После изменения условий возмещения по госпрограммам, которые утвердило Министерство финансов РФ, кредитные организации смогут снизить первоначальный взнос и нарастить выдачи по «Семейной» и «Дальневосточной» ипотекам, сообщили «Известиям» опрошенные изданием специалисты.

Фото: © Элина Гаревская / Фотобанк Лори

В последние месяцы банки выдавали кредиты по госпрограммам с нулевой или отрицательной доходностью, поэтому им приходилось сокращать свою долю на рынке, пояснили специалисты.

Фото из архива В. Чернова

Некоторые игроки повышали минимальный размер первоначального взноса по «Семейной ипотеке» даже до 50%, привел пример аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов (на фото), хотя программа допускает только 20%.

Фото: Промсвязьбанк

Другие старались выдавать займы лишь зарплатным клиентам, уточнил управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрий Грицкевич (на фото).

«После повышения возмещения большинство кредитных организаций, скорее всего, вернется к привычным условиям по программам, и это простимулирует выдачи ипотеки», — подчеркнул он.

Фото: domclick.ru

Меры, предпринятые Минфином действительно повысят рентабельность государственных ипотечных программ, согласен директор дивизиона Домклик Сбера Алексей Лейпи (на фото).

Фото: banki.ru

Экономист Андрей Бархота (на фото) считает, что это должно подтолкнуть банки к отмене введенных ими ограничений.

Первоначальные взносы, по его прогнозам, могут снизиться до 30% — 40%, что увеличит долю одобрений по заявкам на 5% — 9%, а годовые темпы выдач — на 15% — 25%.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Решение Минфина направлено в том числе на устранение дополнительных комиссий, которые банки устанавливали для застройщиков, отметил руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото). В итоге снизится и стоимость жилья.

Фото: Эксперт РА

Помимо этого рост привлекательности «Семейной ипотеки» позволит расширить список банков, включая региональные, выдающих кредиты в рамках этой программы, добавил старший директор по банковским рейтингам Эксперт РА Иван Уклеин (на фото).

Когда ставки по кредитам находятся на заградительном уровне, льготная ипотека остается основным драйвером рынка недвижимости, акцентировал экономист Алексей Кричевский (на фото ниже).

Фото из архива А. Кричевского

По его словам, власти понимают, что для решения проблемы с доступностью жилья важно как-то замотивировать банки. Необходимо это и для поддержки застройщиков, поскольку в отрасли назревают проблемы из-за низких продаж.

Рост выдач ипотеки увеличит спрос на жилье, доходы застройщиков, но эксперты не исключили, что утвержденные изменения подтолкнут вверх и цены. К концу года — не менее чем на 5%.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Кроме того, напомнили опрошенные «Известиями» специалисты, дополнительная поддержка от Минфина будет действовать только до августа 2025 года. Видимо, в ведомстве не ожидают, что ключевая ставка ЦБ снизится раньше.

Не заинтересовано министерство и в слишком больших тратах. Поэтому финансирование, по мнению специалистов, не превысит объем заложенных в бюджет средств, и дополнительные деньги на компенсацию банкам направлять не планируется.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Минфин оптимизировал условия для банков, выдающих льготные кредиты

ЕРЗ-тренды: помогут ли предпринимаемые властями меры поднять продажи новостроек после январского спад

Эксперты: сезонное повышение спроса и увеличение лимитов по «Семейной ипотеке» обеспечили декабрьский рост выдачи жилищных кредитов

Марат Хуснуллин — Владимиру Путину: Правительство подготовило ряд предложений для поддержки граждан в рамках «Семейной ипотеки»

Михаил Мишустин: Надо оперативно проработать вопрос устранения лимитов по программе «Семейная ипотека»

Владимир Путин: «Семейная ипотека» под 6% должна остаться «без всяких изъятий»

Владимир Путин: Никаких лимитов по «Семейной» и «Сельской ипотеке» не будет

Минфин: рынок жилья практически полностью живет за счет госдотаций на льготную ипотеку

Минфин: разработан новый механизм распределения лимитов на выдачу ипотечных кредитов между банками

Президент поручил сохранить до 2030 года процентную ставку по программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» в размере 2%

Эксперты: региональных застройщиков поддерживают семейная и дальневосточная ипотеки

Эксперты: в I квартале 2024 года зафиксирован рекорд по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки»

Аналитики компании Метриум подсчитали, что по итогам января объем предложения в Подмосковье за месяц уменьшился на 2,4%. Средневзвешенная цена 1 кв. м составила 192 600 руб. (+1,1% за месяц). Было заключено 3,3 тыс. ДДУ (-5,5% за месяц, +9,5% за год).

