По итогам 2018 года госкорпорация продемонстрировала положительную динамику по всем ключевым финансовым показателям.

Фото: www.archisfera.ru

Единый институт развития в жилищной сфере ДОМ.РФ обнародовал результаты финансовой деятельности в минувшем году.

Представленные цифры свидетельствуют о положительной динамике в процессе выполнения госкорпорацией своей миссии и дают повод для оптимистичных прогнозов.

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ по итогам за 2018 год выглядят так:

• чистая прибыль — 19,3 млрд руб., на 1,3 млрд руб. (+7,2%) больше, чем в 2017 году;

• рентабельность собственных средств — 15,6%, или почти на треть больше, чем в 2017 году;

• портфель ипотечных активов — 490,9 млрд руб., на 98,6 млрд руб. больше, чем по состоянию на начало года (+ 25,1%);

• портфель арендного жилья и апартаментов — 30,8 млрд руб., на 4 млрд руб. больше, чем в начале года (+15%);

• достаточность собственных средств на конец года — 16,5%, или на 1,1 п.п. больше аналогичного показателя в конце 2017 года.

Фото: www.asninfo.ru

По словам генерального ДОМ.РФ Александра Плутника (на фото), благодаря таким показателям, госкорпорация выплатит «рекордный объем дивидендов в федеральный бюджет».

Глава единого института развития в жилищной сфере заметил, что впечатляющих результатов по итогам года удалось достичь, несмотря на включение в структуру госкорпорации непростого актива в лице АКБ «Российский капитал», впоследствии переименованного в Банк ДОМ.РФ.

Фото: www.utmagazine.ru

Одним из главных факторов уже достигнутого и ожидаемого в ближайшем будущем финансового успеха ДОМ.РФ Плутник назвал активность госкорпорации на фондовом рынке.

Как ранее сообщал портал ЕРЗ, в конце прошлого года второй по величине игрок на рынке ипотечного кредитования, Банк ВТБ, эмитировал под весь свой ипотечный кредитный портфель рекордный объем ипотечных облигаций на 74,3 млрд руб.

А ДОМ.РФ выступил поручителем по эмитированным долговым обязательствам, в рамках своего механизма рефинансирования ипотечного кредитования через выпуск однотраншевых ипотечных ценных бумаг — «Фабрики ИЦБ».

Дополнительное соглашение между госкорпорацией и Банком ВТБ предусматривает вывести на фондовый рынок в 2019—2021 годах в рамках «Фабрики ИЦБ» ипотечные облигации объемом до 500 млрд руб.

Фото: www. stroyrf.com

Таким образом, выпущенные ВТБ долговые обязательства, обеспеченные его ипотечными активами (выданными кредитами на покупку жилья) и поручительством ДОМ.РФ, реализуются на фондовом рынке.

Тем самым появляется дополнительная рублевая ликвидность, которую можно использовать для выдачи новых ипотечных кредитов и рефинансирования уже выданных. Чем больше объем ликвидности — тем меньше ставка ИЖК. А погашаться облигации будут за счет платежей, регулярно поступающих от ипотечных заемщиков.

Сегодня, в соответствии с решениями президиума Совета при Президенте по стратегическому развитию и национальным проектам, ДОМ.РФ совместно с Минфином, Банком России и ведущими российскими банками разрабатывает дорожную карту по дальнейшему развитию рынка однотраншевых ипотечных облигаций.

Реализация комплекса мер, направленных на формирование ликвидного рынка и развитие инвестиционного спроса, позволит в среднесрочной перспективе привлечь на ипотечный рынок до 4 трлн руб., обеспечив рост конкуренции и снижение ставок по ипотечным кредитам на 1—1,5%.

В качестве самостоятельного эмитента ДОМ.РФ весной прошлого года разместил выпуск биржевых облигаций на сумму 15 млрд руб. сроком обращения на 10 лет, с купонной ставкой 6,75% годовых.

