Несмотря на увеличение банковских процентов по займам после повышения ключевой ставки ЦБ РФ, объем выдачи кредитов на покупку жилья в России в 2023 году растет, сообщила «Российская газета» со ссылкой на экспертов Банка России, ДОМ.РФ и др.

Фото: www.novostroikispb.ru

Согласно приведенным РГ данным со ссылкой на доклад Банка России, средний объем выдачи ипотечных займов во II квартале приближается к максимальным значениям, но результаты рекордного по выдаче ипотеки 2021 года еще не достигнуты.

В 2021 объем выдачи составил 5,7 трлн руб. А в 2022-м общий результат снизился до 4,8 трлн руб.

Фото: www.vsemobrake.ru

По оценке аналитиков ДОМ.РФ, в январе — июне 2023-го в России было выдано 825 тыс. кредитов на покупку жилья, объем кредитования превышает 3 трлн руб.

Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, подсчитали эксперты. Ожидается, что за год сумма жилищного кредитования может превысить 6 трлн руб.

Фото:www.vk.com

Руководитель комитета по ипотеке НП «Российская гильдия риэлторов» Ирина Киселева (на фото) считает, что активный рост ипотечного кредитования в этом году связан в первую очередь с ростом доходов населения.

«Экономика России растет, в апреле этого года Минэкономразвития РФ спрогнозировало рост ВВП в 2023-м на 1,2% после спада на 2,1% в прошлом году», — привела цифры эксперт. По ее мнению, население страны чувствует себя финансово уверенным в выплате ипотечных кредитов.

Фото: www.pbs.twimg.com

Другая причина, по ее словам, состоит в том, что население с помощью ипотеки инвестирует деньги в недвижимость, чтобы таким образом сберечь и приумножить свои накопления.

По оценке аналитической и консалтинговой компании Frank RG, более половины (51%) ипотечных кредитов граждане взяли для приобретения готового жилья, около трети (27%) — на новостройки. Самый быстрорастущий сегмент — ипотека на ИЖС и готовые дома (17%). Большинство кредитов на ИЖС выдавалось по программам с господдержкой.

Фото: www.finam.ru

С коллегой согласна аналитик ФГ «Финам» Наталия Пырьева (на фото). Росту ипотечного кредитования способствовали льготные программы, считает эксперт. На них пришлось около 95% займов на рынке новостроек и около 50% от общего объема ипотечного кредитования.

«Полагаю, что объем ипотечного кредитования по итогам 2023 года достигнет нового рекорда, — отметила Наталия Пырьева, — поскольку тенденция к росту ставок стимулирует россиян не откладывать покупку жилья надолго».

В то же время обстановка на рынке может измениться, если ЦБ РФ будет еще ужесточать условия и требования к заемщикам, предупредила аналитик.

Фото: www.uezdny-gorod.ru

Наталия Пырьева полагает, что реакцией на решение ЦБ о повышении ключевой ставки может стать подорожание займов на 1%—1,5%, а средняя ставка по рыночной ипотеке до конца лета может вырасти до 13%—13,5%.

Эксперт предупредила, что банки будут дополнительно повышать ставки для заемщиков с первоначальным взносом менее 30% в связи с увеличением ЦБ РФ надбавки к коэффициентам риска по ипотеке.

Фото: www.vita-property.ru

Тем не менее, уверена эксперт, высокий спрос и большая заинтересованность в альтернативных сделках сохранятся за счет действия льготных программ.

Спрос на недвижимость стимулирует и относительная стабильность цен на жилье. Подорожание жилья в новостройках в первом полугодии, по данным Циан.Аналитики, в крупнейших российских городах составило 3%, на рынке вторичного жилья — 3,5%.

Другие публикации по теме:

Банк ДОМ.РФ назвал регионы, где можно быстрее накопить на квартиру в новостройке

Эксперты: спрос постепенно восстанавливается, число сделок с недвижимостью растет

Эксперты: рынок новостроек Москвы стабилен

Эксперты: 22% россиян не могут выплатить ипотеку без первоначального взноса

В июле Сбер зафиксировал рекордный спрос на ипотеку

Эксперты: ситуация на рынке жилой недвижимости Санкт-Петербурга достаточно стабильна

ЦБ: растет срок ипотечного контракта, а с ним — и финансовые риски

Сбер повысил ставки по базовым ипотечным программам на 0,8 п. п.