Фото: mos.ru

Январская экспозиция новостроек Московской области насчитывала 44,2 тыс. лотов (-2,4% за месяц) в 210 проектах. Из них 43,1 тыс. — квартиры (-2,1% за месяц) и 1,1 тыс. — апартаменты (-14,1% за месяц).

В прошедшем месяце не зафиксировано ни одного старта нового проекта. 

Динамика объема предложения на рынке новостроек Московской области по месяцам, шт.

Источник: Метриум

Средневзвешенная цена 1 кв. м квартир и апартаментов на рынке новостроек Московской области по итогам января 2025 года составила 192 600 руб. (+1,1% за месяц), в квартирах «квадрат» стоил 192 460 руб. (+1,1% за месяц), в апартаментах — 200 180 руб. (+3,1% за месяц). 

Фото: ferrostroy.ru

Управляющий партнер ГК Ферро-Строй (девелопер ЖК Катуар в Мытищах) Григорий Ваулин (на фото) отметил, что профессиональные инвесторы редко совершают покупки на рынке новостроек Подмосковья.

«За январь в регионе совершено всего 5 оптовых сделок по ДДУ, тогда как в Новой Москве — 18, а в исторических границах столицы — 125, уточнил он и добавил: — Но это не значит, что обычные клиенты не стремятся к приумножению средств».

Девелопер считает, что сейчас наступило подходящее время для таких сделок, поскольку цены на новостройки в Московской области в начале 2025 года вновь демонстрируют уверенный рост. При снижении ключевой ставки ЦБ он ожидает ускорения динамики. 

Средневзвешенная цена предложения новостроек в Московской области по месяцам, руб. за кв. м 

Источник: Метриум

Самые доступные апартаменты в январе 2025 года зафиксированы в Воскресенске, Химках и Балашихе, а квартиры — в Звенигороде, Пушкинском и Ленинском городских округах.

В январе 2025 года на рынке новостроек Московской области было зарегистрировано 3,3 тыс. ДДУ (-5,5% за месяц, +9,5% за год), с апартаментами совершено 33 сделки, с квартирами — 3,3 тыс.

Количество сделок по ДДУ на рынке новостроек Московской области по месяцам, шт.

Источник: Метриум

Доля сделок с привлечением ипотечного кредитования в январе держалась на уровне 58%, относительно ноября 2024 года показатель снизился на 14 п. п.

Средняя ставка по рыночной ипотеке в январе составляла 29%. 

Доля ипотеки в сделках по ДДУ на рынке новостроек Московской области по месяцам в зависимости
от средних ставок по ипотеке, предлагаемых банками

Источник: Метриум, ДОМ.РФ

Эксперты отметили сокращение спроса в январе 2025 года на рынке новостроек Московской области на 5,5%, до 3,3 тыс. ДДУ (-5,5% за месяц, +9,5% за год). Незначительное снижение показателя относительно декабря демонстрирует его устойчивость: в январе оно, как правило, больше из-за фактора сезонности и январских праздников.

Фото предоставлено пресс-службой компании Метриум

Управляющий директор компании Метриум Руслан Сырцов (на фото) рассказал, что доля ипотечных сделок в новостройках Московской области держится на рекордно низком уровне второй месяц подряд (58%). Это связано с действительно широким распространением рассрочек.

«Подмосковные девелоперы начали внедрять их позже, чем столичные, но в итоге программы оказались успешными, — пояснил эксперт и добавил: — По сути, на первичном рынке Московской области сохраняется только "Семейная ипотека", а остальные виды жилищного кредитования пока не востребованы».

Тем не менее, по словам Сырцова, невысокий средний бюджет покупки в комфорт-классе (-38,6% относительно Москвы) позволяет оформлять рассрочки, хотя зарплата в Московской области почти на четверть ниже, чем в столице. 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты сравнили рост цен на новостройки мегаполисов с уровнем инфляции

В 2024 году Москва осталась лидером по дороговизне новостроек и доходам девелоперов

Главными покупателями квартир на первичном рынке Москвы стали семьи с детьми 

Эксперты: в IV квартале 2024 года предложение в новостройках выросло на 4%

Эксперты: конкуренция среди покупателей на фоне сокращения строительства толкает цены вверх

Эксперты: в Подмосковье за счет активных продаж в проектах ПИК январское охлаждение рынка было почти незаметно

Эксперты: в Новой Москве большинство квартир в новостройках готовы к сдаче

Эксперты определили города Подмосковья с самым большим ростом цен на недвижимость

Эксперты: в январе с московского рынка недвижимости в первую очередь «вымывались» наиболее бюджетные лоты 

Эксперты: за квартал цены на новостройки в ряде подмосковных городов снизились до 5%

Эксперты выяснили, в каких районах Москвы не хватает новостроек и в чем причина

Эксперты: на рынке новостроек Московской области выросли спрос и предложение