А на днях госкорпорация реализовала по открытой подписке 10 млн. облигаций серии на 10 млрд руб. (по 1 тыс. руб. за облигацию) со сроком обращения на 10 лет с купонной ставкой 8,35% годовых. Общий спрос со стороны инвесторов на эту эмисссию составил 19,7 млрд руб.

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

Эффективные шаги по накоплению ликвидности позволяют ДОМ.РФ уверенно выходить на рынок проектного финансирования жилищных проектов — как в качестве кредитора (через Банк ДОМ.РФ), так и в качестве поручителя по кредитам застройщикам от других банков.  

«Создание в структуре ДОМ.РФ уполномоченного банка в сфере жилищного строительства и развитие механизмов гарантирования банковских кредитов застройщикам обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд до 3,5 — 4 трлн руб. в течение ближайших 3—4 лет», — сообщил глава ДОМ.РФ Александр Плутник.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ детально объяснит регионам, как работает проектное финансирование

Вся недвижимость ВЭБ переходит к ДОМ.РФ

Социнвестбанк присоединяют к Банку ДОМ.РФ

ДОМ.РФ с дочерним банком сохранил пятую позицию в ипотечном рейтинге по итогам 2018 года

Банк «ДОМ.РФ»: застройщики стали активно обращаться с заявками на проектное финансирование

ДОМ.РФ и его банк будут докапитализированы на 160 млрд руб.

ДОМ.РФ: курс на ипотечное кредитование и проектное финансирование

Средняя ставка, по которой клиенты Банка ДОМ.РФ с начала 2024 года брали ипотечные кредиты, составила 6,1%, что на 0,4 п. п. ниже, чем в том же периоде прошлого года, сообщила ЕРЗ.РФ пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Самая низкая средняя ипотечная ставка зафиксирована в Хабаровском крае (4,1%) — по сравнению с прошлым годом она прибавила 0,3 п. п. Далее в рейтинге регионов с невысокими ставками следуют Приморский край (4,8%, +0,8 п. п.), Санкт-Петербург (5,5%, -0,6 п. п.), Москва (5,8%, -1 п. п.), Оренбургская (5,8%, +0,1 п. п.) и Тюменская (5,8%, -0,4 п. п.) области.

В ТОП-10 регионов с наиболее выгодными предложениями также вошли Новосибирская область (5,9%, -0,6 п. п.), Пермский край (5,9%, -0,5 п. п.), Ленинградская (6,1%, +0,5 п. п.) и Пензенская (6,1%, +0,6 п. п.) области.

Динамика наименьших средних ипотечных ставок в регионах, %

Источник: Банк ДОМ.РФ

Руководитель ипотечных продуктов Банка ДОМ.РФ Игорь Руденко отметил, что на средние размеры показателя влияют меры поддержки, реализуемые правительствами субъектов РФ, и партнерские механизмы снижения ставок, а также различие структуры выдач в зависимости от региона.

Топ-менеджер уточнил, что около 80% кредитов в ипотечном портфеле Банка ДОМ.РФ оформлено по ставке до 9% годовых. По его мнению, ежемесячные платежи по ним находятся на комфортном уровне с учетом экономической ситуации и конъюнктуры рынка.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

«В текущих условиях клиентам стало выгоднее не направлять высвободившиеся средства на досрочное погашение, а держать в сберегательных продуктах, доходность по которым в нашем банке на данный момент достигла 19,3%», — добавил Игорь Руденко (на фото).

Следует отметить, что средний размер показателя по госпрограммам составил 5,8% (как и в прошлом году), по рыночным программам — 13,1% (+3,3 п. п.).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: кто из россиян не боится брать ипотеку под 20% годовых

Эксперты: медианный платеж по ипотеке на российском рынке новостроек составляет 34 тыс. руб.

Эксперты назвали регионы с наименьшим ежемесячным платежом по ипотеке

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июле вырос до 5,66 млн руб. (график)

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эксперты: число заявок на ипотеку с весны упало на 30% — 40%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

ВТБ: снижения ставок по ипотеке можно ожидать не ранее второго полугодия следующего года

Эксперты: приемлемая ставка по ипотеке для россиян — 10%