Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
+

Эксперты: более 3 трлн руб. ипотечных кредитов выдали банки в I полугодии

Несмотря на увеличение банковских процентов по займам после повышения ключевой ставки ЦБ РФ, объем выдачи кредитов на покупку жилья в России в 2023 году растет, сообщила «Российская газета» со ссылкой на экспертов Банка России, ДОМ.РФ и др.

  

Фото: www.novostroikispb.ru

 

Согласно приведенным РГ данным со ссылкой на доклад Банка России, средний объем выдачи ипотечных займов во II квартале приближается к максимальным значениям, но результаты рекордного по выдаче ипотеки 2021 года еще не достигнуты.

В 2021 объем выдачи составил 5,7 трлн руб. А в 2022-м общий результат снизился до 4,8 трлн руб.

  

Фото: www.vsemobrake.ru

 

По оценке аналитиков ДОМ.РФ, в январе — июне 2023-го в России было выдано 825 тыс. кредитов на покупку жилья, объем кредитования превышает 3 трлн руб.

Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, подсчитали эксперты. Ожидается, что за год сумма жилищного кредитования может превысить 6 трлн руб.

  

Фото:www.vk.com

 

Руководитель комитета по ипотеке НП «Российская гильдия риэлторов» Ирина Киселева (на фото) считает, что активный рост ипотечного кредитования в этом году связан в первую очередь с ростом доходов населения.

«Экономика России растет, в апреле этого года Минэкономразвития РФ спрогнозировало рост ВВП в 2023-м на 1,2% после спада на 2,1% в прошлом году», — привела цифры эксперт. По ее мнению, население страны чувствует себя финансово уверенным в выплате ипотечных кредитов.

  

Фото: www.pbs.twimg.com

 

Другая причина, по ее словам, состоит в том, что население с помощью ипотеки инвестирует деньги в недвижимость, чтобы таким образом сберечь и приумножить свои накопления.

По оценке аналитической и консалтинговой компании Frank RG, более половины (51%) ипотечных кредитов граждане взяли для приобретения готового жилья, около трети (27%) — на новостройки. Самый быстрорастущий сегмент — ипотека на ИЖС и готовые дома (17%). Большинство кредитов на ИЖС выдавалось по программам с господдержкой.

  

Фото: www.finam.ru

 

С коллегой согласна аналитик ФГ «Финам» Наталия Пырьева (на фото). Росту ипотечного кредитования способствовали льготные программы, считает эксперт. На них пришлось около 95% займов на рынке новостроек и около 50% от общего объема ипотечного кредитования.

«Полагаю, что объем ипотечного кредитования по итогам 2023 года достигнет нового рекорда, — отметила Наталия Пырьева, — поскольку тенденция к росту ставок стимулирует россиян не откладывать покупку жилья надолго».

В то же время обстановка на рынке может измениться, если ЦБ РФ будет еще ужесточать условия и требования к заемщикам, предупредила аналитик.

  

Фото: www.uezdny-gorod.ru

 

Наталия Пырьева полагает, что реакцией на решение ЦБ о повышении ключевой ставки может стать подорожание займов на 1%—1,5%, а средняя ставка по рыночной ипотеке до конца лета может вырасти до 13%—13,5%.

Эксперт предупредила, что банки будут дополнительно повышать ставки для заемщиков с первоначальным взносом менее 30% в связи с увеличением ЦБ РФ надбавки к коэффициентам риска по ипотеке.

  

Фото: www.vita-property.ru

 

Тем не менее, уверена эксперт, высокий спрос и большая заинтересованность в альтернативных сделках сохранятся за счет действия льготных программ.

Спрос на недвижимость стимулирует и относительная стабильность цен на жилье. Подорожание жилья в новостройках в первом полугодии, по данным Циан.Аналитики, в крупнейших российских городах составило 3%, на рынке вторичного жилья — 3,5%.