Эксперты: наибольший рост цен на жилье в июле — в Уфе, Челябинске и Воронеже

Спрос на ипотеку на частные дома в Банке ДОМ.РФ за год вырос в 1,5 раза

После роста ключевой ставки банки начали пересматривать условия по ипотеке

Эксперты: стоит ли ждать охлаждения спроса на ипотеку

Эксперты выявили ключевые тенденции рынка недвижимости в первой половине 2023 года

Эксперты: за год объем выдачи ипотеки в России вырос в полтора раза

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

С 21 августа Сбербанк и Банк ДОМ.РФ возвращаются к выдаче кредитов по программе «Ипотека для IT-специалистов», об этом сообщили пресс-службы кредитных учреждений.

Фото ©Elnur/Фотобанк Лори

Напомним, что ипотечный кредит по программе можно оформить с минимальной ставкой 6% при первоначальном взносе от 20,1% и максимальной сумме кредита до 9 млн руб. Есть возможность получить и более крупную сумму — до 18 млн руб. В части кредита выше установленного госпрограммой лимита (9 млн руб.) действует рыночная процентная ставка.

Условия по программе изменились с 31 июля, когда Правительство РФ приняло решение о ее продлении. В частности, повысили требования к среднему уровню дохода IT-специалиста (150 тыс. руб. для жителей Московской, Ленинградской областей и крупнейших городов и 90 тыс. руб. — для других городов России), исключили из программы Москву и Санкт-Петербург.

Фото: © Элина Гаревская / Фотобанк Лори

Кроме того, заемщик в возрасте от 21 до 50 лет включительно, как и ранее, должен работать в аккредитованной Минцифры РФ российской компании, которая относится к сфере информационных технологий.

По данной программе можно купить готовое или строящееся жилье в новостройке, участок с жилым домом у юрлица или ИП, земельный участок для дальнейшего строительства жилого дома, а также построить дом по договору подряда с юрлицом или ИП. Уточняется, что по программе нельзя купить долю, комнату, апартаменты, а также квартиру на «вторичке» или по договору уступки прав требований.

Фото: sberbank.ru

Первый заместитель Председателя Правления Сбербанка Кирилл Царев (на фото) отметил, что банк актуализирует ранее одобренные заявки по новым условиям действия программы, которые вступили в силу с 1 августа 2024 года.

По новым условиям начал прием заявок и Банк ДОМ.РФ. В сообщении кредитной организации отмечается, что по заявкам, принятым до 1 августа, сделки будут проведены в случае соответствия обновленным условиям банка.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото) отметил приоритетность для банка ипотеки для IT-специалистов.

«Модернизация ее условий позволит сделать меру поддержки более целевой, поддержать сотрудников высокотехнологичных отраслей в тех регионах, где это наиболее актуально, — добавил он и уточнил: — С выделением новых лимитов объем кредитования банком по программе к 2030 году может составить около 200 млрд руб.».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты о продлении льготной IT-ипотеки и ожидаемых результатах

Правительство продлило IT-ипотеку до 2030 года, изменив ряд ее условий

В Правительстве обсуждают варианты корректировки IT-ипотеки, в частности снижение максимальной суммы кредита по данной программе

Выделит ли Минфин новые лимиты на IT-ипотеку: мнение экспертов

Эксперты: элитным жильем в Москве заинтересовались сотрудники IT-компаний и иногородние инвесторы

Льготная IT-ипотека может быть продлена, но за пределами Москвы и Санкт-Петербурга

Эксперты: чтобы стать ипотечным заемщиком, лучше быть IT-специалистом или предпринимателем

Сбер увеличил лимит по IT-ипотеке в мегаполисах до 30 млн руб.

ДОМ.РФ завершил распределение дополнительных лимитов по IT-ипотеке

Эксперты: в Москве в январе — феврале выдали почти 1,4 тыс. льготных IT-ипотек

Ведущие российские банки возобновили выдачу IT-ипотеки