Крупный западносибирский застройщик «Брусника. Сибакадемстрой» (бренд Брусника, в ТОП по РФ — 21-е место) подписал первый для Новосибирска ипотечный ДДУ с использованием счета эскроу. В качестве сопровождающего банка-партнера выступил Сбербанк.

Речь идет о квартире в новой очереди комфортабельного ЖК «На Декабристов», расположенном в центре Новосибирска на берегу Оби.

Для Брусники, работающей в пяти регионах, это уже второй случай привлечения средств дольщиков через схему проектного финансирования, которую в Минстрое считают сегодня наиболее выгодной для застройщиков.   

К слову, компания стала пионером среди российских девелоперов по привлечению средств дольщиков по такой схеме. Еще в апреле нынешнего года, более чем за два месяца до вступления в силу новых правил финансирования жилищного строительства, Брусника заключила аналогичный договор со Сбербанком о предоставлении ей кредита в сумме 1,2 млрд руб. для строительства новой очереди квартала «Новин» в Тюмени.

Фото: www.god2018.org

Как отмечал в те дни портал ЕРЗ, это был первый пилотный проект в РФ, связанный с использованием счетов эскроу, гарантирующих сохранность размещенных на них средств дольщика на период всего строительства. Заявленная процентная ставка по нему составила 5—7%, в зависимости от объема продаж квартир.

Сегодня, как отмечает директор компании «Брусника. Сибакадемстрой» Михаил Ансимов (на фото), схема финансирования девелопером своих проектов через счета эскроу применяется наряду с другими.

«”Брусника” совместно со Сбербанком тестирует новые инструменты, продолжая идею государства сделать покупку новостройки безопасной и удобной, — отмечает топ-менеджер. Использование счетов эскроу не является усложнением. Например, оформление ипотеки по новым правилам занимает столько же времени».

Второе обращение Брусники к практике проектного финансирования прошло уже в рамах наметившейся тенденции перехода на счета эскроу ряда федеральных и региональных застройщиков.

Как сообщил 12 октября на семинаре «Банковское сопровождение деятельности застройщиков» руководитель аппарата Национального объединения застройщиков жилья (НОЗА) и генеральный директор Института развития строительной отрасли Кирилл Холопик (на фото), сегодня в России с применением счетов эскроу строятся уже не менее девяти жилищных комплексов.

Среди застройщиков, ощутивших особенности проектного финансирования, можно назвать:

• ГК ПИК;

• ГК Главстрой;

• ДСК (Воронеж);

• СК Август (Краснодарский край);

• ГК Восток Центр Иркутск (Иркутская область)

• СК АвгустТалан (Удмуртская Республика).

Из числа уполномоченных на проектное сопровождение девелоперов финансовых институтов наиболее заметны в предоставлении новой линейки кредитных услуг Сбербанк, Российский капитал, Альфа-Банк, Банк ВТБ.

Редакция благодарит компанию Брусника за предоставленные фото

СПРАВКА ЕРЗ: Брусника

Показатели текущего жилищного строительства

Объем текущего строительства — 585 818 кв. м

Объектов строительства — 46 (в 17 ЖК)

Место в ТОП по РФ — 21-е

Место в ТОП по Новосибирской области — 1-е

Место в ТОП по Тюменской области — 2-е

Место в ТОП по ХМАО — 5-е

Место в ТОП по Свердловской области — 6-е

Показатели по вводу жилья

Объем ввода жилья в 2017 г. — 227 709 кв. м

Место в ТОП по РФ по вводу жилья в 2017 году — 17-е

Текущий объем ввода жилья в 2018 г. — 11 275 кв. м

Рейтинг ЕРЗ (показатель своевременности ввода жилья застройщиком)

Текущий рейтинг — 4,5 (из 5)

Рейтинг в 4 кв. 2017 г. — 4,5 (из 5)

Другие публикации по теме:

Опубликована обновленная программа семинара «Банковское сопровождение деятельности застройщиков: счета эскроу, специальные счета»

ПИК первым из крупных застройщиков перешел на счета эскроу

Банковское сопровождение деятельности застройщиков. Началась регистрация на открытый семинар

Банк Санкт-Петербург начал работать со счетами эскроу

Газпромбанк объявил о скором проведении первых пилотных сделок по проектному финансированию застройщиков при поручительстве ДОМ.РФ 

