В III квартале 2023 года количество и объем выданных ипотечных кредитов обновил исторический максимум: 625 тыс. кредитов (+30% к II кварталу 2023 г.) на 2,5 трлн руб. (+38%), сообщила пресс-служба финансового института развития в жилищной сфере со ссылкой на отчет Аналитического центра ДОМ.РФ.

Источник ДОМ.РФ

Несмотря на достигнутый рекорд, говорится в отчете, в октябре темпы выдачи замедлились: в условиях роста рыночных ставок до 16% — 17% спрос на вторичное жилье снижается, а покупатели переориентируются на новостройки, где действуют льготные программы.

«Уже по итогам третьего квартала мы увидели те тенденции, которые будут определять развитие рынка ипотеки в ближайшие месяцы. В первую очередь, после серии повышения ключевой ставки Банка России рыночные ставки по ипотеке выросли по сути до запретительных уровней», — прокомментировал результаты исследования руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

В результате, по его словам, наблюдается естественный переток спроса в сторону кредитов с господдержкой, ставки по которым остаются доступными. При этом доля ипотеки с господдержкой увеличилась с 43% (в количественном выражении) в начале III квартала до 53% в октябре, и ее популярность продолжит расти.

Главный аналитик ДОМ.РФ прогнозирует, что к концу года доля льготных программ в общей выдаче будет составлять порядка 70% по количеству и до 80% по объему. Меры господдержки будут оказывать стабилизирующее влияние на спрос на первичном рынке и рынке ипотеки в целом, полагает Михаил Гольдберг.

В 2023 г. выдача ипотеки обновит исторический максимум во многом благодаря льготным программам

Источник ДОМ.РФ

Согласно оценкам ДОМ.РФ, в ноябре — декабре текущего года продолжится снижение выдачи ипотеки.

Тем не менее итогом года станет новый исторический максимум объема выданных ипотечных займов — 1,9 млн кредитов на 7,5 трлн руб. Прирост ипотечного портфеля в 2023 года прогнозируется на уровне 3,8 трлн руб. , что почти вдвое превышает прошлогодний показатель.

Прирост ипотечного портфеля в 2023 г. составит 3,8 трлн руб. и
превысит уровень рекордного 2021 г. (2,5 трлн руб.)

Источник ДОМ.РФ

Аналитики ДОМ.РФ отмечают возросшую роль ипотечного кредитования в российской экономике. Только за III квартал ипотечный портфель на балансе банков увеличился на 1,4 трлн руб. (почти половина всего прироста с начала года) и составил 17,1 трлн руб.

По данным исследования, ипотека обеспечила порядка 60% прироста всех займов населению. В результате доля ипотеки в кредитном портфеле физлиц достигла 53%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС в октябре выросла на рекордные 18%

Росреестр: в столице за 10 месяцев установлен рекорд по числу зарегистрированных ипотечных сделок

Эксперты: рынок новостроек государство никогда не бросит «на самотек»

Эксперты: выдача ипотеки по льготным программам сократилась в октябре на 15%

Эксперты: темпы выдачи ипотеки в октябре снизились

Эксперты: зависимость спроса от ипотеки растет, при этом ее доступность снижается

ДОМ.РФ: за 10 месяцев в России выдано 1,6 млн кредитов на 6,3 трлн руб.

Банк ДОМ.РФ: выдача ипотеки на ИЖС выросла почти вдвое

Эксперты: 40% россиян ничего не знают о программах льготной ипотеки

Какие регионы продемонстрировали наибольший спрос на «Семейную ипотеку»

Эксперты: пока действует льготная ипотека, ключевая ставка в 15% рынку новостроек не страшна

Михаил Мишустин: На исполнение программ льготного кредитования дополнительно направим 95 млрд руб.

