По итогам 2018 года госкорпорация продемонстрировала положительную динамику по всем ключевым финансовым показателям.

Фото: www.archisfera.ru

Единый институт развития в жилищной сфере ДОМ.РФ обнародовал результаты финансовой деятельности в минувшем году.

Представленные цифры свидетельствуют о положительной динамике в процессе выполнения госкорпорацией своей миссии и дают повод для оптимистичных прогнозов.

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ по итогам за 2018 год выглядят так:

• чистая прибыль — 19,3 млрд руб., на 1,3 млрд руб. (+7,2%) больше, чем в 2017 году;

• рентабельность собственных средств — 15,6%, или почти на треть больше, чем в 2017 году;

• портфель ипотечных активов — 490,9 млрд руб., на 98,6 млрд руб. больше, чем по состоянию на начало года (+ 25,1%);

• портфель арендного жилья и апартаментов — 30,8 млрд руб., на 4 млрд руб. больше, чем в начале года (+15%);

• достаточность собственных средств на конец года — 16,5%, или на 1,1 п.п. больше аналогичного показателя в конце 2017 года.

Фото: www.asninfo.ru

По словам генерального ДОМ.РФ Александра Плутника (на фото), благодаря таким показателям, госкорпорация выплатит «рекордный объем дивидендов в федеральный бюджет».

Глава единого института развития в жилищной сфере заметил, что впечатляющих результатов по итогам года удалось достичь, несмотря на включение в структуру госкорпорации непростого актива в лице АКБ «Российский капитал», впоследствии переименованного в Банк ДОМ.РФ.

Фото: www.utmagazine.ru

Одним из главных факторов уже достигнутого и ожидаемого в ближайшем будущем финансового успеха ДОМ.РФ Плутник назвал активность госкорпорации на фондовом рынке.

Как ранее сообщал портал ЕРЗ, в конце прошлого года второй по величине игрок на рынке ипотечного кредитования, Банк ВТБ, эмитировал под весь свой ипотечный кредитный портфель рекордный объем ипотечных облигаций на 74,3 млрд руб.

А ДОМ.РФ выступил поручителем по эмитированным долговым обязательствам, в рамках своего механизма рефинансирования ипотечного кредитования через выпуск однотраншевых ипотечных ценных бумаг — «Фабрики ИЦБ».

Дополнительное соглашение между госкорпорацией и Банком ВТБ предусматривает вывести на фондовый рынок в 2019—2021 годах в рамках «Фабрики ИЦБ» ипотечные облигации объемом до 500 млрд руб.

Фото: www. stroyrf.com

Таким образом, выпущенные ВТБ долговые обязательства, обеспеченные его ипотечными активами (выданными кредитами на покупку жилья) и поручительством ДОМ.РФ, реализуются на фондовом рынке.

Тем самым появляется дополнительная рублевая ликвидность, которую можно использовать для выдачи новых ипотечных кредитов и рефинансирования уже выданных. Чем больше объем ликвидности — тем меньше ставка ИЖК. А погашаться облигации будут за счет платежей, регулярно поступающих от ипотечных заемщиков.

Сегодня, в соответствии с решениями президиума Совета при Президенте по стратегическому развитию и национальным проектам, ДОМ.РФ совместно с Минфином, Банком России и ведущими российскими банками разрабатывает дорожную карту по дальнейшему развитию рынка однотраншевых ипотечных облигаций.

Реализация комплекса мер, направленных на формирование ликвидного рынка и развитие инвестиционного спроса, позволит в среднесрочной перспективе привлечь на ипотечный рынок до 4 трлн руб., обеспечив рост конкуренции и снижение ставок по ипотечным кредитам на 1—1,5%.

В качестве самостоятельного эмитента ДОМ.РФ весной прошлого года разместил выпуск биржевых облигаций на сумму 15 млрд руб. сроком обращения на 10 лет, с купонной ставкой 6,75% годовых.

А на днях госкорпорация реализовала по открытой подписке 10 млн. облигаций серии на 10 млрд руб. (по 1 тыс. руб. за облигацию) со сроком обращения на 10 лет с купонной ставкой 8,35% годовых. Общий спрос со стороны инвесторов на эту эмисссию составил 19,7 млрд руб.

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

Эффективные шаги по накоплению ликвидности позволяют ДОМ.РФ уверенно выходить на рынок проектного финансирования жилищных проектов — как в качестве кредитора (через Банк ДОМ.РФ), так и в качестве поручителя по кредитам застройщикам от других банков.  

