С помощью механизма эмиссии ценных бумаг госкорпорация стимулирует развитие рынка ипотечного жилищного кредитования в стране с целью увеличения доступности жилья для россиян. 

Фото: www.banking-finance.ru

ДОМ.РФ и Альфа-Банк в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ-21) заключили меморандум о сотрудничестве, который предполагает совместный выпуск ипотечных облигаций, обеспеченные портфелем Альфа-Банка, в объеме до 300 млрд руб.

Помимо этого на площадке форума госкорпорация подписала аналогичный меморандум с Банком «Открытие». Здесь речь идет об организации эмиссии на сумму в 150 млрд руб., сообщили в пресс-службе ДОМ.РФ.

Фото: www.rbk.ru

В обоих случаях ДОМ.РФ выступает поручителем (гарантом) выпусков указанными банками ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) в соответствии с 225-ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере...».

Напомним, что данный федеральный закон регулирует запущенную в конце 2016 года госпрограмму стандартизированных ипотечных облигаций, благодаря которой на рынок ИЖК за последние пять лет поступило 930 млрд руб., полученных от реализации на фондовом рынке данных ИЦБ.    

Фото: www.sravni.ru

Как ранее не раз уже информировал портал ЕРЗ.РФ, стимулирование рынка ипотеки с помощью профильных облигаций осуществляется по следующей схеме: эмитированные бумаги обеспечиваются кредитами на покупку жилья, выданными банком-кредитором, а также поручительством ДОМ.РФ. Далее бумаги реализуются на фондовом рынке.

Фото: www.cian.ru

Таким образом, у банка-партнера ДОМ.РФ появляется дополнительная рублевая ликвидность, которую можно использовать для выдачи новых ипотечных кредитов и рефинансирования уже выданных.

Чем больше объем ликвидности — тем меньше ставка ИЖК, а значит, тем доступнее жилье. А погашаются облигации за счет платежей, регулярно поступающих от ипотечных заемщиков.

Фото: www.rsport.ru

Комментируя подписание соответствующего меморандума с Альфа-Банком, генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко (на фото) высоко оценил партнерство с кредитной организацией, входящей в ТОП-5 крупнейших ипотечных банков России.

«Такой амбициозный план с одним из лидеров банковского сектора отражает высокую востребованность механизма ипотечных ценных бумаг ДОМ.РФ», — отметил Мутко.

Фото: www.restate.ru

А его заместитель и председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко (на фото) высказал аналогичную оценку в отношении Банка «Открытие».

«Мы приветствуем стратегическое решение одной из крупнейших кредитных организаций России и одного из самых активных игроков в сфере ипотечного кредитования присоединиться к этому рынку [ипотечных облигаций — Ред.]», — заявил Федорко в ходе подписания меморандума.

Фото: www.plusworld.ru

«Сотрудничество с ДОМ.РФ дает широкие перспективы для новых совместных проектов», — заметил со своей стороны управляющий директор Альфа-Банка Владимир Верхошинский (на фото выше).

Фото: www.banki.ru

Заместитель президента-председателя правления Банка «Открытие» Дмитрий Левин (на фото) подчеркнул, что в партнерстве с ДОМ.РФ, «используя надежный инструмент облигаций, мы сможем повысить ликвидность своего ипотечного портфеля и предложить клиентам лучшие условия по ипотечным кредитам».

Три лого в ряд:

Другие публикации по теме:

В следующем году ДОМ.РФ удвоит выпуск ипотечных ценных бумаг, доведя их объем до 1 трлн руб.

ДОМ.РФ и Банк ВТБ завершили размещение выпуска ипотечных облигаций на рекордную сумму 191,5 млрд руб.

Ипотечные облигации ДОМ.РФ станут доступны банкам для привлечения государственных средств через механизм РЕПО

Новые возможности инвестиций в ипотечные облигации разовьют ипотеку

ДОМ.РФ и Сбербанк выпустили ипотечные облигации с электронными закладными на 1 млрд руб.                         

Об этом говорится в «Обзоре рынка ипотечных облигаций в 2024 году» Аналитического центра ДОМ.РФ.

Фото: ДОМ.РФ

Основная часть ипотечных облигаций с поручительством госкорпорации (ИЦБ ДОМ.РФ) — 4,8 трлн руб. (84%) — пришлась на биржевое РЕПО с Казначейством России. На 1,8 трлн руб., по данным специалистов, увеличился объем сделок с Центральным контрагентом — до 2,1 трлн руб.

Источники: Московская биржа, Федеральное казначейство, ДОМ.РФ

Росту рынка РЕПО с ИЦБ ДОМ.РФ способствовали системное улучшение условий привлечения ликвидности под залог ипотечных облигаций и объем находящихся в обращении ценных бумаг.

Количество выпусков, доступных для операций биржевого РЕПО, выросло до 71, внебиржевого — до 65, еще 11 включены в Ломбардный список Банка России.

Источники: НРД, ДОМ.РФ

Привлекательность ИЦБ ДОМ.РФ, в том числе для частных инвесторов, поддерживается их доходностью выше ОФЗ (облигаций федерального займа). На 31 декабря этот показатель вырос до 22,2% (+8,5 п. п. за год).

Источник: ДОМ.РФ

В отчете отмечается дальнейшее снижение средневзвешенного темпа досрочного погашения закладных (CPR) в условиях роста рыночных ставок. По итогам 2024-го он уменьшился до 11% (14,3% в 2023-м), а по льготной ипотеке — до 5,9% (9,4%).

Источник: ДОМ.РФ

При этом качественные характеристики кредитов в обеспечении облигаций ДОМ.РФ остаются на стабильно высоком уровне:

• на 31 декабря LTV (отношение текущего остатка основного долга к стоимости залога) составил 52% при допустимых 85%;

• PTI (отношение ежемесячного платежа к доходу заемщика) снизился до 32% при допустимом уровне 65%;

• темп дефолтности закладных сохранился на низком уровне — 0,34%.

Полный обзор аналитиков госкорпорации доступен по ссылке.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ и Сбер разместили первый в 2024 году выпуск ипотечных облигаций

Объем выпусков ипотечных облигаций ДОМ.РФ с ВТБ превысил триллион рублей

ДОМ.РФ и Сбер разместили крупнейший в России выпуск ипотечных облигаций объемом 220,3 млрд руб.

В 2022 году ДОМ.РФ разместил рекордные 15 выпусков ипотечных облигаций на 400 млрд руб.

Состоялся первый выпуск ипотечных облигаций ДОМ.РФ, обеспеченных кредитами на приобретение «зеленого» жилья

Общий объем размещенных ипотечных облигаций ДОМ.РФ превысил 1,5 трлн руб.

Новый закон повышает кредитное качество ипотечных облигаций

Сбер и ДОМ.РФ успешно завершили размещение рекордного седьмого выпуска ипотечных облигаций

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

ДОМ.РФ откроют доступ к кредитным историям ипотечных заемщиков как эмитенту ипотечных облигаций