В августе банки выдали на ипотеку с господдержкой 185,6 млрд руб., что на 1 млрд руб. превышает итоги июля. По сравнению с августом 2023-го показатель упал почти втрое (с 515 млрд руб.). Такие данные ДОМ.РФ привели в своей публикации «Известия».

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Согласно отчету специалистов финансового института развития в жилищной сфере, в статистике продолжают фиксировать выдачи по льготной программе на новостройки даже после завершения ее действия 1 июля.

Источник: ДОМ.РФ

Дело в том, что у некоторых банков получение жилищного займа учитывается только после его регистрации на конкретный объект, поэтому информация по таким кредитам продолжает доходить еще один — два месяца.

В июле на эту статью пришлось 52 млрд руб., в августе — 2,4 млрд руб.

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

В последний месяц лета выдачи «Семейной ипотеки» по сравнению с июлем выросли более чем вдвое — с 76 млрд руб. до 163 млрд руб.

Фото: Freedom Finance Global

Ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова (на фото) полагает, что эффект от ужесточения условий программы может проявиться не сразу, а только к концу года.

Фото предоставлено пресс-службой Эксперт РА

По мнению управляющего директора по валидации агентства Эксперт РА Юрия Беликова (на фото), только «Семейная ипотека» может сейчас поддержать выдачи, но спрос и на нее способен затухнуть из-за высоких цен на жилье и общей закредитованности населения.

Кроме того, у крупнейших банков лимиты по госпрограмме исчерпаны примерно на 85% — 95%. Не исключено, что в ближайшее время выдачи по «Семейной ипотеке» будут приостановлены до момента, когда Правительство снова выделит лимиты.

Фото ©Elnur/Фотобанк Лори

Ставка по IT-ипотеке выросла с 5% до 6% годовых. Лимит сократился до 9 млн руб. Из программы исключены Москва и Санкт-Петербург. Повышены требования к компаниям: они должны не только иметь соответствующий статус, но и получать налоговые льготы.

Плюс к этому, если заемщик уйдет из IT-организации до окончания срока действия кредита, ставку по его договору могут поднять до рыночной.

После ужесточения условий выдачи по программе упали в 17 раз до 1,76 млрд руб.

Минцифры не считают динамику августа показательной (банкам потребовалось время на перезапуск IT-ипотеки), но эксперты не ожидают восстановления объемов кредитования, поскольку ранее более половины выдач приходилось как раз на столичные регионы.

Фото: banki.ru

Между тем независимый эксперт Андрей Бархота (на фото) не оценивает ситуацию как критичную. Количество специалистов, работающих в этой сфере, все-таки ограничено. Более перспективными эксперт назвал новые, анонсированные властями льготные программы для молодых специалистов, работников промышленности, строительства и научной сферы. 

Кроме льготной ипотеки есть еще программы от застройщиков. Пока они не являются массовыми, а это, как пояснил гендиректор инвестиционной компании на рынке недвижимости «Флип» Евгений Шавнев, означает, что текущие темпы продаж девелоперов вполне устраивают.

Однако при первом резком падении спроса застройщики начнут активно предлагать собственные варианты рассрочки. Пусть и не столь привлекательные, как льготные программы, но более выгодные, чем рыночная ипотека, прогнозирует эксперт.

Фото: IRN.RU

Скидки уже постепенно увеличиваются, отметил глава аналитического центра IRN.RU Олег Репченко (на фото).

По его словам, потребность активно наращивать продажи появится у застройщиков только к концу года, что и приведет к снижению стоимости жилья на 10% — 15%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Кирилл Царев (Сбербанк): спрос на кредиты остается на стабильно высоком уровне

Эксперты: какие схемы продаж новостроек запустили девелоперы в Москве

ВТБ: снижения ставок по ипотеке можно ожидать не ранее второго полугодия следующего года

Эксперты: в августе на рынке новостроек Московского региона продажи продолжили падать, снизилось и число сделок с ипотекой

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Сбербанк увеличил лимиты по «Семейной ипотеке» и «Ипотеке для IT» по программе ИЖС

Виталий Мутко: Отмена льготной ипотеки снизит финансовый поток на рынок жилья, но запаса прочности застройщикам хватит года на полтора-два

Герман Греф: выдачи ипотеки упадут на 40%, а затем на рынке жилья начнется коррекция цен

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперты: субсидии банкам по льготной ипотеке за 10 лет могут составить 1,2 трлн руб.

