ДОМ.РФ завершил перераспределение лимитов между банками по льготным ипотечным госпрограммам, сообщила пресс-служба финансового института развития в жилищной сфере.

Фото: www.v1a.ru

Распределение средств между кредиторами произошло пропорционально объему требований на основе поданных заявок.

Заявки направили и лидеры рынка по объемам ипотеки (Сбербанк, Банк ВТБ, Банк ДОМ.РФ, Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Росбанк), и новые банки, которые ранее не принимали участие в реализации отдельных госпрограмм.

Больше всего новых кредитных учреждений присоединилось к программе «Семейной ипотеки»: это КБ «РостФинанс», Генбанк, Азиатско-Тихоокеанский Банк.

Фото: www.cdn.iz.ru

В начале сентября Правительство РФ увеличило лимиты выдачи ипотеки по программам с господдержкой: по «Льготной ипотеке» — с 4,5 трлн руб. до 5,0 трлн руб., по «Семейной ипотеке» — с 3,1 трлн руб. до 3,4 трлн руб., по «IT-ипотеке» — с 240 млрд руб. до 500 млрд руб., по «Дальневосточной ипотеке» — с 450 млрд руб. до 1,3 трлн руб. Суммарно увеличение составило 1,9 трлн руб.

Напомним, что ставки по госпрограммам после повышения ключевой ставки Банком России составляют: «Льготная ипотека» — до 8%, «Семейная ипотека» — до 6%, «IT-ипотека» — до 5%, «Дальневосточная ипотека» — до 2%.

Управляющий директор ДОМ.РФ Светлана Некрасова (на фото) напомнила про повышенный спрос на льготные программы у россиян: за время их действия смогли улучшить свои жилищные условия уже более 2,1 млн семей.

Фото: www.sasn.ru

«При этом на фоне действующей денежно-кредитной политики и повышения ставок по рыночным программам доля кредитов с господдержкой продолжает расти», — отметила топ-менеджер института развития в жилищной сфере.

Некрасова уточнила, что сегодня на них приходится 40% по количеству и более половины всех выданных ипотечных займов (51%) по объему. А общий объем средств теперь составляет более 10 трлн руб.

Фото: www.stroikyufy.ru

Всего за время действия программы, по данным аналитиков ДОМ.РФ, более 1,2 млн кредитов на 4,6 трлн руб. выдано по программе «Льготная ипотека».

По «Семейной ипотеке» количество кредитов превысило 746 тыс. на сумму 3 трлн руб. Выдача «Дальневосточной ипотеки» составила 82 тыс. кредитов на 360 млрд руб., «IT-ипотеки» — более 27 тыс. кредитов на сумму около 244 млрд руб.

Другие публикации по теме:

Правительство увеличило лимиты выдачи льготной ипотеки на 1,9 трлн руб.

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 10% (графики)

Эксперты: в августе выдача ипотеки вышла на новый рекорд

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в августе составила 5,92% (графики)

ДОМ.РФ перераспределил лимиты по ипотеке с господдержкой

Между банками распределены дополнительные лимиты продленной на год госпрограммы льготной ипотеки на новостройки

ДОМ.РФ начал прием заявок от банков на доплимиты по участию в обновленной госпрограмме льготной ипотеки на новостройки

Срок действия госпрограммы льготной ипотеки продлят до конца 2021 года, а лимиты на нее увеличат до 2,8 трлн руб.

ДОМ.РФ снизил лимиты средств для выдачи кредитов банкам-участникам госпрограммы льготной ипотеки

Лимиты по кредитам для ипотечных каникул увеличены

Эксперты: ставки по ипотеке продолжат расти, но спрос все равно останется высоким

Эксперты: спад спроса может произойти, но надолго не затянется

Портфель «зеленого» проектного финансирования в Банке ДОМ.РФ превысил 30%

Банк ДОМ.РФ: с начала года объем кредитования застройщиков вырос на 1,6 трлн руб.

Это следует из проекта второй версии входящего в «бюджетный» пакет документа Банка России «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов».

Фото: cbr.ru

Субсидированная ипотека, по мнению специалистов Банка России, снизила влияние ключевой ставки ЦБ на кредитование, спрос и инфляцию. Стимулировать экономику в случае спада также будет сложнее.

Регулятор констатирует, что связанные с льготным кредитованием дисбалансы сказались на экономике гораздо сильнее, чем можно было предполагать исходя из статистических данных.

Помимо роста бюджетных расходов снижение ставки для одних групп населения сопровождалось ее повышением для остальных. В итоге за льготный кредит платят как налогоплательщики, так и «нельготные» заемщики.

Структура портфеля льготных кредитов

Источник: Банк России

По информации ЦБ, объем субсидируемой ипотеки вырос с 2% ВВП в 2020 году до почти 8% к началу 2024-го. Причем прежде всего — за счет безадресной программы на новостройки. К моменту завершения на нее пришлось 9 трлн руб. из 14 трлн руб. всех льготных займов.

Показательно и то, что по состоянию на 01.07.2024 почти половина кредитного портфеля обслуживалась по фиксированной ставке ниже 10% годовых:

• менее 5% — 21,3%;

• от 5% до 10% — 28,5%;

• от 10% до 15% — 15,7%;

• от 15% — 20% (на тот момент ставка ЦБ составляла 16%) — 28,3%;

• по более высоким — лишь около 6%.

Всего по безадресной льготной ипотеке заемщики получили 1,6 млн кредитов на общую сумму 6 трлн руб. Это позволило им приобрести 76 млн кв. м жилья.

Фото: © Alexandr Shevchenko / Фотобанк Лори

При этом предложение отставало от спроса, что вызвало резкое удорожание недвижимости (на первичном рынке — почти вдвое, существенно выше роста зарплат и инфляции).

Таким образом, доступность жилья для населения снизилась: увеличение цен полностью перекрыло преимущества низких ставок по льготной ипотеке, заключили в ЦБ.

Плюс к этому государственные расходы по программе уже составили 0,5 трлн руб. Не исключено, что при равномерном погашении кредитов в течение 10 лет бюджет может потратить на субсидии еще до 1,2 трлн руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: как внедрение ипотечного стандарта скажется на рынке жилья

ЦБ: после завершения льготной ипотеки продолжают возникать серые схемы, что повышает цены на жилье

Макронадбавки по ипотеке в рамках ДДУ: позиции Минфина и ЦБ разошлись

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых (графики)

Эксперты: субсидии банкам по льготной ипотеке за 10 лет могут составить 1,2 трлн руб.

ЦБ не нравится такой банковский инструмент, как покупка сниженной ставки по кредиту

ЦБ: В Минфине согласны с нашим предложением закрыть такую «серую схему» от застройщика, как переуступка прав по ДДУ 

Эксперты: из-за высокой ключевой ставки ЦБ экономика замедлится, но инфляция стабилизируется