Об этом «Известиям» сообщили в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). На основе представленных данных издание сделало вывод о том, что не только банки стали реже одобрять новые выдачи, но и сами граждане не готовы занимать на текущих условиях.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

По данным экспертов, за полгода число обращений на получение ипотечных кредитов сократилось на 28,0%, (-0,14 млн заявок).

Эту динамику директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков (на фото ниже) объяснил ростом во второй половине 2023-го ключевой ставки и ужесточением условий выдачи кредитов по госпрограммам.

Фото: nbki.ru

При этом, как пояснили «Известиям» в пресс-службе ЦБ, с ростом ставок и снижением инфляционных ожиданий у людей появился выбор: взять свои сбережения, добавить заемные средства и приобрести квартиру либо разместить их на депозите на более привлекательных условиях.

Фото: sk.skolkovo.ru

На этот фактор обратила внимание и ведущий исследователь лаборатории блокчейна и финтеха Школы управления Сколково Екатерина Семерикова (на фото).

«Здесь свою роль играет осознанность потребителей. Они понимают, что сейчас хранить деньги в банке выгодно, — подчеркнула она и резюмировала: — Пока ставка находится на высоком уровне, подобное поведение будет сохраняться в отношении и кредитов, и депозитов».

Фото: cbr.ru

Как ранее отмечал директор Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов (на фото), чтобы снизить закредитованность граждан, макропруденциальное регулирование со стороны ЦБ последовательно ужесточалось.

Увеличивались надбавки по рискованным кредитам, а по необеспеченным были установлены лимиты.

Фото предоставлено пресс-службой Эксперт РА

С этими мерами согласен управляющий директор рейтингового агентства Эксперт РА Юрий Беликов (на фото). По его словам, снижение спроса — это еще и результат высокой закредитованности населения.

Люди в основном понимают, что у долговой нагрузки есть предел и что после выплат по кредитам должны оставаться средства на более или менее нормальную жизнь, заметил специалист.

Фото: hse.ru

Кроме того, заемщики стали менее охотно брать кредиты, осознав, что в случае невозможности погасить задолженность, им, скорее всего, откажут в рефинансировании, добавил доцент факультета мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ Эдуард Джагитян (на фото).

Фото: t.me/acraratingagency

Эксперты прогнозируют, что спрос на ипотеку будет снижаться и дальше.

«Хотя и происходит постепенное психологическое привыкание к новым ставкам, прошлогоднего уровня кредитования мы не увидим еще долго», — полагает старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова (на фото).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: с начала года выдача ипотеки падает — и по числу кредитов, и по общей сумме

Эксперты: из-за комиссий крупнейших банков выдача ипотеки на новостройки упала в феврале почти на 20%, а в лидеры вышел Банк ДОМ.РФ

ЦБ скорректирует критерии оценки уровня кредитоспособности застройщиков, работающих с эскроу

Эксперт: выдача ипотеки в первом квартале сократилась почти на 20%

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 14,5% меньше, чем годом ранее (графики) 

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале уменьшился на 15,5% по отношению к прошлому году (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме кредитов сократилась с 10,3% до 7,1% (графики)

Эксперты пока не видят, как жилищно-накопительные вклады повысят доступность жилья

ЦБ: ипотека, как и ожидалось, растет сдержанными темпами

Банки ждут снижения объема ипотечных сделок на 30% — 40%

Изучив данные Сбера по количеству выданных ипотечных кредитов, аналитики Домклик выяснили, как изменился спрос на ипотеку в октябре 2023 года и какие регионы вошли в ТОП-10 по числу выдач ипотеки.

Источник: Домклик

Согласно статистике, темпы выдачи ипотеки в октябре замедлились. По количеству сделок по-прежнему лидируют Московская область (10,2 тыс. сделок), Краснодарский край (7,8 тыс.) и Москва (7,6 тыс.). Четвертый в рейтинге — Санкт-Петербург (6,3 тыс.).

После масштабных изменений на рынках новостроек и готового жилья за предыдущие месяцы аналитики зафиксировали снижение темпов ипотечного кредитования в октябре: количество выдач составило 133,5 тыс. (-14,2% к сентябрю), а их объем — 476,8 млрд руб. (-15,5%).

Почти все субъекты РФ продемонстрировали снижение: в Новосибирской области оно составило 24,6%, Свердловской — 23,8%, Челябинской — 23,3%. В регионах, где нет городов-миллионников, самое большое падение спроса зафиксировано в Хабаровском крае (-22,8%), Тюменской области (-22,7%) и Республике Мордовия (-22,3%).

Фото: blog.domclick.ru

«В октябре мы наблюдаем уменьшение спроса на ипотечные кредиты: количество выдач — более 133 тыс., это на 14% меньше сентябрьского показателя», — отметил директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото).

Он объяснил снижение покупательской активности влиянием ограничительных мер, введенных в сентябре и октябре, в числе которых повышение ключевой ставки ЦБ РФ, увеличение первоначального взноса по льготным ипотечным программам с 15% до 20% и надбавок к коэффициентам риска по ипотечным кредитам.

При этом, по словам руководителя дивизиона, спрос в октябре превысил уровень весны и начала лета: на первичном рынке количество выдач выросло на 64% по сравнению с мартом — июнем 2023 года, а на вторичном — на 3%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Какие регионы продемонстрировали наибольший спрос на «Семейную ипотеку»

450 тыс. российских семей оформили «Семейную ипотеку» в Сбере

Эксперт: разрыв спроса на первичную и вторичную недвижимость в следующем году может достичь 50%

На фоне повышения ключевой ставки растет спрос на ипотеку

Эксперты: спрос на новостройки в России сократился за месяц на 12%

Герман Греф: Сбербанк видит существенное снижение спроса на несубсидируемую ипотеку

Эксперты: в минувшем месяце спрос на новостройки в Московском регионе заметно упал

В ЦБ направлены депутатские предложения по корректировке льготной ипотеки

За 9 месяцев на покупку и строительство частных домов Сбер выдал 178 тыс. кредитов на 639 млрд руб.

Льготную ипотеку могут оставить только в регионах с низким спросом на жилье

Эксперты: спрос на вторичное жилье в столице будет падать, цены — не изменятся

Эксперт: Покупать жилье будут продолжать, пока действуют льготные программы