Это следует из данных предварительных итогов первого полугодия на рынке ипотечного кредитования России, подготовленных ДОМ.РФ совместно с аналитической компании Frank RG.

Фото: www.ivnovostroiki.ru

Согласно этому исследованию, которое есть в распоряжении РБК, объем выдачи российскими банками ипотеки в июне 2018 года составил не менее 250 млрд руб. Эта сумма — одна из самых высоких среди месячных объемов выдачи ипотеки за всю историю ипотечного кредитования в России.

Авторы исследования напоминают, что рост объемов выдачи ипотеки начался в январе 2016 года, когда россияне взяли ипотеку на 62 млрд руб., и с тех пор месячные объемы планомерно увеличивались. Например, в июне 2016 года российские банки выдали ипотеки на 114 млрд руб., а в марте 2017-го — на 147 млрд руб. Ну а абсолютный рекорд по месячной выдаче жилищных кредитов был поставлен в декабре 2017 года, когда россияне взяли ипотечных кредитов на 290 млрд руб.

С начала 2018 года также наблюдался планомерный рост ежемесячных объемов кредитования: 148 млрд руб. в январе, 199 млрд руб. в феврале, 235 млрд руб. в марте, 249 млрд руб. в апреле и 235 млрд руб. — в мае. По предварительной оценке ДОМ.РФ, выдача ипотеки в июне 2018 года составила не менее 250 млрд руб., что в 1,6 раза превышает уровень июня 2017 года.

Всего за первое полугодие, по предварительной оценке ДОМ.РФ, в России было выдано жилищных кредитов на сумму более 1,3 трлн руб. Общий объем ипотечного портфеля банков на 1 июня 2018 года достиг 5,8 трлн руб. (+22% к 01.06.2017), из которых 1,18 трлн руб. составляют ипотечные кредиты, выданные на приобретение жилья в новостройках (+23% к 01.06.2017).

Столь высокие такие темпы роста объемов выдачи авторы исследования объясняют активным снижением ставок, которое началось с февраля 2017 года. Так, в мае нынешнего года средневзвешенная ставка в российских банках составила 9,56% (-1,77 п.п. к маю 2017 года). По кредитам на новостройки — 9,39% (-1,52 п.п.), а на вторичном рынке — 9,63% (-1,93 п.п.).

Фото: www.credytoff.ru

В отдельных банках ставки находятся уже ниже 9%. Такие кредитные продукты для широкого круга заемщиков, например, предлагает Сбербанк, а также «Российский капитал» и сам ДОМ.РФ.

Для отдельных категорий граждан (молодые специалисты, зарплатные клиенты, многодетные семьи и т.д.) в некоторых банках уже доступна ипотека со ставками 6% и ниже. Дальнейшее снижение ставок, которое недавно предсказал регулятор в лице Банка России, по мнению авторов исследования, «будет способствовать дальнейшему росту доступности ипотеки и ее востребованности в качестве основного инструмента улучшения жилищных условий».

Напомним, что в конце мая руководство ДОМ.РФ прогнозировало, что ставки по ипотеке в России в четвертом квартале этого года могут достигнуть 8—8,5% годовых. Содержит прогнозы по ставкам и объему ипотеки 2018 году и данное исследование.

Фото: Артем Коротаев/ТАСС

Так, по мнению аналитиков ДОМ.РФ и Frank RG, средняя ставка по ипотеке, выданной за 2018 год может составить 9,3% (на 1,3 п. п. ниже, чем по итогам 2017 года). А в последние месяцы 2018 года средняя ставка по ипотеке может достигнуть исторического рекорда в 9,1%.

«Мы прогнозируем, что к концу 2018 года ставка по ипотеке достигнет уровня ниже 9% для широкого круга заемщиков, — считает генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутника (на фото). — К концу 2019 года мы можем увидеть уровень в 8% — это станет возможно в случае продолжения снижения общих ставок в экономике».

 Ставки и выдача ипотечных кредитов в 2017—2018 гг.

Источник: ДОМ.РФ

Другие публикации по теме:

Банк России: Ставка по ипотеке продолжит снижаться

Ставка ипотеки для долевого строительства в мае составила 9,39% (графики)

Александр Плутник: рост ипотеки за январь-май должен составить 75%

Банк России вновь сохранил ключевую ставку 

ДОМ.РФ и «Роскап» с 9 июня снизили ставки по ипотеке до 8,75%

С 9 июня в Сбербанке ставка по ипотеке для новостроек составит 6,7—9,1%

Компания «Яков и Партнёры» провела исследование «Прогнозы развития отрасли девелопмента в России: инструкция по выживанию» и своими выводами любезно поделилась с порталом ЕРЗ.РФ.

