С января текущего года количество новых сделок девелоперов в Банке ДОМ.PФ выросло втрое по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. При этом объем выдачи проектного финансирования увеличился до 161 млрд руб., сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

За первые месяцы 2024 года общая площадь финансируемых проектов увеличилась на 3,9 млн кв. м и составила 70,6 млн кв. м. По данным портала наш.дом.рф на 7 марта, в России строится 106,1 млн кв. м жилья, из них свыше 96% — с использованием счетов эскроу. 

Лидеры по количеству новых проектов с участием банка — неизменно Москва и Московская область. В ТОП-10 вошли Республика Татарстан, Тюменская, Свердловская и Ростовская области, Приморский, Алтайский и Пермский края, Калининградская область.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Вице-президент Банка ДОМ.РФ Антон Медведев (на фото) отметил, что в прошедшем году Банк ДОМ.РФ фокусировался на развитии проектного финансирования в регионах.

«Мы заключили 226 договоров с девелоперами почти на 1,2 трлн руб. в 57 субъектах страны за пределами столичной агломерации», — уточнил банкир.

Фото: www.edsro.center

По словам вице-президента банка, это позволило расширить географию кредитования застройщиков до 75 регионов и подняться на второе место среди кредитных учреждений.

Антон Медведев подчеркнул, что значительный рост портфеля произошел благодаря автоматизации процессов. При этом выдача кредитных средств ускорилась на 20%, и на 40% — снизилась нагрузка на клиентов по сопровождению кредитных сделок, резюмировал он.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты ДОМ.РФ: на рынке ипотечного кредитования наметился передел

Банк ДОМ.РФ финансирует ИЖС по договорам подряда с эскроу в 13 регионах России

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

В 2023 году размещен рекордный объем ипотечных ценных бумаг ДОМ.РФ

Механизм ликвидационного неттинга позволит застройщикам получить доступ к инструментам финансового рынка

Минстрой подготовит предложения о новом механизме субсидирования девелоперов с привлечением средств дольщиков

За год портфель девелоперов жилья в Сбербанке увеличился на треть

Какие поручения должен выполнить Минстрой для развития строительной отрасли

ДОМ.РФ: в России за год выдано почти 120 тыс. кредитов на ИЖС

Банк ДОМ.РФ одобрил подрядчикам ИЖС финансирование в объеме более 1 млрд руб.

В ДОМ.РФ рассказали о субсидировании застройщиков и ставках проектного финансирования в 2024 году

Портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 5 трлн руб.

Директор отдела продаж земли и девелоперских проектов Nikoliers Антон Орлов проанализировал актуальные способы финансирования жилищного строительства.

Переход в 2019 году на проектное финансирование строительства, отмечает Антон Орлов (на фото ниже), привел к сокращению количества девелоперов, консолидации рынка и «выходу на арену» крупных региональных и федеральных игроков.

Фото: www.nikoliers.ru

Эскроу-счета способствовали максимальной прозрачности и предсказуемости процесса финансирования жилых проектов, распределив риски между участниками рынка. Стабильное банковское кредитование избавило застройщиков от зависимости, связанной с поступлением средств дольщиков.

Основная трудность для большинства компаний, по мнению эксперта, — это займы на покупку участков, разработку исходно-разрешительной документации и прохождение экспертиз.

Фото www.1000dosok.ru

«Существует несколько способов решения проблемы: самый простой — найти участок с утвержденным проектом планировки территории и разрешением на строительство, чтобы получить проектное финансирование, расплатиться за землю и приступить к реализации проекта», — утверждает Орлов.

Для покупки участка «в поле» без документации или только с утвержденным проектом планировки территории действует бридж-кредит.

Фото: www.bn.ru

Это заем под достаточно высокий процент и на небольшой срок, объясняет аналитик. Застройщики, как правило, берут его на покрытие расходов в ожидании основного финансирования.

Но с 2022 года бридж-кредитование усложнилось: оно подорожало, а финансовые модели застройщиков стали вызывать вопросы у банков.

Поэтому такой заем, делает вывод специалист, берется в основном для приобретения наиболее перспективных участков в уникальных локациях или покрытия только части стоимости земли. Для рядовых проектов девелоперы ищут альтернативные схемы финансирования строительства.

Один из самых распространенных вариантов покупки участка — рассрочка. Другие владельцы участков предпочитают квадратные метры живым деньгам. Например, ГК Самолет (2-е место в ТОП застройщиков РФ) заключает соглашение с владельцами земли и рассчитывается квартирами, которые передает партнеру на реализацию.

Все больше застройщиков стали прибегать к размещению облигаций — это, по мнению аналитика, более гибкий и быстрый инструмент для решения любых задач бизнеса. Так, в марте 2023 года GloraX (115-е место в ТОП застройщиков РФ) заявил о втором размещении биржевых облигаций, а холдинг Setl Group (5-е место в ТОП застройщиков РФ) увеличил объем облигаций до 5,5 млрд руб.

Фото: www.daytradingschool.ru

Еще один способ — использование закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ), который позволяет девелоперу снизить долговую нагрузку и реинвестировать полученный доход, поскольку такой фонд не является юрлицом и не платит налог на прибыль.

При подобном варианте затраты на покупку земли и получение разрешительной документации финансируется из средств ЗПИФ, а пайщики получают дивиденды после ввода объекта в эксплуатацию и раскрытия эскроу-счета.

Этот механизм уже используют ГК Самолет, ПИК (1-е место в ТОП застройщиков РФ), ГК ФСК (6-е место), MR Group (12-е место) и ряд других компаний для экспериментов с розничным финансированием, оптимизации налогообложения.

Фото: www.i.kapital.kz

Пока два механизма предпроектного финансирования развиваются параллельно, поясняет Антон Орлов, их доля на рынке напрямую зависит от экономической ситуации и показателя ключевой ставки.

«Снижение ставки, — уточняет эксперт, — сделает бридж-кредит доступнее, повышение покупательского спроса смягчит требования банков, и застройщики станут активнее обращаться за кредитными деньгами».

Сейчас же, при развитии тенденции ставки к повышению, девелоперы продолжают искать иные инструменты покрытия расходов на ранних этапах строительства.

Дополнительные публикации по теме:

ЦБ вновь решил не менять перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

ЦБ: динамика проектного финансирования в IV квартале 2022 года показала рост

Как расширят перечень земельных участков, которые не могут быть предметом аукциона

Землю под строительство в 20 регионах передаст инвесторам ДОМ.РФ

Эксперты: частные инвестиции простимулируют участников рынка активнее пользоваться механизмом КРТ