок новых проектов в регионах сократился на 35%

Эксперты: секьюритизацию ипотечных портфелей тормозит рекордный рост банковских вкладов

Эксперты: нераспроданность новостроек в России за год выросла на 7%

Эксперты: объем готового нераспроданного жилья в Новой Москве за год вырос на 80%

Эксперты: объем нераспроданного жилья растет, но рынку это не угрожает, и застройщики знают, что делать дальше

Эксперт: в следующем году возможен дефицит жилья в домах на высокой стадии строительства

Банки повышают проценты по депозитам, про ипотеку — пока молчок