За январь — сентябрь 2023 года на покупку и строительство частных домов в целом по России было выдано 214 тыс. ипотечных кредитов (+115% к 9 мес. 2022 г.). Общая сумма выдачи составила 822 млрд руб. (+155%) — больше, чем за весь предыдущий год, сообщила пресс-служба ДОМ.РФ.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

В информации используются данные Аналитического центра ДОМ.РФ, которые теперь публикуются в специальном разделе информационной системы наш.дом.рф (ЕИСЖС). Динамику всех показателей можно отследить с 2021 года.

По данным аналитиков, доля ипотеки на ИЖС в общем объеме ипотечного кредитования приблизилась к 15%.

При этом самый быстрый рост демонстрирует сегмент кредитов на строительство частных домов. За январь — сентябрь зафиксирован четырехкратный рост выдач в годовом выражении как по количеству, так и по объему кредитов на ИЖС (73 тыс. кредитов на 315 млрд руб.).

Руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото ниже) ожидает, что к концу года количество выданных кредитов на строительство индивидуального жилья превысит значимую отметку в 100 тыс.

«Потенциал этого рынка огромный: в 2023 году уже каждый двадцатый ипотечный кредит выдан на ИЖС, в то время как в 2022 году это был только каждый пятидесятый, — уточнил главный аналитик ДОМ.РФ и добавил: —Потребность граждан еще выше: согласно опросам, 7 из 10 российских семей хотели бы жить в своем доме».

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

Михаил Гольдберг назвал ИЖС точкой роста отечественной стройотрасли. «Именно поэтому мы начали публиковать необходимые данные на наш.дом.рф», — отметил эксперт.

Системное развитие ИЖС — важная задача, считают в ДОМ.РФ. Ее решение включает дальнейшую стандартизацию рынка, обеспечение проектов необходимой инфраструктурой, создание новых инструментов роста частного домостроения.  

Как информировал портал ЕРЗ.РФ, при участии ДОМ.РФ разработан законопроект, предусматривающий применение эскроу при строительстве частного дома подрядчиком с использованием домокомплектов и типовых проектов домов.

В рамках пилотирования механизма ДОМ.РФ запустил кредитование для подрядчиков, а также «безопасную» ипотеку для граждан, желающих построить свой дом по договору подряда с использованием счетов эскроу.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ предложил одновременно с выходом закона по использованию счетов эскроу в ИЖС запустить пилотный проект в этой сфере

Банк ДОМ.РФ: предложение проектного финансирования для застройщиков возросло почти вдвое

Банк ДОМ.РФ: с начала года объем кредитования застройщиков вырос на 1,6 трлн руб.

Эксперты: в II квартале застройщики продолжили наращивать предложение жилья

ДОМ.РФ: количество ипотечных кредитов на ИЖС в России в 2023 году превысит 60 тыс.

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по ипотеке на ИЖС

По итогам I полугодия портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 4,4 трлн руб.

Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на ИЖС по договорам подряда с эскроу

Банк ДОМ.РФ теперь выдает кредиты для ИЖС с использованием счетов эскроу

Эксперты: рынок жилищного строительства идет на рекорд

Портфель проектного финансирования жилищного строительства в Банке ДОМ.РФ превысил 4 трлн руб.

Аналитики Домклик опубликовали очередное исследование ключевых изменений на российском рынке недвижимости за прошедший месяц, в котором рассмотрели структуру выданных ипотечных кредитов и их распределение между рынками новостроек, готового жилья и ИЖС.

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

Как подсчитали аналитики, в мае 2024 года Сбер выдал 77,1 тыс. кредитов на сумму 286,9 млрд руб., и это самые высокие показатели в 2024 году. С апреля параметры увеличились на 34% и 48% соответственно, причем во всех основных сегментах рынка недвижимости (новостройки, готовое жилье, индивидуальное жилищное строительство). Но структура выданных кредитов существенно изменилась.

Количество сделок с новостройками достигло 30,4 тыс. (в 2 раза больше, чем в апреле, и в 4,4 раза — чем в марте). Показатель оказался выше значений марта — июня 2023 года (25—27 тыс. шт.).