Такие данные получили специалисты СберСтрахования, организовав опрос жителей 37 российских городов с населением от 500 тыс. человек.

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Опрос показал, что планы россиян по погашению ипотеки стали оптимистичнее: за год доля тех, кто планирует выплачивать ипотеку более 5 лет, сократилась до 36,1% на 40,9 п. п.

В среднем жители России готовы потратить на недвижимость в полтора раза больше, чем годом ранее — 6,1 млн руб. Максимальную сумму (9,7 млн руб.) назвали жители Москвы, а минимальную (2,7 млн руб.) — Махачкалы.

Самая большая доля ипотечных заемщиков зафиксирована в Набережных Челнах (21%) и Оренбурге (20%), самая меньшая — в Махачкале (7%) и Томске (10%).

Самый популярный вариант для покупки — по-прежнему 1-комнатная квартира: к ним присматриваются 41,9% покупателей. «Двушками» и студиями интересуются соответственно 24,5% и 23,8% респондентов. Большинство участников опроса (72,5%) рассматривают новостройки, а каждый четвертый (25,4%) мечтает о частном доме.

Фото: hse.ru

Старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Руслан Вестеровский (на фото) напомнил об обязательности страхования недвижимости при покупке жилья в ипотеку.

«В июле этого года для клиентов СберСтрахования оно стало значительно доступнее — благодаря снижению тарифов в среднем стоимость полиса уменьшилась на 45%», — рассказал он.

Топ-менеджер проинформировал об урегулировании более 3,7 тыс. страховых случаев по программам ипотечного страхования и выплате клиентам свыше 800 млн руб. При этом самая крупная выплата, по его данным, составила 9,1 млн руб. (из-за пожара).

Фото: © Игорь Низов / Фотобанк Лори

Больше всего желающих взять ипотеку — в Хабаровске (89%), Владивостоке (87%), Тюмени (80%), Астрахани и Краснодаре (по 75%).

Россияне готовы оформить ипотеку в среднем на 15 лет, причем 28,7% опрошенных планируют брать ее не дольше чем на три года. Большинство (80,9%) предпочли бы обойтись без первоначального взноса.

При покупке жилья со взносом 37,4% респондентов рассчитывают накопить необходимую сумму, 36,4% — взять потребительский кредит, а 22,5% — использовать материнский капитал.

По данным Домклик, в первом полугодии 2024 года медианная сумма ипотечного кредита составила 3,78 млн руб. (за тот же период 2023 года — 3,27 млн руб.), средний срок оформления ипотеки — 25 лет, или 303 мес. (в аналогичном периоде 2023 года — 289 мес.).

На вторичную недвижимость пришлось 46,3% выдач, на новостройки — 32,4%, на ИЖС — 19% (в январе — июне 2023-го — 68,6%, 23,7%, 5,7% соответственно).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов выросла с 35% до 60% (графики)

Эксперты: несмотря на сложную ситуацию на рынке, 25% опрошенных не изменили планов купить жилье в новостройке

Эксперты: в июне 42% в общем объеме выдачи кредитов заняла ипотека

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%

Эксперты подсчитали, сколько нужно платить по «Семейной ипотеке» в 2024 году

Эксперты: порядка 30% россиян предпочитают покупать жилье за пределами домашнего региона

Эксперты: в июне, перед окончанием льготной ипотеки, объем выдач вырос на 44%, а за первые две недели июля он сократился на 46,4%

Эксперт спрогнозировал формирование спроса на жилье в перспективе 1,5 лет

Эксперты: средняя скидка на вторичное жилье в июне составила 6,2%

Эксперты определили регионы, лидирующие по развитию ипотечного кредитования