По предварительным оценкам агентства Frank RG и ДОМ.РФ, в апреле в России было выдано около 90 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 208 млрд руб. Это меньше, чем в апреле 2019 года: на 17% в количественном выражении и на 13% — в денежном. При этом снижение объемов ипотечного кредитования в апреле оказалось меньшим, чем ожидалось, отмечают эксперты.

Источники: Банк России, Frank RG, Reuters, расчеты ДОМ.РФ

Более значимого снижения удалось избежать благодаря своевременным и эффективным мерам поддержки граждан и отрасли, разработанным по поручению Президента РФ и вследствие перехода Банка России к стимулирующей денежно-кредитной политике, делают вывод авторы исследования.

Фото: www.in-news.ru

Одной из главных мер по стимулированию рынков жилищного строительства и ипотеки стала программа субсидирования ипотечных ставок до 6,5%. По оценке ДОМ.РФ за три с половиной недели реализации программы банки одобрили свыше 31 тыс. заявок и заключили с клиентами 6,8 тыс. кредитных договоров на сумму 17,3 млрд руб. Всего до 1 ноября текущего года в рамках данной программы планируется выдать около 250 тыс. кредитов на 740 млрд руб.

Фото: www.cian.ru

По итогам апреля падение выдачи ипотечных кредитов ожидалось на 30%, рассказал на конференции «Коммерсанта» «Стресс-тесты для девелопмента» замруководителя Аналитического центра ДОМ.РФ Никита Белоусов (на фото).

«Благодаря запущенной по поручению Президента программе льготной ипотеки под 6,5%, реальное падение выдачи составило меньше, чем ожидалось», — отметил он.

Вкупе с другими ипотечными программами с государственным участием — «Семейной ипотекой» (ставки не более 6%) и «Дальневосточной ипотекой» (не более 2%) льготная программа по ставке не выше 6,5% обеспечит выдачу около 320 тыс. кредитов на 915 млрд руб., что составит примерно треть всех ипотечных кредитов в 2020 году.

Положительно скажется на объемах ипотечного рынка и снижение ставок по кредитам, которые выдаются банками на рыночных условиях. Со второй половины апреля банки стали снижать ипотечные ставки.

Фото: www.rferl.org

По данным ДОМ.РФ, за первую неделю мая средневзвешенные ставки топ-15 ипотечных банков уменьшились по кредитам на новостройки на 0,14 п.п. (до 8,75% годовых) и по кредитам на вторичном рынке – на 0,05 п.п. (до 9,03%).

Банк ДОМ.РФ, как информировал портал ЕРЗ.РФ, с 13 мая снизил ставки по ипотечным продуктам в самых популярных программах кредитования: рефинансировать ипотеку можно по ставке от 7,6% годовых, кредит на первичном рынке также доступен от 7,6%, на вторичном рынке — от 8,4%. В настоящий момент это самые привлекательные предложения среди ТОП-15 ипотечных банков, отмечают авторы исследования.

Фото: www.ipotekaved.ru

По мере восстановления экономической активности после поэтапного выхода из режима самоизоляции средняя ставка по ипотеке в 2020 году вплотную приблизится к целевому ориентиру национального проекта «Жилье и городская среда», установленному на 2024 год, — 8% и меньше.

Это обеспечит выдачу около 1 млн ипотечных кредитов на общую сумму 2,5 трлн руб. и создаст предпосылки для устойчивого роста ипотечного рынка в 2021 году, резюмируют аналитики.

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.docflow.ru

Другие публикации по теме:

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 38,1% по отношению к прошлому году (графики)

В марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 16,4% больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ снизил ключевую ставку до 5,5% годовых (графики)

Марат Хуснуллин: Ипотека под 6,5% годовых официально заработает с понедельника и охватит не менее 80% рынка новостроек страны

РБК: банки начали повышать первоначальный взнос по ипотеке

ДОМ.РФ: март стал одним из самых удачных месяцев за всю историю российской ипотеки

В России вновь наблюдается ипотечный бум

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале вырос на 21,1% по отношению к прошлому году (графики)

Банк России: в феврале объем ИЖК вырос на 18%

Банк ДОМ.РФ по-прежнему в ТОП-10 главных игроков на рынке российской ипотеки

Рекордный рост ипотечных ставок до 23% в некоторых российских банках отметили в федеральной компании «Этажи», сообщили «Известия».

Фото: mos.cian.ru  

Заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова подтвердила, что с начала июля многие банки еще подняли ставки по ипотеке и готовы выдавать ипотеку под 23% годовых. При этом средняя одобренная ставка составляет уже 18,9%. Тем не менее спрос даже по таким ставкам сохраняется.

Она подчеркнула, что используются различные способы снижения ежемесячных платежей, чтобы в нынешних условиях кредитования сделать их максимально доступными. В частности, многие банки, по ее словам, стали активно предлагать покупку более низкой ставки при оплате единовременной комиссии.

Фото: q.etagi.com

Татьяна Решетникова (на фото) привела в пример следующий расчет: при стоимости объекта недвижимости 5 млн руб., ставке 19,1%, первоначальном взносе 2 млн руб. сроком на 30 лет ежемесячный платеж при обычных условиях составит 47 913 руб.

Но если заплатить банку единовременную комиссию 6,81% от суммы кредита, уменьшив первоначальный взнос, то на первый год кредитования можно получить ставку 11,5%, и тогда ежемесячный платеж в этот период будет ниже — 31 880 руб.

«Таким способом снижения ежемесячных платежей часто пользуются те, кто рассчитывает на снижение ипотечных ставок в будущем году и планирует рефинансировать кредит по более выгодным условиям, — пояснила эксперт, — а также те, кто находится на этапе продажи имеющегося у них жилья и в будущем планирует погасить большую часть задолженности досрочно».

Она отметила, что торг при покупке недвижимости стал актуален как один из самых простых способов снизить платежи по ипотеке. Средний дисконт на вторичном рынке в России уже приблизился к 6% из-за увеличения сроков продажи.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

«Даже скидка в 6% при ставке 18,9% и среднем сроке кредитования около 23 лет снизит ежемесячные платежи по ипотеке на 5,6%, — поделилась расчетами Татьяна Решетникова и добавила: — А если скидка будет на уровне 20%, то ежемесячные платежи снизятся почти на 29%».

Кроме того, напомнила аналитик, в будущем «при рефинансировании меньшая сумма, оформленная в кредит, даст большую выгоду, поэтому торг при покупке как на вторичном, так и на первичном рынке в ближайшие месяцы будет в тренде».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Крупнейшие банки остановили выдачи «Семейной ипотеки»

ЦБ: возвращения госпрограммы массовой льготной ипотеки на новостройки ожидать не стоит

В Правительстве обсуждают варианты корректировки IT-ипотеки, в частности снижение максимальной суммы кредита по данной программе

В июне Сбер выдал рекордный объем ипотечного кредитования

Эксперты: в июне розничные продажи жилья в Московском регионе выросли на 24%

Эксперты объяснили, почему в ведущих банках ипотека подорожала даже при сохранении ключевой ставки ЦБ

В России могут ввести контроль за формированием стоимости жилья: мнение экспертов

Эксперты: что может заставить застройщиков снизить цены на квартиры

Для одобрения ипотеки по ставкам от 18% средняя по России зарплата должна быть 77,6 тыс. руб.

«Семейную ипотеку» под 6% могут распространить на жителей малых городов, регионы с низким уровнем строительства и ИЖС