В Российском Союзе строителей (РСС) проанализировали уточненные данные Банка России, ДОМ.РФ и Frank RG по итогам ипотечного кредитования за 2023 год. Своими выводами специалисты РСС любезно поделились с порталом ЕРЗ.РФ.

Количество ипотечных жилищных кредитов в 2022 и 2023 годах, тыс. шт. (нарастающим итогом)

Источник: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

По информации регулятора, госкорпорации и аналитической консалтинговой компании, за январь — декабрь выдано свыше 2 млн ипотечных кредитов.

Количество ипотечных жилищных кредитов в 2023 году в % к 2022 году (нарастающим итогом)

Источник: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

Рост к уровню 2022 года составил 53%.

На первичном рынке жилья предоставлено 684 тыс. кредитов (+67%), на вторичном — почти 1,4 млн кредитов (+47%).

Объем ипотечного жилищного кредитования в 2022 и 2023 годах, млрд руб. (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

Всего в 2023 году выдано жилищных займов на 7,8 трлн руб.

Объем ипотечного жилищного кредитования в 2023 году в % к 2022 году (нарастающим итогом)

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

По оценке аналитиков, общий объем ипотеки за год прибавил 62%. На первичном рынке жилья он увеличился до 3,4 трлн руб. (+64%), на вторичном — до 4,4 трлн руб. (+60%).

Большую долю как по количеству (66,4%), так и по объемам (56,6%) составили кредиты на «вторичку».

Уточненные итоги ипотечного жилищного кредитования
за январь — декабрь 2023 года

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

На графиках хорошо видно, что показатели ипотечного жилищного кредитования в прошедшем году значительно превысили уровень предыдущих двенадцати месяцев, отмечают эксперты РСС. И произошло это, прежде всего, за счет вторичного рынка.

Тем не менее, начиная с августа, он начал уступать инициативу «первичке», и к концу года рынок новостроек обошел готовое жилье по приросту числа кредитов и их объема.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Ранее портал ЕРЗ.РФ приводил данные ЦБ по количеству и суммам ипотечных выдач для ДДУ в декабре, их доле в долевом строительстве, ставке по кредитам и среднему размеру.

Как отметил регулятор, несмотря на ужесточение условий по льготным программам и повышение рыночных ставок, ипотека в декабре сохраняла высокие темпы роста.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В 2024 году ЦБ ждет существенного охлаждения ипотечного рынка

ЦБ: в декабре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано в 1,5 раза больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в декабре вырос на 39,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в декабре вырос до 5,04 млн руб. (график) 

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в декабре составила 6,12% (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов выросла с 45% до 55% (графики)

Банк ДОМ.РФ: в декабре 2023 года выдача ипотеки увеличилась на 42%

Эксперты: в декабре объем выдачи ипотеки прибавил к ноябрю 7% и составил 793,7 млрд руб.

Перед Новым годом и в течение праздников Сбер выдал 75 тыс. ипотек

В 2023 году объем выдачи ипотеки в Банке ДОМ.РФ вырос на 45%

По информации финансовых организаций, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в июле 2024 года по сравнению с тем же месяцем 2023-го единственной группой заемщиков, доля которых в общей возрастной структуре выросла, оказались граждане моложе 30 лет.

Фото: © Dmitriy Shironosov / PantherMedia / Фотобанк Лори

«С каждым годом процесс предоставления кредитов становится все более технологичным и удобным, — отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков (на фото ниже) и уточнил: — Все больше займов, прежде всего необеспеченных, выдается банками в режиме онлайн».

Фото: nbki.ru

В основном этой возможностью, по его словам, пользуются именно молодые люди. А розничные кредиты по-прежнему предоставляются заемщикам с достаточно высоким уровнем персонального кредитного рейтинга (ПКР).

Структура розничных заемщиков по возрастам в РФ, 2023—2024 годы

Источник: НБКИ

В традиционно самой массовой группе от 30 до 40 лет за год число заемщиков снизилось на 1,4 п. п., до 26,7% (данные по всем возрастам представлены в таблице).

Динамика доли заемщиков моложе 30 лет в регионах РФ, 2023—2024 годы, %

Источник: НБКИ

Самую высокую динамику роста доли граждан моложе 30 лет (среди регионов — лидеров по количеству заемщиков) за год продемонстрировали Тюменская (+2,7 п. п.), Свердловская, Новосибирская, Челябинская (+2,4 п. п.) области и Красноярский край (+2,4 п. п.).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: доли самых массовых групп ипотечных заемщиков начали сокращаться

Эксперты: льготные программы ряда застройщиков могут привести к банкротству заемщиков

В 2024 году 88% ипотечных заемщиков Банка ДОМ.РФ оформили сделки дистанционно

Новые правила работы банков с ипотечными заемщиками могут вступить в силу 1 января 2025 года

Эксперты: приоритет по ипотеке на стороне семейных заемщиков

Ипотечные заемщики смогут самостоятельно реализовывать заложенное жилье в трудной ситуации

Эксперты: чтобы стать ипотечным заемщиком, лучше быть IT-специалистом или предпринимателем

Ипотечные заемщики, оказавшиеся в трудной жизненной ситуации, получат право самостоятельно реализовывать заложенное жилье

ДОМ.РФ: более 77% ипотечных заемщиков — молодые семьи

Эксперт: банки ужесточают требования к заемщикам на фоне ограничений ЦБ