Специалисты одного из крупнейших российских ипотечных банков провели комплексный анализ кредитования граждан РФ с целью частного домостроения.    

Фото: www.shtory-deco.ru

Пресс-служба кредитной организации приводит следующие данные, содержащиеся в исследовании:

• за последние год и три месяца Банк ДОМ.РФ выдал на цели индивидуального жилищного строительства (ИЖС) 2 100 ипотечных кредитов на сумму 8,6 млрд руб.;

Фото: www.netyerim.net

• с начала 2022 года — почти 700 займов на сумму 2,9 млрд руб.;

• в 69% случаев кредитования с целью ИЖС ипотеку брали на дома площадью до 120 кв. м — такой метраж наиболее популярен в Нижегородской, Тюменской и Самарской областях;

Фото: www.yandex.net

• 26% таких кредитов выдано на строительство частных домов площадью 120—200 кв. м, чаще всего их брали жители Челябинской области, Татарстана и Башкортостана;

• 5% выдач пришлись на дома площадью более 200 кв. м, преимущественно такие займы характерны для Московской и Ленинградской областей, а также для Краснодарского края;

• в целом больше всего займов оформлено в Краснодарском крае, Санкт-Петербурге, Татарстане, Московской и Тюменской областях;

Фото: www.static.tildacdn.com

• большинство заемщиков предпочитают каркасные дома — около 35% выдач;

• на деревянное строительство приходится около 25%;

• на газоблоки – 15%;

• порядка 20% составляет доля домов из смешанных типов стен;

Фото: www.ipoteka99.ru

• около 40% на ИЖС в Банке ДОМ.РФ оформлено в рамках льготной госпрограммы «Семейная ипотека» (доступной по ставке от 4,4%);

• 16,5% таких займов пришлось на «Льготную ипотеку на новостройки» (по ставке от 5,55%);

• 35% выдано в рамках стандартной ипотеки на ИЖС.

По словам старшего вице-президента Банка ДОМ.РФ Алексея Косякова (на фото), для строительства дома площадью 100—120 кв. м, при бюджете в 5 млн руб., оптимальным решением будет каркасное или модульное домостроение.

«Использование строительных блоков обойдется примерно в 7 млн руб., деревянное строительство – около 10 млн руб. А вот при выборе кирпича семье нужно порядка 12 млн руб.», — оценил затраты на разные материалы стен представитель руководства банка-кредитора.

Топ-менеджер также напомнил, что по направлению ИЖС Банк ДОМ.РФ работает только с аккредитованными застройщиками, среди партнеров банка — более 1 тыс. строительных компаний в 82 из 85 субъектов РФ.

Другие публикации по теме:

За год с небольшим Банк ДОМ.РФ выдал более 8 млрд руб. ипотеки на ИЖС

Ипотека на ИЖС от Банка ДОМ.РФ теперь по ставке от 9,8%

ДОМ.РФ: в 2021 году около четверти всей выданной в стране ипотеки пришлось на льготные госпрограммы

Эксперты: средняя цена частного дома в России за год выросла на 13% — до 5,1 млн руб.

Банк ДОМ.РФ: ипотека на ИЖС набирает обороты

Правительство не отказалось от идеи распространить механизм проектного финансирования на ИЖС, но сейчас для этого нет правовой базы

ДОМ.РФ: доля сделок с ипотекой для ИЖС недопустимо мала — менее 2% от всей ипотеки в стране

Об этом говорится в майском обзоре Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России «О проектном финансировании строительства жилья».

Фото: cbr.ru

Согласно данным регулятора, в январе — марте на счета эскроу поступил 1 трлн руб., что ниже рекордного IV квартала (1,9 трлн руб.), но выше результатов того же периода 2023 года (0,8 трлн руб.).

Источник: Банк России

Остаток средств на счетах эскроу за квартал практически не изменился и составил 5,8 трлн руб. Аналитики объяснили это как постепенным ростом объема их раскрытия, так и снижением продаж недвижимости.

Источник: Банк России

В отчетный период было введено в эксплуатацию 8,8 млн кв. м многоквартирных домов (МКД), что является минимальным значением за более чем полтора года.

Общая площадь строящихся МКД выросла на 2,1 млн кв. м, до 108 млн кв. м. Объем проектов без счетов эскроу за квартал снизился до 3,9 млн кв. м, а с проектным финансированием — вырос на 2,7 млн кв. м, до 104,3 млн кв. м.

Источник: Банк России

На первичном рынке рост цен несколько замедлился, но остался на достаточно высоком уровне (+2,5% против +4,7% в IV квартале 2023 года), опережая вторичный рынок. Несмотря на общее снижение спроса, доля реализованного жилья в строящихся проектах с эскроу выросла до 31,8% (+0,5 п. п.).

В проектах с открытыми продажами реализовано 41,6% жилья (-1,0 п. п.), на что, как считают эксперты, повлияли увеличение их объема и общая динамика спроса. Доля проданного жилья в домах, введенных в эксплуатацию, выросла на 3,6 п. п., до 79,5%, что является результатом рекордных продаж второй половины 2023 года.

Источник: Банк России

В целом резкого снижения спроса, которое ожидалось после ужесточения условий «Льготной ипотеки» и макропруденциальных мер ЦБ, не произошло, констатируют авторы отчета.

Ставка проектного финансирования за январь — март выросла на 0,5 п. п., до 6,9%. Дальнейшая динамика этого показателя, по мнению специалистов ЦБ, будет зависеть от объема новых проектов, спроса на жилье и, соответственно, от поступлений средств на счета эскроу.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу (список), пополнился еще тремя банками

Депутаты предложили разрешить дольщикам открывать счета эскроу дистанционно

Эксперты: 96,6% жилищного строительства в регионах России финансируется через счета эскроу

Один из лидеров проектного финансирования расширяет бизнес-присутствие на этом рынке

ЦБ добавил два новых банка в перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу (список)

Эксперты: девелоперы сокращают вывод на рынок новых проектов

ЦБ скорректирует критерии оценки уровня кредитоспособности застройщиков, работающих с эскроу

Росреестр: в первые месяцы года доля ДДУ с эскроу устойчиво держится на уровне 97%

ЦБ: объем портфеля проектного финансирования девелоперов в IV квартале 2023 года составил 6,1 трлн руб.

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)