Такие данные содержит очередной информационно-статистический бюллетень регулятора, посвященный обзору рынка ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) России по итогам сентября.

В указанном месяце объем ИЖК в целом по стране составил 157,7 тыс. кредитов на сумму в 477,2 млрд руб. (-5,3% к сентябрю 2020 года).

В этом объеме (в денежном выражении) на долю ипотеки по договорам участия в долевом строительстве (ДДУ) пришлась почти треть выдач (31,7%) или 151,1 млрд руб.

Источник: Банк России

Лидером по объемам выдачи ипотеки в сентябре среди субъектов РФ традиционно оставалась Москва — 69,1 млрд руб. по итогам месяца,

На втором и третьем месте расположились соответственно Московская область (39,1 млрд руб.) и Санкт-Петербург (30,7 млрд руб.).

Эта же тройка лидировала в сентябре по объемам выдачи ипотеки в рамках ДДУ — 30,3 млрд руб., 14,2 млрд руб., 12,3 млрд руб. соответственно.

Фото: www.cian.ru

Другие показатели ИЖК по итогам сентября выглядят так:

• доля ИЖК в общем объеме кредитов, предоставленных физическим лицам, — 26,1% (-6,8 п.п. к сентябрю 2020 года);

• средняя ставка ИЖК — 7,73% (+0,41 п.п. к сентябрю 2020 года);

• средняя ставка ИЖК по ДДУ — 6,24% (-0,15 п.п. за месяц, +0,3 п.п. за год);

• средний срок ипотеки — 246,8 месяца (+27,1 месяца к сентябрю 2020 года);

Источник: Банк России

• доля задолженности по ипотеке в общей сумме задолженности по кредитам физическим лицам — 47,6% (+1,7 п.п. за год);

• объем задолженности по ипотеке в целом — 11,5 трлн руб. (+2,1% за месяц, +27 за год);

• объем задолженности по ипотеке в рамках ДДУ — 2,58 трлн руб.;

• доля просроченной задолженности по ипотеке в целом — 0,6% (-0,1 к маю этого года).

Фото: www.rus.kiziltan.ru

В обзоре регулятора по состоянию в сфере ипотечного жилищного кредитования в сентябре также отмечается, что на фоне повышения ключевой ставки ЦБ в сентябре 2021 года массового увеличения банками процентных ставок по ипотеке не наблюдалось.

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Банк России: доля просроченной задолженности по ипотеке в России держится на минимальном уровне — 0,7%

ЦБ: время дешевых кредитов прошло, а риски ценовых «пузырей» на рынке жилья велики

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 58,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: для снижения рисков перегрева рынка госпрограмму льготной ипотеки нужно скорректировать для ряда групп населения 

Эксперты: темпы роста ипотеки замедлятся, а объем ИЖК к концу года составит около 3,8 трлн руб.

В январе 2025 года желающие приобрести жилье оформляли ипотечные кредиты на срок, чуть превышающий 20 лет. В этот же период 2024-го ипотеку в среднем брали на 21 год 8 месяцев. То есть средний срок кредитования снизился более чем на год, сообщил РБК со ссылкой на аналитическое исследование «Объединенного кредитного бюро» (ОКБ). При этом средний размер ипотечного кредита уменьшился за год на 3%.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По подсчетам аналитиков, средний срок ипотечного кредитования как строящегося, так и вторичного жилья за год снизился на 16 мес. — с 260 мес. (21 год и 8 мес.) в первый месяц 2024-го до 244 мес. (20 лет и 4 мес.) в январе нынешнего года.

Специалисты отдельно рассчитали сроки для каждого типа недвижимости. Так, ипотека для покупки квартир в новостройках в январе 2025 года в среднем выдавалась на 25 лет и 11 мес., с учетом рыночной и льготных программ. За год срок кредитования на эти цели вырос на 19 мес.

Средний срок кредита для приобретения вторичного жилья в первом месяце этого года составил 18,5 года. С прошлого января он снизился ровно на два года.

Уменьшение средних сроков по всем выданным кредитам в целом произошло из-за большого количества кредитов, выданных на вторичное жилье, пояснили в ОКБ.

Источник: ОКБ

В число регионов с самыми длинными сроками ипотечного кредитования, выданного на покупку всех типов жилья в январе 2025 года, вошли Республика Ингушетия (27 лет и 3 мес.), Чеченская Республика (27 лет и 3 мес.), Республика Дагестан (26 лет и 5 мес.), Севастополь (24 года и 11 мес.) и Республика Крым (24 года и 10 мес.).

Самые короткие средние сроки выплаты жилищных кредитов зафиксированы в Республике Алтай (14 лет и 11 мес.), Кемеровской области (15 лет и 2 мес.), Камчатском крае (15 лет и 4 мес.), Республике Карелия (15 лет и 9 мес.) и в Новгородской области (16 лет и 3 мес.).

В Санкт-Петербурге средний срок ипотеки равняется 20 лет и 9 мес., а в Москве — 22 года и 2 мес.

Фото: © Игорь Низов / Фотобанк Лори

Что касается сумм кредитов, то средний ипотечный заем в январе 2025 года составил 3,92 млн руб. (-3% относительно прошлогоднего показателя, 4,04 млн руб.). На покупку квартир в новостройках он равнялся 5,62 млн руб. (против 4,86 млн руб. год назад), а на покупку готового жилья — 2,53 млн руб. (против 3,01 млн руб. в январе 2024-го).

Самые крупные средние суммы выданы в Москве (6,34 млн руб.), Подмосковье (5,21 млн руб.), Санкт-Петербурге (4,89 млн руб.), Севастополе (4,84 млн руб.) и Забайкальском крае (4,57 млн руб.).

Как ранее сообщал портал ЕРЗ.РФ, в Москве январская выдача ипотеки на новостройки и вторичное жилье, по данным столичного управления Росреестра, оказалась на 2,6% меньше по сравнению с тем же периодом 2024-го. Всего в столице было зарегистрировано 7,65 тыс. ипотечных сделок.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Доля новостроек в объеме выданной ипотеки находится на рекордно высоком уровне — 70%

Эльвира Набиуллина: По мере замедления инфляции будут снижаться и ставки по рыночной ипотеке

С 1 марта ЦБ снижает надбавки к коэффициентам риска по ипотеке

В общем объеме выдач доля льготной ипотеки приблизилась к 80%

Банки отменяют опцию снижения ставки по ипотеке за комиссию

В январе выдачи ипотеки упали на 54,8%

Эксперты: максимальная доля ипотечных сделок зафиксирована в Краснодаре, минимальная — в Москве

Средний срок займов в ипотечном кредитовании стремительно растет

Снижение ставки по ипотеке вслед за ключевой и возможность уменьшить ежемесячный платеж — что это дает заемщику: мнения экспертов 

Ипотека на полвека: стоит ли игра свеч

В каких регионах России берут самую «короткую» и самую «длинную» ипотеку