  

 

   

  

 

 

 

Другие публикации по теме:

Банк ДОМ.РФ назвал регионы, где можно быстрее накопить на квартиру в новостройке

Эксперты: спрос постепенно восстанавливается, число сделок с недвижимостью растет

Эксперты: рынок новостроек Москвы стабилен

Эксперты: 22% россиян не могут выплатить ипотеку без первоначального взноса

В июле Сбер зафиксировал рекордный спрос на ипотеку

Эксперты: ситуация на рынке жилой недвижимости Санкт-Петербурга достаточно стабильна

ЦБ: растет срок ипотечного контракта, а с ним — и финансовые риски

Сбер повысил ставки по базовым ипотечным программам на 0,8 п. п.

Эксперты: наибольший рост цен на жилье в июле — в Уфе, Челябинске и Воронеже

Спрос на ипотеку на частные дома в Банке ДОМ.РФ за год вырос в 1,5 раза

После роста ключевой ставки банки начали пересматривать условия по ипотеке

Эксперты: стоит ли ждать охлаждения спроса на ипотеку

Эксперты выявили ключевые тенденции рынка недвижимости в первой половине 2023 года

Эксперты: за год объем выдачи ипотеки в России вырос в полтора раза

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

+

Эксперты: в 2023 году банки России выдали рекордное количество электронных закладных

При поддержке ДОМ.РФ российские банки выдали электронных закладных по ипотеке на сумму 1,5 трлн руб. Это больше, чем в общей сложности за предыдущие 5 лет с 2018 года, сообщила пресс-служба финансового института развития в жилищной сфере.

 

Фото: vk.com

 

Общий объем электронных закладных к настоящему моменту превысил 2,8 трлн руб. По сравнению с 2022 годом их доля увеличилась в 1,5 раза и достигла 20% от объема выданных ипотечных кредитов.

Об этом на стратегической сессии ДОМ.РФ «Электронные закладные с залогом прав по ДДУ: драйвер рынка 2024» рассказала управляющий директор ДОМ.РФ Светлана Некрасова (на фото ниже).

  

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

 

Она отметила, что в минувшем году кредиторы и другие участники рынка проделали большую работу по решению вопросов, препятствующих масштабированию электронных закладных.

В 2023 году банки вышли на первичный рынок жилья: с залогом прав требования по договору участия в долевом строительстве (ДДУ) кредиторы выдали 8,3 тыс. электронных закладных на сумму 51 млрд руб.

  

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори 

  

Кроме того, подчеркнула управляющий директор, банки апробировали технологию подписания электронных закладных простой электронной подписью и усиленной подписью на портале Госуслуг.

«ДОМ.РФ совместно с Росреестром доработали информационные системы, что позволило сократить время и упростить процесс выдачи электронных закладных, — уточнила Светлана Некрасова. — ДОМ.РФ провел первые сделки секьюритизации с закладными на строящееся жилье».

Также, по ее словам, были проведены первые операции по передаче электронных закладных между депозитариями.

 

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

 

При этом, признала Некрасова, по результатам 2023 года сохраняется дисбаланс электронных закладных на первичном и вторичном рынках жилья. Показательны приведенные ею цифры: при доле ипотеки на первичном рынке 34% количество электронных закладных в нем — только 1,2%, на вторичном же рынке этот показатель достиг 34%.

Топ-менеджер госкорпорации отметила, что в январе 2024 года доля электронных закладных с залогом строящегося жилья уже увеличилась до 5%, а общий объем таких закладных превысил 76 млрд руб.

По оценке ДОМ.РФ, у рынка электронных закладных накоплен большой потенциал роста.

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Утверждены требования к форматам сведений для межведомственного электронного взаимодействия при ИЖС

Росреестр: количество электронных заявлений увеличилось за год почти в полтора раза 

Росреестр: более 60 тыс. заявлений подано за год на государственную регистрацию в Москве в электронном виде

Росреестр: объем электронных сделок за первое полугодие сопоставим с результатом за весь 2021 год

С нового года Росреестр полностью перейдет на электронную регистрацию сделок с недвижимостью: что это даст физлицам, застройщикам и банкам 

Объем выдачи ипотечных кредитов по электронным закладным за пять лет превысил в Сбере 1 трлн руб.

Ипотека на новостройки с оформлением е-закладной возможна во всех регионах России

Кто и как упростил процесс оформления е-закладных

Состоялась первая ипотечная сделка по покупке жилья в новостройке с оформлением e-закладной

Банки теперь могут оформлять электронные закладные сразу на несколько объектов недвижимости