Фото: «Яков и Партнёры»

Специалисты подготовили три сценария возможного развития событий на первичном рынке РФ.

Объем рынка новостроек, трлн руб.

Источник: «Яков и Партнёры»

По их мнению, диапазон падения объемов продаж может составить 19% — 35%.

Источники: SberCIB, Банк России, «Яков и Партнёры»

Рост себестоимости строительства при уменьшении реальных цен на жилье в некоторых строительных компаниях приведет к убыткам.

Фото: «Яков и Партнёры»

«Маржинальность девелопмента может упасть до 10%, а то и уйти в минус, против 15% — 60% в 2023 году. В результате уже в 2025-м треть застройщиков понесут убытки», — уточнила в беседе с «Российской газетой» директор практики «Недвижимость и развитие территорий» компании «Яков и Партнёры» Анна Данченок (на фото).

Источники: Росстат, Минфин РФ, «Яков и Партнёры»

Аналитики напомнили, что в последние три года государственная поддержка существенно ускорила рост рынка. Объем ввода новостроек увеличился на 28 млн кв. м, а в расчете на одного жителя страны — на 8%.

При этом застройщики столкнулись с рядом вызовов:

• за счет роста зарплат, стоимости стройматериалов, ключевой ставки и, соответственно, финансирования их затраты увеличились;

• после сокращения программ льготного кредитования и разгона ипотечных ставок снизился спрос.

Источник: «Яков и Партнёры»

Эксперты рассмотрели схожие кризисы в Японии, США, Китае и пришли к заключению, что лучшим сценарием в нынешней ситуации станет реализация набора решений по стратегической диверсификации, операционному развитию и совершенствованию продукта.

Ведущие девелоперы исследованных стран фокусировались на четырех — восьми инструментах, и это позволило им наращивать бизнес даже в кризисный период.

Лидеры российского рынка уже используют многие инструменты, но значительный задел для роста эффективности компаний остается.

Фото предоставлено компанией Брусника

Итак. Стратегическая диверсификация:

• широкое региональное присутствие, запуск проектов на зарубежных рынках;

• выход в новые ценовые сегменты и типы недвижимости;

• открытие собственных бизнес-юнитов на разных этапах девелоперского цикла;

• приобретение конкурентов.

Фото © Sergey Nivens / Фотобанк Лори

Операционное развитие:

• ГЧП по инфраструктурным и общественным объектам, КРТ, программа реновации;

• оптимизация штата, использование и развитие автоматизированных систем закупок и управления проектами;

• развитие fee-девелопмента, франшизы, управление коммерческой недвижимостью, создание собственных подрядчиков;

• запуск компании-разработчика ПО в сфере недвижимости, применение технологий BIM, внедрение платформ для автоматизации строительного процесса и привлечения подрядчиков.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Совершенствование продукта:

• умные планировки квартир;

• супераппы (многофункциональные мобильные приложения) с доступом к районной экосистеме;

• системы умного дома, автоматизированный учет ресурсов, цифровой доступ;

• карта клиентского трафика для B2B;

• гибкое ценообразование;

• постоянный пересмотр стратегии продаж.

Источник: «Яков и Партнёры»

Для максимального эффекта от развития этих направлений эксперты рекомендуют двигаться по простой схеме, состоящей из пяти шагов.

В зависимости от фокуса компании и успеха в реализации подходов ее выручка в долгосрочной перспективе, по прогнозам специалистов компании «Яков и Партнёры», может увеличиться до 150%, EBITDA — до 290%, EBITDA margin — до 55%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Главы думских комитетов по-разному видят ситуацию на рынке жилья, положение застройщиков и их ответственность за рост цен

Эксперты: рост стоимости финансирования строительства снизит продажи и отразится на цене квадратного метра жилья

Счетная палата: льготные ипотечные программы выполнили свою задачу, но риски кризиса на рынке недвижимости и в банковском секторе остаются

Эксперты: сокращение спроса на новостройки продлится до 1,5 лет

Эксперты: несмотря на увеличение зарплат, в строительной отрасли растет дефицит кадров

Эксперты не исключили, что 2025 год может повторить 2008-й

Антикризисные упрощенные процедуры в строительстве планируется продлить на год

Грозит ли России китайский сценарий развития кризиса на рынке жилья

Эксперты: ипотечный «пузырь» в России надувают по схеме США

Эксперты предсказывают российскому рынку недвижимости мрачное будущее