О переходе на практическое использование счетов эскроу объявили застройщики из Иркутска, Краснодара, Санкт-Петербурга

Свою первую кредитную линию с использованием эскроу-счетов ВТБ открыл для самарского застройщика

Талан и Сбербанк начали публиковать финансовые детали реализации первого проекта массового использования счетов эскроу

Стал известен подготовленный пакет мер по снижению ставок кредитов застройщикам при использовании счетов эскроу

Александр Плутник: Мы обсуждаем с Минфином уменьшение стоимости проектного финансирования 

Первым застройщиком, который начал работать со счетами эскроу, стала компания Брусника

Председатель Комитета Госдумы РФ по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев направил главе Банка России Эльвире Набиуллиной письмо с просьбой ограничить размер ставки при кредитовании застройщиков под залог будущей прибыли, сообщил «Коммерсант».

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

В 2023 году, напомнило издание, ставка по проектному финансированию для девелоперов выросла с 4,3% до 6,39% годовых, а полная стоимость корпоративного кредитования в отрасли, включая займы для пополнения земельного банка и подготовки разрешительной документации, увеличилась с 7,7% до 12,1%.

Тем не менее опрошенные «Коммерсантом» эксперты считают, что у регулятора нет оснований менять практику финансирования.

Фото: strana.com

Введение ограничения по ставкам на кредиты под будущую прибыль может привести к тому, что банки начнут отказывать застройщикам в выдаче таких займов из-за низкой маржинальности, отметил вице-президент ГК Страна Девелопмент Александр Гуторов (на фото).

По его словам, это приведет к снижению их инвестиционного потенциала, что крайне невыгодно всем участникам.

Председатель Комитета Госдумы РФ по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев (на фото ниже) также предложил ЦБ рассмотреть возможность начислять проценты в пользу застройщиков на средства с эскроу-счетов, превышающие объем выбранных сумм по кредитной линии конкретного проекта.

Фото: duma.gov.ru

Это могло бы покрывать часть издержек на обслуживание кредита, согласен с предложением заместитель финансового директора ГК Гранель Юрий Черноиванов.

Однако в Сбере считают этот вопрос неактуальным, так как приток средств на счета эскроу стал замедляться. Если в начале 2022 года по проектам, кредитуемым банком, их покрытие достигало 100%, то на март 2024-го — уже 86%.

Кроме того, глава профильного думского комитета просит регулятора запретить включать в перечень ковенантов залог акций и долей в уставном капитале застройщиков, поскольку это, по его словам, вынуждает искусственно дробить бизнес, регистрируя компании для каждого проекта и увеличивая издержки.

Фото: novostroy-m.ru

Под строительство каждого ЖК создается отдельное юрлицо — это требование законодательства, напомнил Юрий Черноиванов (на фото). Он считает, что так можно снизить юридические риски и проще вести бухгалтерский учет.

«При возникновении спорных моментов в деятельности конкретного юрлица вопрос будет в рамках одного проекта, и другие комплексы девелопера не пострадают», — пояснил эксперт.

Фото: urbanus.ru

Практика финансирования застройщиков уже сложилась, и сейчас, когда сокращаются программы льготной ипотеки, а ключевая ставка остается на высоком уровне, у ЦБ нет оснований менять статус-кво или давать послабления застройщикам, резюмировал заместитель гендиректора ОМ Девелопмент Петр Барсуков (на фото).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В ходе отчета ЦБ в Госдуме депутаты обсудят, как инвестировать в экономику и развивать в стране производство при ключевой ставке 16%

ЦБ скорректирует критерии оценки уровня кредитоспособности застройщиков, работающих с эскроу

Сбер улучшает условия льготного кредитования и отменяет требование субсидирования ставок для застройщиков

ЦБ вновь сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ: объем портфеля проектного финансирования девелоперов в IV квартале 2023 года составил 6,1 трлн руб.

Банк ДОМ.РФ: в 2024 году предложение для застройщиков увеличено втрое

Сбербанк улучшил условия субсидирования для некоторых застройщиков

Минстрой подготовит предложения о новом механизме субсидирования девелоперов с привлечением средств дольщиков

Какие поручения должен выполнить Минстрой для развития строительной отрасли

Госдума: придется рассмотреть вопрос об ограничении прибыли застройщиков