Банки в России стали одобрять меньше ипотечных кредитов для покупки готовых и строящихся квартир, сообщили «Известия» со ссылкой на экспертов федеральной компании «Этажи».

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Как подсчитали аналитики, в 15 ведущих банках России по выдаче ипотеки одобрение находят только 59% заявок на ипотеку для покупки новостроек и 55,4% — для приобретения готового жилья.

Заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова рассказала, что на фоне ужесточения требований к заемщикам нередко приходится искать индивидуальные условия для конкретного клиента.

Тем не менее она отметила резкое снижение одобряемости ипотечных кредитов в январе — феврале текущего года (73% против среднего уровня 80% — 82% в 2023-м). При этом, по словам эксперта, самое большое падение одобряемости зафиксировано в банках с большой долей выдачи ипотеки.

Фото: q.etagi.com

Татьяна Решетникова (на фото) считает, что потенциальные заемщики часто совершают ошибки на этапе подачи заявок на ипотеку и из-за этого получают отказы от банков.

«Банки стали оценивать не только реальную долговую нагрузку заемщиков, но и потенциальную», — заметила эксперт. К потенциальной нагрузке относятся кредитные карты, оформленные, но не используемые, или одобренные заявки на кредиты.

«Поэтому сейчас перед подачей заявки нужно все это учитывать», — напомнила Решетникова.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Новые ограничения в отношении размера первоначального взноса и текущей долговой нагрузки потенциальных заемщиков, которые ЦБ вводит с 1 марта текущего года, по мнению аналитика, будут способствовать дальнейшему снижению одобряемости заявок на выдачу ипотечных кредитов.

Она не исключает, что в перспективе нескольких месяцев этот показатель может опуститься ниже 50%.

«Часть банков уже сейчас стали запрашивать дополнительные пакеты документов по одобренным заявкам в случаях, когда у потенциальных заемщиков существует большая долговая нагрузка», — резюмировала специалист.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

Как сообщал портал ЕРЗ.РФ, за январь 2024 года банки России выдали 61 тыс. ипотечных кредитов на 235,6 млрд руб. против декабрьских 178,4 тыс. и 783,7 млрд руб. соответственно.

При этом объем выданных за январь жилищных кредитов уменьшился на 65,5% — до 274,9 млрд руб. В количественном выражении также наблюдалось снижение (-64,7%) относительно декабря прошлого года (785 млрд руб.).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Минфин намерен снизить долю льготных программ в выдачах ипотеки с 90% до 25%

Эксперты: выдача ипотеки в январе сократилась в три раза

В Сбербанке прогнозируют резкое падение выдачи ипотек в Санкт-Петербурге и Ленинградской области

Эксперты ожидают снижения продаж после рекордов 2023 года

Эксперты: в 2023 году продажи новостроек выросли на 44%

Эксперты: в 2024 году ипотечные ставки будут недоступны для заемщиков — и психологически, и финансово

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов 

Россию поделят на пять ипотечных кластеров?

Эксперты: доля продаж с привлечением ипотеки в январе составила 70% от всех сделок

Эксперты: без льготной ипотеки рост цен на новостройки в регионах России притормозился

Эксперты: москвичи стали чаще покупать жилье без использования ипотеки

Депутаты одобрили право ЦБ ограничивать выдачу ипотечных кредитов

Качественный мастер-план является базовым элементом в устойчивом развитии городов, подчеркивалось на XII Московском урбанистическом форуме, который с 1 августа проходит на крупнейших площадках столицы.

Фото: www.esferize.com

Директор по развитию городской среды ДОМ.РФ Антон Финогенов (на фото ниже), выступая на сессии «Путь к здоровому городу. Стратегии и проектирование устойчивой среды», рассказал об инструментах устойчивого мастер-планирования.

Он также поделился опытом их применения на примере региональных проектов.

Фото: www.xn--d1aqf.xn–p1ai

Одним из эффективных инструментов оценки уровня «устойчивости» территории эксперт назвал Индекс качества городской среды (ИКГС).

Напомним, что методика формирования ИКГС разработана в целях реализации Указа Президента России от 7 мая 2018 г. №204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года» и национального проекта «Жилье и городская среда».

