В институте развития подвели статистику в сфере ИЖК.   

Фото: www.stroikyufy.ru

Согласно данным, которые опубликовала пресс-служба госкорпорации со ссылкой на директора подразделения ДОМ.РФ «Государственные программы в жилищной сфере» Виталия Насонова (на фото ниже):

• по итогам августа в России было выдано более 120 тыс. ипотечных кредитов на сумму 463 млрд руб. — на треть больше по количеству и сумме, чем в июле, и в три раза больше, чем в мае;

• с начала текущего года россияне взяли более ипотечных 760 тыс. кредитов;

• в среднем по стране сейчас выдается чуть больше четырех жилищных кредитов на 1 тыс. человек, при этом в 33-х из 85-ти субъектах РФ этот показатель превышает среднероссийский уровень. 

Активнее всего сегодня ипотека оформляется в Ямало-Ненецком и Ханты-Мансийском автономных округах, Якутии и Тюменской области, а наилучшую динамику роста жилищного кредитования демонстрируют Чеченская Республика и Тыва и ряд регионов Дальнего Востока — Якутия, Амурская область, Приморье, Бурятия.

Об этом Виталий Насонов сообщил на Всероссийском онлайн-марафоне «Ипотека-2022: новые правила и возможности».

Фото: www.in-news.ru

По словам топ-менеджера госкорпорации, по-прежнему высоким спросом у россиян пользуются льготные ипотечные госпрограммы, оператором которых является ДОМ.РФ. Здесь статистика такова:

• на кредиты с господдержкой сегодня приходится 35% всех ипотечных выдач в РФ:

• с начала 2022 года «Льготной», «Семейной», «Дальневосточной», «IT-ипотекой», а также выплатами на погашение ипотеки многодетным семьям воспользовались уже 450 тыс. семей;

• только по «Семейной ипотеке» за девять месяцев текущего года выдано 125 тыс. кредитов, что на 56% больше, чем за аналогичный период 2021 года;

• в целом по стране сегодня выдается чуть больше двух льготных ипотечных кредитов на 1 тыс. человек, при этом в 20 регионах показатель превышает среднероссийский (наиболее активно такие кредиты выдаются в Тюменской области, Санкт-Петербурге, Республике Саха, Ленинградской области);

Фото: www.vedomosti.ru

• среди программ господдержки ИЖК 55% выдач приходится на «Льготную ипотеку», 39% — на «Семейную ипотеку», 6% — на «Дальневосточную ипотеку», а 1% — на льготную ипотеку для ИТ-специалистов;

• по «Семейной ипотеке» выдается более 60% всех льготных ипотек в Республике Алтай, Мурманской области, Республике Тыва, Республике Ингушетия;

• в регионах ДФО выдача по «Дальневосточной ипотеке» составляет более 50% всех льготных кредитов.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

Виталий Мутко: Доля ипотеки на частные дома растет

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в августе вырос на 45% по отношению к прошлому году (графики)

Банк России: портфель ипотечного кредитования по итогам года может вырасти на 20%

ДОМ.РФ: с 2018 года около 1,5 млн семей получили господдержку по ипотеке почти на 4 трлн руб.

ДОМ.РФ: по итогам I квартала российский рынок жилищного строительства продемонстрировал успешные показатели развития

ДОМ.РФ: необходимо свести к единому стандарту сотни действующих в стране региональных программ льготной ипотеки

Банк ДОМ.РФ: в этому году в рамках региональных госпрограмм льготной ипотеки оформлено более 2,2 тыс. жилищных кредитов

К концу года ипотека стала практически недоступной. Ключевая ставка ЦБ выросла до 21%, что привело к повышению процентов по ипотеке. Лимиты на льготные программы фактически закончились, и многие вынуждены искать альтернативные способы покупки жилья. Как рассказал в беседе с РБК гендиректор INFULL и страхового сервиса Polis.online Андрей КРЕЕР, одно из самых выгодных решений здесь — рассрочки от застройщиков.

Фото: © Элина Гаревская / Фотобанк Лори

В новых реалиях такие программы, по мнению эксперта, вообще являются единственным доступным инструментом. Но и у них есть «подводные камни» как для покупателей, так и для девелоперов. Поэтому логичным решением стал выпуск на рынок нового продукта — страхование рассрочки от застройщика.

Основной риск для клиента — не выплатить долг и остаться без квартиры, а для строительной компании — потерять вложенные средства. Новый вид страхования аналогичен ипотечному и создан специально для защиты интересов обеих сторон сделки.

«Как это работает: при наступлении страхового события, например, болезни или смерти заемщика, долг перед застройщиком полностью покрывает страховая компания», — пояснил Андрей Креер (на фото ниже).

Фото из архива Д. Креера

Это означает, что жилье остается в собственности покупателя или переходит к его наследникам, а девелоперу гарантируется возврат денежных средств.

Условия страхования:

• страхователь — физлицо в возрасте от 18 до 54 лет включительно;

• выгодоприобретатель — юридическое лицо, предоставившее финансирование (застройщик);

• можно застраховаться на сумму, равную стоимости договора купли-продажи или сумме рассрочки;

• недвижимость, которая подлежит страхованию по программе, — квартира, апартаменты, частный дом, машино-место, кладовая, мото-место;

• срок действия страховки — на период рассрочки (обычно три-пять лет), или на один год с возможностью пролонгации.

Что можно застраховать:

• жизнь и здоровье заемщика — смерть, инвалидность I и II группы в результате несчастного случая или болезни;

• недвижимость — пожар, удар молнии, взрыв, стихийные бедствия, падение летательных аппаратов, залив, противоправные действия третьих лиц (кража, грабеж, разбой).

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Плюсы страховки для застройщиков:

• сведение к минимуму риска потери вложенных финансовых средств;

• повышение доверия клиентов к новому инструменту финансирования.

Преимущества для заемщика:

• защита от непредвиденных финансовых сложностей или серьезных проблем со здоровьем;

• гарантия сохранности купленного имущества;

• спокойствие за будущее своей семьи на случай наступления неблагоприятных событий.

Сегодня страховые компании начали активно интегрировать продукт в свою работу, и эксперты от застройщиков говорят, что он может стать обязательным для оформления рассрочки.

«Продукт имеет такую же важность, что и страхование ипотеки. Цены рассчитываются по индивидуальным тарифам, поэтому при оформлении полиса важно сравнивать предложения от разных страховых. Разница в цене может быть существенной», — подчеркнул Андрей Креер.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: за пять лет страховка для дольщиков отстала от стоимости квартир

Эксперты о предложении ЦБ увеличить до 30 млн руб. страховое покрытие по счетам эскроу

Эксперты: рассрочка vs льготная ипотека, кто в выигрыше

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперты: в декабре оформление ипотечных страховых договоров превысило среднемесячный уровень на 28,5%

Депутаты ограничили рост ставки по ипотеке при отказе заемщика от страховки

Эксперты ожидают роста мошенничества при страховании ипотечных кредитов

Эксперты: при продаже недвижимости в рассрочку рискуют и продавцы, и покупатели

Верховный Суд признал недействительными условия ипотечного кредита, в котором было обязательным страхование жизни

Эксперты: 40% россиян ожидают от застройщиков рассрочки на покупку квартир, а от государства — расширения льготных категорий