ДОМ.РФ: с учетом возможного продления льготной ипотеки объем ИЖК по итогам года может достичь рекордных 3,7 трлн руб.

21 октября 2020 09:37

ДОМ.РФ: с учетом возможного продления льготной ипотеки объем ИЖК по итогам года может достичь рекордных 3,7 трлн руб.

Генеральный директор госкорпорации ДОМ.РФ Виталий Мутко на своей странице в Инстаграмме представил статистику по ипотечному кредитованию в России по итогам трех кварталов, а также дал прогнозы на конец текущего года.

Фото: www.rferl.org

Как неоднократно сообщалось ранее, показатели ИЖК-2020 обещают побить все ранее достигнутые рекорды. Это будет достигнуто, прежде всего, благодаря стабильному снижению процентных ставок (из-за последовательного уменьшения ключевой ставки ЦБ) и запуску госпрограммы льготной ипотеки с субсидированием ставок до 6,5%.

Фото: www.rosbalt.ru

Ключевые цифры, представленные Виталием Мутко (на фото), выглядят так:

• средняя ставка ИЖК по состоянию на сентябрь-октябрь находится на историческом минимуме — около 8% годовых;

• всего за три квартала текущего года было выдано более 1,08 млн ипотечных кредитов на сумму около 2,66 руб. — почти столько же, сколько за весь 2019 год;

• объем ИЖК по сравнению с аналогичным периодом 2019 года вырос на 22% в количественном выражении и на 36% — в денежном;

• в сентябре, по предварительным данным ДОМ.РФ, было выдано 180—185 тыс. ипотечных кредитов на сумму в 470 млрд руб. (новый месячный рекорд по объемам ИЖК) — вдвое больше, чем за тот же период годом ранее;

• более 90% кредитов на новостройки в сентябре выдано в рамках госпрограммы льготной ипотеки;

• ожидается, что по итогам года объем ИЖК в РФ достигнет значений — 1,3—1,4 млн кредитов на сумму более 3,3 трлн руб., это абсолютный годовой рекорд за всю историю ипотеки в России;

• при этом, в случае продления госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, по итогам года может быть выдано более 1,5 млн кредитов на сумму около 3,7 трлн руб.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

Напомним, что госпрограмма субсидирования ставок ИЖК до 6,5% годовых, запущенная в конце апреля по инициативе Президента Владимира Путина с целью поддержать отрасль и граждан в условиях кризиса, подстегнула спрос на рынке жилья, быстро вернув его к докарантинному уровню.

На минувшей неделе Президент и Правительство приняли предварительное решение продлить срок действия льготной ипотеки с 1 ноября текущего года по 1 июля 2020 года.

Фото: www.in-news.ru

Между тем, в ДОМ.РФ подвели итоги действия данной госпрограммы в период с 20 апреля по 8 октября текущего года. Здесь ключевые цифры таковы:

• банками получено 744,6 тыс. заявок, из них рассмотрено 688,8 тыс.,

• одобрено 499,9 тыс. заявок (процент одобрения – 73%);

• из одобренных заявок заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на cумму в 630,8 млрд руб. (уровень конвертации – 45%);

• использовано около 70% запланированного увеличенного лимита госпрограммы;

• по факту выдано 216,7 тыс. кредитов на сумму в 607,5 млрд руб.,

• при этом 97% объема выданных кредитов приходится на ТОП-15 банков, представленных в таблице ниже.

Статистика по выдаче льготных ипотечных кредитов по ТОП-15 ипотечным банкам на 08.10.2020