ЦБ против продления самой популярной льготной программы на жилье в новостройках

Эксперты: грозит ли рынку ипотечный пузырь

Продление в России «Семейной ипотеки» по ставке до 6% до 2030 года предполагает, что программа будет способствовать улучшению демографической ситуации в стране. Эксперты подсчитали примерные суммы ежемесячного платежа и какое жилье можно за эти деньги приобрести.

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

Напомним, что по этой программе доступно кредитование на сумму до 12 млн руб. в Москве и Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях. В остальных регионах сумма вдвое меньше — до 6 млн руб. Более крупную сумму можно получить с помощью комбинированной ипотеки, но выше лимита будет действовать рыночная ставка.

Аналитики Циан подсчитали, что при лимите в 6 млн руб., первоначальном взносе 20% и сроке кредитования в 30 лет в регионах под условия «Семейной ипотеки» подпадает 92% студий, 80% однокомнатных и 45% двухкомнатных квартир.

В столичных регионах с учетом лимита в 12 млн руб. и аналогичных условий можно рассмотреть 96% студий, 83% однокомнатных и 60% двухкомнатных квартир.  

Руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов полагает, что по итогам 2024 года доля «Семейной ипотеки» в среднем по стране увеличится до 70% против 50% в первом полугодии. Доля комбинированных кредитов, по его мнению, будет невелика из-за дорогой рыночной ипотеки и ужесточения оценки потенциальных заемщиков.

В среднем, по расчетам экспертов, пользователям кредитов придется ежемесячно платить 36,1 тыс. руб. в месяц в регионах с лимитом в 6 млн руб. и 72,3 тыс. руб. — в столичных агломерациях. 

Заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова оценивает долю «Семейной ипотеки» в регионах в 28% — 30% (при наличии других программ льготного кредитования).

При этом ежемесячный платеж по «Семейной ипотеке» при средней стоимости 1 кв. м на рынке новостроек в России в 132,4 тыс. руб., по ее подсчетам, будет около 22,2 тыс. руб. за квартиру площадью 35 кв. м и 31,7 тыс. руб. — за жилье площадью 50 кв. м.

По мнению партнера SRG Максима Русакова, при действующем лимите в Москве ипотека покроет от 50% до 65% двухкомнатной квартиры площадью 60 кв. м.

«Если остальное добавить из накоплений, — подсчитал он, — то при ипотеке на 15 лет платеж составит 101,3 тыс. руб., а на 20 лет — почти 86 тыс. руб.».

По словам эксперта, для покупки «двушки» в Московской области в среднем будет достаточно кредита в 10 млн руб., а ежемесячный платеж по нему соответственно будет равняться 84,4 тыс. руб. и 71,6 тыс. руб.  

Руководитель бизнес-направления «Ипотека, страхование и сделочные сервисы» платформы Авито Недвижимость Артур Ахметов уточнил, что средний заем по «Семейной ипотеке» в стране составляет 5,6 млн руб., в Москве — 9,5 млн руб., в Санкт-Петербурге — 7,1 млн руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Марат Хуснуллин: Правительство допускает возможность пересмотра условий «Семейной ипотеки»

Эксперты: в регионах с расширенной «Семейной ипотекой» только 5% новостроек подошли под условия программы

Эксперты оценили спрос на новостройки в регионах, которые попали под новые условия «Семейной ипотеки»

Эксперты: каждый третий кредит на ИЖС в 2024 году выдан по «Семейной ипотеке»

Эксперты: «Семейная ипотека» вернулась в 2018 год

Никита Стасишин: С новыми параметрами адресность «Семейной ипотеки» повысилась

По поручению Президента «Семейная ипотека» продлена до 2030 года

Крупнейшие банки остановили выдачи «Семейной ипотеки»

«Семейную ипотеку» под 6% могут распространить на жителей малых городов, регионы с низким уровнем строительства и ИЖС

Эксперты: покупатели жилья в столице начали переходить с льготной ипотеки на «Семейную»

Эксперты: спрос на «Семейную ипотеку» удвоился