Фото: www storage.theoryandpractice.ru

По словам спикера, мониторинг помогает определить приоритеты развития города и оценить эффективность мероприятий по благоустройству. В процессе оценки изучаются все городские пространства.

Рассматриваются шесть критериев: безопасность, разнообразие, комфортность, актуальность, экологичность и эффективность управления. По каждому из них присваиваются баллы. Максимальное значение индекса — 360 баллов, среднее по исследованным городам России — 192.

Фото: www.e7.pngegg.com

Другим важным инструментом экстенсивного развития города является «зеленое» строительство, напомнил эксперт.

Еще в 2022 году введен «зеленый» стандарт для многоэтажных жилых домов, разработанный ДОМ.РФ, подразумевающий оценку проектов по 81 критерию в 10 категориях, в числе которых архитектура, управление строительством, энергоэффективность, водопользование, экобезопасность и др.

Антон Финогенов рассказал, что в 2023 году будет запущен «зеленый стандарт» для ИЖС. В планах — создание такого же стандарта для капитального ремонта.

Фото: www.asu.edu.ru

«Для государства "зеленые" стандарты строительства, помимо прочего, полезны тем, что снижают затраты на инженерную инфраструктуру и уменьшают вредные выбросы, стимулируют развитие инновационных отраслей», — отметил директор по развитию городской среды ДОМ.РФ.

Кроме того, как подсчитали аналитики, застройщики получают выгоду в 5%—10% за счет снижения сроков строительства, экономии ресурсов, вывода на рынок более конкурентного продукта.

Выгода же покупателей жилья заключается в снижении расходов на коммунальные платежи.

Фото: avatars.dzeninfra.ru

Применение ИКГС, по словам Антона Финогенова, позволяет проводить глубокую аналитику всех городских пространств и процессов. Результаты анализа становятся основой для создания мастер-планов территорий, реализации комплексных проектов, что повышает ресурс развития города.

«Все это приводит к активизации позитивных экономических и социальных процессов в городах», — резюмировал эксперт ДОМ.РФ.

Преимущества применения такого подхода он продемонстрировал на примерах проектов благоустройства природных территорий Липецка и Улан-Удэ.

Фото: www.openlipetsk.ru

Липецкий проект благоустройства берегов рек Воронеж и Липовки, предложенный ДОМ.РФ, получил 219 баллов индекса.

Согласно проекту, рекомендовано установить на реках сороудерживающие решетки, высадить по берегам растения-биофильтры с системой автоматического полива.

Фото: www.gkhbur03.ru

Мастер-план Улан-Удэ включает благоустройство 80 км набережных и 420 га парков и скверов. Он получил 185 баллов.

Эти решения параллельно с переводом городской системы теплоснабжения на альтернативные виды генерации позволяет значительно улучшить экологическую ситуацию в городе.

Другие публикации по теме:

Подведены итоги VIII Всероссийского конкурса лучших проектов благоустройства и II Конкурса среди регионов ДФО

Эксперты: культ детских площадок прошел, дворы становятся местом для работы и отдых

Лидеры рейтинга качества жизни среди российских городов — Сочи, Москва, Санкт-Петербург, Севастополь и Краснодар

Эксперты определили критерии выбора квартиры в разных регионах страны

На ПМЭФ презентовали ESG-индекс городов и регионов

Вячеслав Володин: Нужно уйти от практики строительства жилых комплексов без инфраструктуры

Всероссийский конкурс лучших проектов создания комфортной городской среды пройдет в восьмой раз

Марат Хуснуллин: в 2022 году число городов с благоприятной средой выросло до 603

В России более 2,5 тыс. домов возводится с классом энергоэффективности А и выше

В России благоустроят около 8 тыс. дворовых пространств и общественных территорий

Зеленая повестка в строительстве и управлении недвижимостью на РСН–2023

Приняты стандарты комплексного благоустройства городских территорий

Утвержден национальный стандарт комплексного благоустройства и эксплуатации городских территорий

Высоким уровнем комфорта и благоустройства могут похвастать 44% российских городов

Территории, благоустроенные в рамках нацпроекта «Жилье и городская среда», выведены на интерактивную карту

Минстрой: проекты по благоустройству общественных пространств не пострадают из-за роста цен на стройматериалы

Благоустройство дворовых территорий предложено выделить в отдельной раздел проекта «Комфортная городская среда»