Наименование кредитора	Заявки			% одобрения	Заключено кред. договоров			% конвер-	Выдано кредитов
Наименование кредитора	Принято	Рассмот-рено	Одобрено	% одобрения	шт.	млн рублей	тации		шт.	млн рублей
ПАО СБЕРБАНК	318 146	318 146	221 496	70%	120 856	305 497	55%		120 856	305 497
БАНК ВТБ (ПАО)	109 335	100 982	90 470	90%	40 077	121 046	44%		37 661	113 269
АО "АЛЬФА-БАНК"	36 070	27 554	22 530	82%	7 084	27 758	31%		7 084	27 758
ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ"	41 805	36 789	26 559	72%	9 428	31 255	35%		7 702	26 632
ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК"	33 489	28 123	20 755	74%	8 216	27 051	40%		7 380	24 342
АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК"	24 803	22 318	19 054	85%	4 708	17 433	25%		4 708	17 433
АО "БАНК ДОМ.РФ"	30 927	26 533	21 100	80%	6 037	18 344	29%		5 090	15 550
ПАО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ"	11 265	11 216	7 863	70%	4 113	12 223	52%		4 034	11 968
ПАО "БАНК УРАЛСИБ"	18 665	17 458	10 547	60%	2 896	9 628	27%		2 896	9 628
БАНК ГПБ (АО)	17 573	16 556	9 788	59%	3 782	11 145	39%		3 154	9 274
ПАО РОСБАНК	15 449	11 685	9 360	80%	2 697	9 568	29%		2 594	9 240
АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО)	12 710	11 813	7 414	63%	2 260	6 572	30%		2 238	6 499
ПАО "СОВКОМБАНК"	13 436	9 122	4 455	49%	1 726	4 110	39%		1 726	4 110
РНКБ БАНК (ПАО)	9 851	9 816	8 132	83%	1 713	4 241	21%		1 489	3 625
ПАО "АК БАРС" БАНК	11 647	6 321	1 864	29%	1 373	3 555	74%		1 373	3 555
Всего по ТОП-15	705 171	654 432	481 387	74%	216 966	609 427	45%		209 985	588 380
ИТОГО по всем кредиторам	744 569	688 787	499 885	73%	224 420	630 755	45%		216 728	607 468

Источник: данные банков, представленные в ЕИСЖС

Когда материал готовился к печати, Банк ДОМ.РФ поделился с порталом ЕРЗ.РФ очередной «порцией» свежей статистической информации по ипотеке.

Так, согласно данным госкорпорации:

• сначала 2020 года от потенциальных заемщиков поступило 58,5 тыс. заявок на покупку квартир в новостройках в объеме свыше 155 млрд руб.;

• спрос на ипотеку вырос в 2,5 раза по сравнению с началом года и почти в 3 раза — по сравнению с октябрем прошлого года.;

• всего за январь-октябрь 2020 года на покупку строящейся недвижимости выдано 11 тыс. кредитов на сумму около 33 млрд руб.;

• объем кредитования вырос вдвое по сравнению с тем же периодом прошлого года;

• доля ипотеки на первичном рынке в общем объеме выданных кредитов выросла до 43%;

• средняя сумма ипотеки составила 3 млн руб.

Фото: www.argumenti.ru

СПРАВКА

Программа льготной ипотеки на приобретение жилья в новостройках реализована по поручению Президента Российской Федерации (№Пр-699 от 22.04.2020) в целях поддержки строительной отрасли и доступности ипотеки в условиях распространения коронавирусной инфекции и роста процентных ставок. Условия программы утверждены Постановлением Правительства №566 от 23.04.2020 (вступило в силу 02.05.2020):

• субсидии предоставляются по всем ипотечным кредитам на приобретение квартир в новостройках с 17.04.2020 г. по 01.11. 2020;

• ставка для заемщика — 6,5% (при отсутствии страхования жизни и имущества может быть увеличена не более, чем на 1 п.п.);

• максимальная сумма кредита — 6 млн руб. (в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях — 12 млн руб.);

• банкам компенсируются недополученные процентные доходы в размере разницы между ключевой ставкой, увеличенной на 3 п.п., и ставкой по кредиту для заемщика в течение всего срока жизни кредита.

Оператор программы — ДОМ.РФ. Первоначальный лимит выдачи по программе — 740 млрд руб. (около 247 тыс. кредитов). 24.04.2020 подписано распоряжение Правительства №1127-р о выделении 6,0 млрд руб. для финансирования реализации программы в 2020 году. Средства будут перечислены в виде вклада в имущество АО «ДОМ.РФ».

Лимит средств на выдачу в объеме 740 млрд. руб. распределен между 62 организациями (59 банков и 3 некредитные организации). По данным ДОМ.РФ сумма запрошенного организациями лимита (1,1 трлн руб.) превысила установленный Программой лимит на 49%.

С 04.08.2020 лимит выдачи по Программе увеличен с 740 млрд руб. до 900 млрд руб. (около 310 тыс. кредитов), размер первоначального взноса снижен с 20 до 15%, утвержден механизм перераспределения лимитов между кредиторами (Постановление Правительства РФ №1121 от 27.07.2020).

Дополнительный лимит средств на выдачу в объеме 160 млрд руб. распределен 15.09.2020 между 25-ю организациями (23 кредитора, которые ранее уже имели лимит и сейчас его увеличили, и 2 новых кредитора, включенных в программу). При этом сумма запрошенного организациями лимита (206,8 млрд руб.) превысила размер дополнительного лимита на 30%.