Такая динамика обусловлена всплеском спроса на льготную ипотеку в конце минувшего года, поясняется в очередном аналитическом обзоре регулятора, посвященном развитию банковского сектора страны.

В обзоре приведены предварительные данные по динамике основных показателей ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) в декабре 2022 года. Согласно этой информации:

• ипотечный портфель по состоянию на конец месяца составил 14,1 трлн руб. (+3,3% к ноябрю);

• объем выдач — 697 млрд руб. (+48% к ноябрю), cтоль значительный рост аналитики ЦБ объясняют высоким спросом на льготные кредиты в рамках госпрограмм поддержки, выдачи по которым за месяц практически удвоились: с 215 млрд руб. до 381 млрд руб.;

• в рамках наиболее популярной среди населения госпрограммы «Льготная ипотека» объем выдач составил 278 млрд руб. (+97% к ноябрю), в начале месяца выдачи росли на фоне ожидания завершения программы, а после ее продления — из-за повышения ставки по ней с 1 января 2023 года с 7% до 8%, поясняют авторы обзора.

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

В исследовании также отражена годовая динамика роста портфеля ИЖК в России: +20,4%.

Это высокий результат с учетом всех экономических и геополитических обстоятельств (охвативших страну в минувшем году),

хотя он и на треть ниже прироста за 2021 год (+31%), говорится в исследовании.

Аналитики Банка России напомнили особенности развития рынка ипотеки РФ в минувшем году:

Фото: www.pbs.twimg.com

• росту объемов кредитования во многом способствовали программы субсидирования льготных ставок ИЖК (временное повышение ключевой ставки ЦБ на них отразилось лишь частично);

• ипотека активно росла в феврале-марте, когда многие заемщики, давно планировавшие взять кредит, сделали это сразу после начала кризиса, опасаясь повышения ставок;

• начиная с апреля на рынке новостроек начали резко увеличиваться объемы выдач ИЖК в рамках программ околонулевой ипотеки (под 0,01—0,1%) от застройщиков, которые зачастую комбинировались с государственными программами поддержки.

Фото: www.kmarket43.ru

Комментируя последнюю тенденцию, авторы обзора сделали акцент на негативном отношении к околонулевой ипотеке со стороны регулятора: согласно позиции руководства ЦБ, сверхнизкие процентные ставки предоставлялась за счет завышения стоимости квартиры до 30%, а риски невыплаты переносились на бюджет.

«С целью снижения рисков для заемщиков и финансовой системы Банк России планирует ввести дополнительное резервирование таких кредитов [c околонулевой ставкой — Ред.], что должно существенно сократить их долю в выдачах», — подчеркнули аналитики ЦБ.

Напомним, что уже в декабре, ориентируясь на позицию регулятора, банки вместе с застройщиками фактически перестали выдавать ипотеку по околонулевым ставкам. Такого рода продукты стали предлагаться по ставке не менее 3%. 

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Минфин: на финансирование программ льготной ипотеки в 2023 году будет направлено около 260 млрд руб.

Банк России: спрос на ипотеку в текущем году может снизиться из-за вероятного роста кредитных ставок

Эксперт: после отмены околонулевых ставок платежи по субсидируемой застройщиком ипотеке выросли более чем на 40%

В 2022 году интерес к ипотеке на новостройки рос, а к ипотеке на вторичном рынке — падал

Эксперты: в 2023 году объем выдач ипотеки в России будет сопоставим с прошлогодними результатами — не менее 4,8 трлн руб.  

За год доля одобренной банками ипотеки сократилась в России с трети до четверти

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 67% (графики)

ЦБ: в ноябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 19,9% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в ноябре вырос на 0,3% по отношению к прошлому году (графики)

Специалисты Управления Росреестра по Москве зарегистрировали в марте 2024 года в общей сложности 12 343 договора долевого участия в строительстве в отношении жилой и нежилой недвижимости. Это на 41,5% превышает результат февраля (8 721 ДДУ), но на 5% ниже показателя марта 2023-го (13 001 ДДУ), сообщила пресс-служба столичного управления федерального регистрационного ведомства.

Источник Росреестр

Рынок жилья показал увеличение регистрации ДДУ в марте по отношению к февралю в 1,6 раза (+63,6%). Показатель марта 2024-го — 7 809 ДДУ, тогда как в феврале было зарегистрировано 4 774 ДДУ. Тем не менее по отношению к марту прошлого года (9 376 ДДУ) снижение составило 16,7%.

В нежилом сегменте наблюдается рост: мартовский результат в 4 534 ДДУ на 14,9% больше, чем в феврале (3 947 ДДУ), и на 25% превышает прошлогодний март (3 625 ДДУ).

Источник Росреестр

В I квартале в столице суммарно оформлено 30 088 ДДУ, включая жилую и нежилую недвижимость. Показатель прибавил 5,5% (28 517 ДДУ за тот же период прошлого года).

Руководитель Управления Росреестра по Москве Игорь Майданов заявил, что по сравнению с началом года в марте заметно увеличилось число первичных договоров во всех сегментах рынка недвижимости.

«Доля оформленных квартир составила 59,5% от всех первичных сделок, — уточнил он и добавил: — Для сравнения, в прошлом месяце на них пришлось 54,7% от общего объема ДДУ».

Фото: rosreestr.gov.ru

Игорь Майданов (на фото) отметил, что рост объема ДДУ в нежилом сегменте более плавный при сохранении примерно одинаковой доли в структуре сделок.

«На коммерческие "квадраты" с начала года в среднем пришлось 40,5% от общего числа первичных договоров», — рассказал глава столичного ведомства.

Говоря о результатах I квартала, он подчеркнул, что сделки с коммерческой недвижимостью (12 179 ДДУ) показали рост (+50,7%) к январю — марту 2023-го (8 078 ДДУ).

Однако жилой сегмент продемонстрировал снижение показателя на 12,4% (17 909 к 20 439 ДДУ соответственно).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Росреестр: в марте количество ипотечных сделок в Москве снизилось на 4,4%

ДОМ.РФ и Росреестр запустили новый сервис анализа цен на рынке новостроек

Эксперты: после зимнего охлаждения в марте на рынке петербургских новостроек началась «оттепель»

Эксперты: в марте продажи квартир и апартаментов в Московском регионе выросли на 48%

Росреестр: в первые месяцы года доля ДДУ с эскроу устойчиво держится на уровне 97%

Росреестр разработал проект закона по повышению прозрачности гражданского оборота недвижимости

Росреестр: в феврале в Москве зарегистрировано 51% ДДУ с привлечением кредитных средств

Эксперты отмечают замедление спроса на московские новостройки в феврале

Росреестр: продажи жилья в новостройках Москвы за два первых месяца 2024 года упали почти на 10%

Москва остается лидером среди российских регионов по объему выдач льготной ипотеки