Аналитики Домклик изучили, как часто гражданки России вкладывают маткапитал в ипотеку. Также эксперты нарисовали условный портрет покупательниц, оценив их средний возраст, доход, семейное положение и число детей.

Фото: Ирина Борсученко / Фотобанк Лори

В результате анализа ипотечных сделок по покупке недвижимости в 2023 году эксперты Домклик подсчитали, что около 17% проводится с использованием средств материнского капитала.

В общей сложности покупатели недвижимости в 2023 году заключили более 191 тыс. сделок с использованием маткапитала, то есть примерно 16,6% от всех выдач ипотеки.

Источник: Домклик

Авторы исследования рассмотрели помесячную динамику за текущий год и выделили два периода существенного увеличения такого вида сделок. Первый период — в начале года (рост до 19 тыс. шт. и доли выдач до 19%) — связан, по их мнению, с расширением «Семейной ипотеки» на семьи с двумя несовершеннолетними детьми и смягчением условий по IT-ипотеке.

Второй, в августе — сентябре, — это период повышенной покупательской активности на всем рынке недвижимости. В итоге количество выдач с использованием материнского капитала увеличилось до 24—25 тыс. кредитов в месяц. Однако при этом доля в общем объеме выдач снизилась до 15%.

Фото: blog.domclick.ru

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото) отметил активное использование россиянами средств материнского капитала для приобретения недвижимости в ипотеку.

«Несмотря на значительные колебания спроса, доля в общем количестве ипотечных выдач не опускается ниже 15%, — уточнил он и добавил: — Ключевую роль в сохранении столь высокого значения играют льготные ипотечные программы, в частности, "Семейная ипотека". На сегодняшний день порядка 50% сделок с использованием маткапитала заключаются по этой программе».

На основе данных статистики Сбера за 2023 год аналитики Домклик составили собирательный портрет покупательницы недвижимости с маткапиталом в крупнейших регионах.

Источник: Домклик

Средний возраст клиенток, воспользовавшихся маткапиталом для оформления ипотеки на покупку недвижимости, — от 32 до 34 лет. В столичных регионах значение несколько выше (35—36 лет).

Их доход в крупнейших регионах — от 50 тыс. руб. до 70 тыс. руб. Самое высокое значение — в Москве и Санкт-Петербурге (112,9 тыс. руб. и 89,7 тыс. руб. соответственно), а самое низкое — в Волгоградской и Нижегородской областях (49 тыс. руб. и 49,4 тыс. руб. соответственно).

Большинство покупательниц (от 60% до 70%) состоят в браке. Наибольший процент замужних отмечен в Нижегородской области (69,1%) и Краснодарском крае (67,8%).

Эти женщины, как правило, имеют одного или двух детей. В крупнейших регионах показатель составляет около 90%. Больше всего таких покупательниц в Санкт-Петербурге (94,1%) и Краснодарском крае (92,4%), а меньше всего — в Красноярском крае (81,9%) и Челябинской области (82,5%). Доля многодетных матерей (с тремя детьми и более) выше в Самарской области (7,9%), Москве (6,6%) и Московской области (6,5%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: активность покупателей вторичного жилья в октябре сохранилась 

Депутаты предложили выдавать молодоженам на приобретение жилья целевой заем на срок до 25 лет и льготный кредит по ставке не более 5%

Эксперты: выдача ипотеки по льготным программам сократилась в октябре на 15%

Эксперты: зависимость спроса от ипотеки растет, при этом ее доступность снижается

Как выглядит портрет покупателей частных домов в ипотеку от Сбера

Какие регионы продемонстрировали наибольший спрос на «Семейную ипотеку»

Ставку по «Семейной ипотеке» предлагается снизить в зависимости от числа детей в семье

В Сбере нарисовали портрет российского ипотечного заемщика

Законопроект, упрощающий рефинансирование ипотечных кредитов с маткапиталом, рассмотрят весной

Получатели маткапитала теперь имеют равный с другими заемщиками доступ к рефинансированию ипотеки

Ипотеку, погашение которой осуществлялось с использованием средств маткапитала, можно будет рефинансировать

С 7 августа ВТБ снижает ипотечную ставку на кредит, превышающий 10 млн руб. Дисконт к ставке 0,2 п. п. распространяется на готовое жилье и новостройки и может быть суммирован с другими скидками банка, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: www.ipotekaved.ru

Максимальное снижение ставки, согласно сообщению, по кредиту в ВТБ на покупку жилья может достигать 0,6 п. п.

Предложение рассчитано на заемщиков, которые готовы стать зарплатными клиентами банка. Сумма кредита в столичных регионах, по условиям акции, должна быть выше 25 млн руб., в других регионах России — от 10 млн руб.

«С учетом дополнительного дисконта итоговая ставка по ипотеке для наших клиентов будет одной из наиболее доступных на рынке», — прокомментировал нововведение начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото).

Фото: www.euroexbank.ru

«Повышение ключевой ставки регулятором повлекло за собой рост ипотечных ставок на рынке, — пояснил топ-менеджер банка и добавил: — Чтобы не ограничивать возможность клиентов взять ипотеку и снизить долговую нагрузку по кредитам на крупные суммы, мы разработали дополнительные инструменты по оптимизации затрат заемщиков».

Он уточнил, что ВТБ готов уменьшить долговую нагрузку клиентов и снизить размер ставки по кредиту на 0,6 п. п.

Фото: www.stroikyufy.ru

По словам Бабина, скидку на квартиры с высоким чеком в 0,2 п. п. можно суммировать с одним из других дисконтов банка.

Скидка в 0,3 п. п. доступна при онлайн-оформлении ипотеки или использовании сервисов безопасных расчетов или электронной регистрации на сделки.

Скидка на уровне 0,4 п. п. предлагается клиентам, пожелавшим перевести зарплату на карту банка.

Фото: www.mulino58.ru

Напомним, что в июле ВТБ снизил ставки по ипотеке с господдержкой: «Ипотека с господдержкой–2020» — от 7,3%, «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» — от 4,3%, «Ипотека для сотрудников IT-компаний» — от 4%.

Программы со специальными условиями действуют при оформлении ипотечного кредита до 15 сентября 2023 года.

До 31 августа базовые ипотечные программы ВТБ для покупки квартир и домов доступны со сниженным первоначальным взносом — от 10%.

Фото: www.housechief.ru

В ВТБ уточнили, что по итогам 7 месяцев 2023 года банк оформил 135 тыс. ипотечных кредитов на 675 млрд руб., что на треть превышает результат за январь — июль 2022 года.

Другие публикации по теме:

Анатолий Печатников (ВТБ): объем ипотечных кредитов приближается к рекордным 6 трлн руб

ВТБ с 1 августа повышает ставки по ипотеке

Эксперты: в июле объем выдачи ипотеки в России вырастет на 12%

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: рынок ипотечного кредитования к концу года может достичь 6 млрд руб. (графики)

Эксперт: у роста выдачи ипотечных кредитов в России есть ряд конкретных причин

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: сильнее всего спрос на ипотеку растет в Карелии, Адыгее и Магадане

ВТБ: выдача ипотечных кредитов по итогам 2023 года в России превысит 6 трлн руб.

590 млрд руб. — новый рекорд по выдаче ипотеки в России установлен в мае