На рассмотрение нижней палаты 15 февраля планируется вынести законопроект, разработанный группой депутатов и сенаторов и позволяющий Банку России с 1 июля 2024 года ограничивать выдачу гражданам ипотечных кредитов. Комитет Госдумы РФ по финансовому рынку рекомендовал принять документ в первом чтении.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Портал ЕРЗ.РФ ранее приводил мнение главы комитета Анатолия Аксакова (на фото ниже), который считает, что «использование макропруденциальных лимитов (МПЛ) регулятором показало свою эффективность на рынке потребкредитования, где удалось существенно уменьшить долю рискованных кредитов».

Фото: rspp.ru

В последнее время, по словам депутата, растет доля ипотеки, которая выдается заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН).

Поэтому он и его коллеги по комитету убеждены, что «необходимо дать регулятору соответствующие полномочия, чтобы защитить интересы граждан и обеспечить стабильное развитие финансового рынка».

В Пояснительной записке разработчики документа обратили внимание на то, что в настоящее время выросли риски в ипотечном кредитовании в связи с ростом цен. И «если заемщику потребуется продать на вторичном рынке купленное в ипотеку строящееся жилье, полученных средств может оказаться недостаточно для исполнения обязательств по кредиту».

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Законопроект предусматривает, что Банк России получит полномочия по ограничению доли предоставляемых кредитов, обеспеченных залогом зданий, сооружений, земельных участков, объектов незавершенного строительства, жилых, нежилых помещений и машино-мест.

Ограничения предлагается распространить как на банки, так и на микрофинансовые организации, чтобы исключить риски переуступки проблемной ипотеки аффилированным МФО.

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

Вместе с тем инициаторы законопроекта считают, что по-прежнему нет необходимости применять МПЛ в отношении займов, обязательства по которым «обеспечены ипотекой воздушных и морских судов, судов внутреннего плавания», а также залогом автомобильного средства.

В случае принятия законопроект вступит в силу с 01.07.2024.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ получит право устанавливать макропруденциальные лимиты по ипотечным кредитам

ЦБ повышает надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

ЦБ вновь ужесточил требования для банков по выдаче необеспеченных кредитов

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

Дисбаланс цен на рынке жилья беспокоит ЦБ

ЦБ урегулировал схему выдачи ипотеки

ЦБ: растет срок ипотечного контракта, а с ним — и финансовые риски

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

В октябре 2023 года стоимость 1 кв. м в российских новостройках достигла 142,7 тыс. руб., что на 2,2% выше показателя сентября и на 4,7% — прошлого года. Такие данные приведены в исследовании СберИндекса и сервиса Домклик, с которым ознакомился портал ЕРЗ.РФ.

Фото: © Сергеев Валерий / Фото банк Лори

Из регионов с наибольшими объемами строительства заметнее всего, по информации аналитиков, стоимость жилья на рынке новостроек увеличилась в Московской области (до 169,7 тыс. руб.), Краснодарском крае (до 164,6 тыс. руб.) и Республике Башкортостан (до 117,7 тыс. руб.). Рост за месяц составил 2,8%.

Наименьшее снижение цен — на 0,2% — зафиксировано в Белгородской области (до 104,3 тыс. руб.), Ханты-Мансийском АО (до 123,5 тыс. руб.) и Республике Тыва (до 145,1 тыс. руб.).

Цена недвижимости в России, тыс. руб./кв. м

Источники: расчеты Сбера и Домклик

Стоимость жилья на вторичном рынке выросла до 100,4 тыс. руб. (+1,4% за месяц, +8,1% за год).

Из крупнейших по численности населения регионов сильнее всего «квадрат» подорожал в Челябинской (69,3 тыс. руб.), Саратовской (71,3 тыс. руб.) и Кемеровской (77,5 тыс. руб.) областях.

Изменение цен на недвижимость, %

Источники: расчеты Сбера и Домклик

В пяти регионах цены за месяц снизились. Более всего вторичное жилье подешевело в республиках Алтай (до 117,0 тыс. руб.) и Адыгея (до 84,1 тыс. руб.), а также в Псковской области (до 69,5 тыс. руб.).

Аналитики отметили, что тенденция к ускорению ежемесячного роста цен на оба типа жилья усилилась и вернулась к уровням, которых рынок недвижимости не видел после весны 2022 года.

Фото: asros.ru 

«Ухудшение рыночных условий получения ипотеки на первичном и вторичном рынках пока парадоксальным образом способствовало резкому росту спроса на ипотеку», — прокомментировал результаты исследования директор Центра финансовой аналитики Сбера Михаил Матовников (на фото).

Причина заключается в том, что клиенты банка ожидают дальнейшего роста ставок и введения новых ограничений со стороны регулятора, пояснил он.

Фото: blog.domclick.ru

«Сейчас мы наблюдаем снижение количества выдач ипотеки по сравнению с августом и сентябрем, но, поскольку изменения в динамике выдач пока проявляются умеренно, цены продолжают расти по инерции», — уточнил директор дивизиона Домклик Алексей Лейпи (на фото).

Когда запас предодобренных заявок иссякнет, снижение спроса станет более явным, — вот тогда, по его мнению, возможно, изменится и нынешний тренд.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперт: положительных тенденций на рынке пока ждать не приходится

Эксперты: спрос на новостройки в России сократился за месяц на 12%

Эксперты: самый теплый октябрь стал для рынка новостроек «горячим»

Эксперты: с начала 2023 года средний ипотечный платеж в городах-миллионниках вырос почти вдвое

Эксперты: за ростом цен на жилье стоят инфляция, затраты строителей и ключевая ставка

Дисбаланс цен на рынке жилья беспокоит ЦБ

Эксперты: спрос на вторичное жилье в столице будет падать, цены — не изменятся

Эксперты: квадратный метр в новостройках Московского региона быстрее всего дорожает в столице в старых границах

Росстат: средняя цена 1 кв. м жилья в России за год прибавила 5% — 7%, однако в столицах рост цен замедляется

Эльвира Набиуллина: ЦБ будет повышать ключевую ставку, пока не увидит устойчивого замедления инфляции