«Создание в структуре ДОМ.РФ уполномоченного банка в сфере жилищного строительства и развитие механизмов гарантирования банковских кредитов застройщикам обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд до 3,5 — 4 трлн руб. в течение ближайших 3—4 лет», — сообщил глава ДОМ.РФ Александр Плутник.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ детально объяснит регионам, как работает проектное финансирование

Вся недвижимость ВЭБ переходит к ДОМ.РФ

Социнвестбанк присоединяют к Банку ДОМ.РФ

ДОМ.РФ с дочерним банком сохранил пятую позицию в ипотечном рейтинге по итогам 2018 года

Банк «ДОМ.РФ»: застройщики стали активно обращаться с заявками на проектное финансирование

ДОМ.РФ и его банк будут докапитализированы на 160 млрд руб.

ДОМ.РФ: курс на ипотечное кредитование и проектное финансирование

Доля отказов по ипотеке на новостройки с отменой льготной программы выросла с 59% в июне до 72% в ноябре. Такие данные опубликовал РБК со ссылкой на Национальное бюро кредитных историй (НБКИ).

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

По данным специалистов НБКИ, пик отказов пришелся на октябрь (в этом месяце 77% потенциальных покупателей новостроек получили отказ в кредитовании). Минимальная доля отказов по ипотеке на строящееся жилье зафиксирована в мае (49%).

На рынке готового жилья доля отказов уменьшилась с 42% в июне до 37% в ноябре. Максимальная доля отказов в выдаче ипотеки на «вторичку» отмечена в феврале (52%).

Фото из архива А. Волкова

Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков (на фото) полученные статистические данные объяснил окончанием основной программы льготной ипотеки, а также «снижением у банков аппетита к риску именно в сегменте новостроек».

Согласно данным исследования, в целом по рынку доля отказов по ипотеке в ноябре составила 53% (в начале года было 56%, в июне —50%).

Алексей Волков отметил относительную стабильность доли отказов в ипотеке в течение года. Снижение показателя наблюдалось только в апреле — июне, когда банки старались успеть одобрить больше льготных ипотечных кредитов на первичном рынке в преддверии окончания программы массовой льготной ипотеки.

Динамика отказов по ипотеке в 2024 году

Источник: НБКИ

По словам эксперта, одобряемость жилищных кредитов зависит от политики Банка России. Регулятор предпринимает активные меры по охлаждению ипотечного рынка с помощью макропруденциальных мер, роста минимального значения первоначального взноса.

«Таким образом, граждане с высокой долговой нагрузкой и первоначальным взносом ниже 30% в последнее время вымываются из входящего потока заявителей», — резюмировал Волков.

Исполнительный директор федеральной компании «Этажи» Регина Дыдалина (на фото ниже) зафиксировала увеличение отказов по ипотеке на новостройки после завершения массовой льготной программы и в ипотечном центре компании.

Фото из архива Р. Дыдалиной

По данным «Этажей», если в июне отказывали 33% потенциальным покупателям новостроек, то в декабре — почти 42%. «В нынешних рыночных условиях снижение доли одобрения по ипотечным кредитам вполне оправдано», — заметила топ-менеджер компании.

Она перечислила факторы, влияющие на отказное решение по ипотеке:

• часть кредитов на первичном рынке оформляются по рыночным ставкам, и не всем заемщикам хватает требуемого уровня дохода;

• банки вводили дополнительные требования к заемщикам и размеру первоначального взноса, вызванные исчерпанием лимитов по льготным программам;

• банки ужесточили оценку долговой нагрузки потенциальных заемщиков, и теперь отказывают даже тем, кто год-два назад гарантированно получил бы одобрение.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: объем досрочного погашения ипотечных кредитов достиг минимального уровня за последние два года

Эксперты: в ноябре спрос на массовые столичные новостройки вернулся к уровню до отмены льготной ипотеки

Эксперты: в крупных городах страховка по эскроу перестала покрывать риски покупателей новостроек

ЦБ: маркетинговые программы в целом непрозрачны и несут риски для покупателя

Банк России получит право ограничивать выдачи рискованных ипотечных кредитов

ЦБ: долги по ипотеке достигли рекордного объема за последние пять лет, есть ли риск «ипотечного пузыря»

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

Госдума: ипотека под залог повышает риски и банков, и клиентов

Банки будут письменно предупреждать клиентов о риске высокой задолженности

ЦБ повышает надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

Эксперты: показатель долговой нагрузки заемщика становится причиной отказа в ипотеке

Эксперты: банки начали отказывать в выдаче ипотечных кредитов по одобренным условиям