В общем количестве ипотечных кредитов доля выдач на новостройки составила 39,4% (+12,2 п. п. к апрелю) и приблизилась к рекорду, зафиксированному в декабре 2023-го (39,7%).

Причину существенного роста спроса на кредитование новостроек аналитики Домклик объяснили приближающимся завершением льготной программы с господдержкой 1 июля.

По их мнению, востребованность новостроек выросла также на фоне дискуссий в СМИ вокруг изменения условий по «Семейной ипотеке» с 1 июля: повышение ставки с 6% до 12% для заемщиков с детьми старше 6 лет.

Географически доля первичного рынка выросла во всех крупнейших регионах. В лидерах Воронежская (+18,5 п. п.) и Ростовская (+17,5 п. п.) области и Республика Татарстан (+16,1 п. п.). В Москве и Санкт-Петербурге зафиксировано прибавление 15,1 п. п. и 12,6 п. п. соответственно.

На фоне введения запрета на строительство студий и квартир площадью менее 28 кв. м аналитики ожидают увеличение спроса на малогабаритное жилье. В последние годы, по данным Домклик, такие квартиры были очень популярны: в 2023 году доля студий и однокомнатных квартир в общем количестве сделок была на уровне 50%.

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото ниже) поделился данными по Москве.

«Второй месяц подряд Москва лидирует среди регионов по доле первичного рынка в общем количестве выданных кредитов, — отметил топ-менеджер и уточнил: — Если в апреле показатель превышал 47%, то в мае он уже составил 62,5%. Мы объясняем столь высокий темп роста в столице скорым завершением программы "Господдержка" и изменением условий "Семейной ипотеки"».

Фото: domclick.ru

На вторичном рынке количество выданных кредитов в Сбере увеличилось до 31,9 тыс. шт. (+11,3% с апреля), но это меньше среднего значения 2023 года (68 тыс.). В мае доля кредитов на вторичном рынке от общего количества ипотечных выдач потеряла 8,5 п. п., до 41,4% — это тоже рекорд, но со знаком «минус», за всю историю наблюдений.

Больше всего ипотечных кредитов на «вторичку», по данным экспертов, выдано в субъектах РФ с недостаточно развитым рынком новостроек: в Чеченской Республике (97,7%), Магаданской области (66,7%), Республике Коми (62,9%), — а также в регионах, где платеж по ипотеке на вторичном рынке выгоднее, чем на первичном, например в Архангельской области (63,9%).

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Рынок индивидуального строительства в мае также продемонстрировал самое высокое значение количества выданных кредитов в 2024 году — 13,3 тыс. (+14% с апреля). Уровень спроса не опускается ниже 10 тыс. шт. уже третий месяц подряд, подсчитали в Сбере.

Ключевые факторы роста, помимо сезонности, те же: завершение «Господдержки» и изменение условий по «Семейной ипотеке». В мае показатель выдач по этим программам от общего количества выданных ипотек на рынке ИЖС составил 94,4%.

Несмотря на снижение доли выдач на индивидуальное жилищное строительство до 17,3% (-3 п. п.), она остается выше показателей 2023 года (11,6%).

Наибольшая доля выдач ипотеки на ИЖС отмечена в республиках Тыва (44,7%), Адыгея (37,4%) и Хакасия (32,4%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты оценили реальный спрос на рынке новостроек Московского региона в апреле — мае, назвали ведущих застройщиков и их проекты

Эксперт: с начала года выдача ипотеки на готовое жилье продолжает падать, на рынке новостроек наметился небольшой прогресс

Эксперты: в Москве выросло число сделок с новостройками

Эксперты: по итогам мая выдачи ипотеки выросли на 17,7% 

Эксперты: в мае спрос на льготную ипотеку вырос, а выдача снизилась

Эксперт: выдача ипотеки на вторичное жилье продолжает падать, в сегменте новостроек изменений нет

Эксперты определили основные изменения на рынке ИЖС в 2024 году

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 82% (графики)

Эксперты: спрос на ипотеку на ИЖС и на новостройки почти сравнялись

Эксперты: Сбер вернул себе лидерство на рынке ипотечного кредитования

В ближайший месяц эксперты ждут рост спроса на новостройки, затем — на вторичное жилье

Эксперты: доля жилищных кредитов на новостройки в апреле снизилась, а на ИЖС — выросла