В России резко вырос спрос на ипотеку для строительства частных домов. Об этом рассказали «Известиям» в ряде крупных российских банков. Например, в Сбере за неполные четыре месяца россияне взяли на ИЖС 171 млрд руб. кредитов. В январе — апреле 2023 года этот показатель был втрое меньше (65 млрд руб.).

Фото предоставлено «БН Групп»

В ВТБ за I квартал оформили ипотеку на строительство и покупку индивидуальных домов на 18 млрд руб., что на 30% больше, чем год назад.

Абсолют Банк и Росбанк также подтвердили изданию, что выдача займов на ИЖС растет.

Фото: youtube.com

Спрос на частные дома особенно увеличился после декабря 2023 года, когда в столичных регионах власти сократили лимит господдержки по ипотечной программе на новостройки до 6 млн руб., отметил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов (на фото).

В Москве и Санкт-Петербурге (а также во многих крупных городах) на эту сумму невозможно купить квартиру, однако на ИЖС в Подмосковье и Ленинградской области ее может хватить, пояснил эксперт.

Фото: vk.com

Сегодня дом из трех-четырех комнат сопоставим по цене с двухкомнатной квартирой, подтвердил генеральный директор инвесткомпании «Флип» Евгений Шавнев (на фото). По его словам, это важный фактор, прежде всего для семей с детьми.

Кроме того, добавил специалист, в России в целом меняется восприятие загородного дома. Раньше он рассматривался как дача для летнего отдыха, сейчас — как место постоянного проживания.

Фото: t.me/acraratingagency

По мнению старшего директора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирины Носовой (на фото), у популярности ИЖС есть и обратная сторона. Льготная ипотека способствует росту спроса на загородную недвижимость, что в свою очередь провоцирует увеличение цен.

Однако для многих семей, которые финансово не могут позволить себе квартиру в новостройке, свой дом, признала эксперт, все еще остается вариантом улучшения жилищных условий.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

В ближайшие месяцы спрос на загородное жилье продолжит расти, считает руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Но во II полугодии, по его словам, возможно некоторое охлаждение из-за отмены льготной ипотеки, поскольку сегодня на нее приходится больше половины всех оформленных кредитов на ИЖС.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Домклик назвал ТОП-10 регионов с самыми дешевыми и дорогими загородными домами

При выдаче семейной ипотеки Минфин планирует делать упор на ИЖС

Эксперты: в июле 2024 года планируется запустить единую ипотечную программу по ИЖС

Эксперты: сумма финансирования проектов ИЖС по договорам подряда с использованием эскроу составит 2 млрд руб.

Эксперты: где в I квартале частные дома дорожали активнее всего

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС к концу 2026 года увеличится в 13 раз

Эксперты определили регионы с наибольшим объемом ипотечного кредитования на ИЖС

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

Эксперты определили главные тенденции рынка загородной недвижимости Московской и Ленинградской областей

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Фонд «Институт экономики города» (ИЭГ) в партнерстве с сервисами СберИндекс и Яндекс Недвижимость провел исследование по городам, агломерациям и регионам России и оценил доступность жилья в 2023 году.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Коэффициент доступности жилья (КДЖ), рассчитываемый Фондом, показывает, за сколько лет семья из трех человек со средними доходами может накопить (сберегая все, что получает) на покупку квартиры в 54 кв. м.

Согласно международной методологии, применяются следующие критерии для оценки по значению КДЖ:

• три года — жилье доступно;

• от трех до четырех лет — жилье не очень доступно;

• от четырех до пяти лет — приобретение жилья серьезно осложнено;

• более пяти лет — жилье существенно недоступно.

В целом по России в 2023 году КДЖ составил 3,7; в 2022-м — 3,9; в 2021-м — 3,6; в 2020-м — 3,3. Наиболее доступным за последние 17 лет жилье было в 2018—2019 годах — 3,2.

Специалисты ИЭГ рассчитали и такой показатель, как доля семей (ДС), имеющих возможность приобрести квартиру площадью 54 кв. м с помощью собственных и заемных средств.

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

По их данным, ДС снизилась с 56,3% в 2022-м до 54,5% в 2023-м. Такая динамика связана с ростом средневзвешенных ставок по ипотеке после повышения ключевой ставки ЦБ с 12% в августе до 16% в декабре прошлого года.

Еще один показатель, которым оперируют исследователи, — индекс доступности приобретения жилья (ИДПЖ). Он показывает возможность покупки квартиры с помощью кредита, исходя из процентной ставки, сроков его возврата и доли первоначального взноса.

При ИДПЖ, равном 100%, ипотека доступна семьям со средними доходами и более. Повышение значения показателя свидетельствует о росте доступности жилья, а падение — о его снижении.

В регионах доступность жилья в 2023 году по сравнению с 2022-м снизилась в 13 субъектах РФ. Наибольшее падение наблюдалось в Новосибирской, Челябинской областях и Республике Коми, а самое большое повышение — в Санкт-Петербурге, Ленинградской области и Кабардино-Балкарии.

Доступность приобретения жилья с помощью ипотеки в соответствии с ДС выросла в 30 субъектах. Максимальный рост в 2023 году зафиксирован в Калининградской области (более чем на 5 п. п.), а максимальное снижение — в Республике Коми (более чем на 6 п. п.).

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

В 31 субъекте РФ ИДПЖ увеличился, в 46 — снизился. Максимальный рост показателя отмечен в Чеченской Республике, наибольшее снижение — в Карачаево-Черкесии.

Анализ показателя КДЖ в группах городов позволил выделить несколько основных закономерностей. Например, чем выше численность населения — тем ниже доступность жилья.

Для сравнения эксперты привели показатель КДЖ 2022 года в зарубежных агломерациях: Дублин — 5,1; Сингапур — 5,3; Нью-Йорк — 7,1; Лондон — 8,7; Гонконг — 18,8.

Из этого следует, что в большинстве российских мегаполисов по сравнению с зарубежными доступность жилья стандартного размера выше, даже несмотря на значительный рост цен.

Исключения составляют Казанская, Московская и Санкт-Петербургская агломерации, где данный показатель находился примерно на уровне Сингапура и Дублина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: какое жилье в мире можно купить по цене московской «двушки»

Эксперты: сколько лет жителям российских регионов придется копить на «однушку» в Москве

Эксперты назвали российские города с наиболее доступным жильем

Эльвира Набиуллина: Доступность жилья повысится, но не стоит ожидать мгновенной подстройки цен

Эксперты определили города с лучшей экологией, благоустройством и самым доступным жильем

Эксперты обсудили, как изменится доступность новостроек после 1 июля

В Госдуме надеются на повышение доступности жилья после отмены льготной ипотеки на новостройки

Доступность жилья: как рассчитывать включенный в национальные цели показатель

Эксперты: доступность жилья — это ахиллесова пята рынка недвижимости

Эксперты: жилье в России становится все более недоступным, особенно в крупных городах