Российский союз строителей (РСС) проанализировал итоговые данные Банка России, ДОМ.РФ и компании Frank RG по ипотечному жилищному кредитованию в I квартале 2023 года. Своими выводами РСС любезно поделился с порталом ЕРЗ.РФ.

Фото: www.vedomosti.ru

Относительные показатели первого квартала по количеству (88%) и объему (97%) выданных кредитов сопоставимы с уровнем прошлого года.

Произошло это, главным образом, за счет вторичного рынка. Доля выданных ипотечных кредитов на «вторичке» по количеству составила 71,5%, по объемам — 58,2%.

Количество ипотечных жилищных кредитов в 2022 и 2023 годах, тыс. шт. (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

На первичном рынке жилья выдано 98,9 тыс. кредитов (72% от уровня 2022 года), на вторичном рынке — 248,1 тыс. кредитов (97% от уровня 2022 года).

Объем ипотеки на первичном рынке жилья составил 512,3 млрд руб. (93% от уровня 2022 года), на вторичном рынке — 769,4 млрд руб. (99%).

Основные итоги ипотечного жилищного кредитования

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

По сравнению с аналогичным периодом 2022 года наблюдалось заметное отставание ИЖК в количественном отношении (-12%) и незначительное по объему (-3%).

При этом особенно заметно снизились показатели первичного рынка и по количеству (-28%), и по объему (-7%).

Объем ипотечного жилищного кредитования в 2023 году в % к 2022 году (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

Наиболее значительное падение относительных показателей на первичном рынке произошло в январе: по количеству — с 80% до 72%, по объемам — с 102% до 93%.

Однако за счет роста относительных показателей на вторичном рынке как по количеству (с 84% до 97%), так и по объемам (с 78% до 99%), суммарные показатели увеличились: по количеству — с 82% до 88%, по объемам — с 88% до 97%.

Другие публикации по теме:

ЕРЗ.РФ дал прогноз основных показателей строительства МКД в 2023—2024 годах

«Семейная ипотека» в ВТБ обогнала ипотеку с господдержкой

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на четверть меньше, чем годом ранее (графики)

Эксперты: в феврале ипотеки выдано на 47% больше, чем в январе, но на треть меньше, чем годом ранее

Эксперты: доля ипотечных сделок на рынке новостроек за восемь месяцев снизилась до минимума

Эксперты: объем новых ипотечных кредитов в 2023-м сопоставим с прошлогодним

В январе ипотечный рынок Москвы традиционно просел, но по итогам года эксперты ждут существенного роста

Эксперты: выдача ипотеки на новостройки приближается к максимуму, новым драйвером роста могут стать вторичный рынок и ИЖC

В 2022 году интерес к ипотеке на новостройки рос, а к ипотеке на вторичном рынке — падал

Такая информация содержится в аналитическом отчете Департамента финансовой стабильности Банка России, подготовленном совместно с Департаментом небанковского кредитования.

Фото: cbr.ru

Специалисты выяснили ключевые тенденции рынка, в том числе определили остаток задолженности по жилищным займам, их размер и сроки возврата.

Источник: Банк России

Прежде всего, аналитики отметили, что средняя задолженность тех, кто получил ипотеку во втором квартале 2024 года, составила 3,9 млн руб., и многие из них уже имели один действующий кредит.

Источник: Банк России

Средняя сумма одобренной заявки за год существенно не изменилась, но уровень одобрения новых займов клиентам по всем категориям кредитоспособности снизился.

Источник: Банк России

Растет число заемщиков, имеющих дополнительно к ипотеке хотя бы один необеспеченный кредит (+38% за два года) или автокредит (в три раза).

Источник: Банк России

Задолженность домохозяйств, имеющих только ипотеку, также увеличилась, но не столь существенно (+31%).

Источник: Банк России

Долг половины ипотечных заемщиков составляет от 1 млн руб. до 4 млн руб.

Источник: Банк России

На кредиты от 10 млн руб. и более приходится 16% всего ипотечного портфеля.

Источник: Банк России

За год доля ипотеки, выданной на срок от 30 лет до 31 года, увеличилась на 6,8 п. п.

Источник: Банк России

Доля кредитов, по которым возраст заемщика на момент завершения выплат составит более 65 лет, выросла до 48% (+14 п. п.).

Источник: Банк России

Кроме того, как отметили эксперты, в первый год после получения ипотеки 27% россиян берут потребительский кредит (возможно, на ремонт). И эта тенденция не меняется.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ: программы льготного жилищного кредитования привели к целому ряду дисбалансов в экономике

Эксперты: медианный платеж по ипотеке на российском рынке новостроек составляет 34 тыс. руб.

Эксперты определили среднюю стоимость ипотечной квартиры в России — 5,6 млн руб.

Растет онлайн-выдача кредитов, и лучше этим умеет пользоваться молодежь

Эксперты назвали регионы с наименьшим ежемесячным платежом по ипотеке

Эксперты: 15% россиян выплачивают ипотечный кредит, и почти каждый пятый из них планирует закрыть ипотеку в ближайшие три года

Эксперты рассчитали переплату по ипотеке при рыночной ставке

ЦБ: в июне ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 111,3% больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июне вырос на 114,0% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июне составил 4,98 млн руб. (график)