Специалисты ДОМ.РФ и агентства Frank RG подготовили совместный обзор рынка ипотеки в РФ, проанализировав его состояние на конец 2019 года и спрогнозировав, каким этот рынок будет в текущем году.

Фото: www.6422570.ru

По оценке экспертов, всего с 2000 года более 9,5 млн российских семей приобрели жилье с использованием ипотечных кредитов. Из них около 1,2 млн — за минувший 2019 год.

Фото: www.dszn.tomsk.gov.ru

Из этого числа:

• 70% составляют семьи, имеющие детей;

• 40% — семьи, где воспитываются два и более ребенка;

• 18% — семьи, у которых дети родились после оформления кредита;

• 69% заемщиков — люди в возрасте до 35 лет со средним ежемесячным доходом на семью 70—80 тыс. руб.

Фото: www.ipotekaved.ru

Средняя сумма ипотечного кредита в 2019 году составила в РФ 2,2 млн руб., средний срок займа — около 18 лет.

В этих условиях средний платеж по ипотеке составляет около 22 тыс. руб. или 25—30% от совокупного дохода домашнего хозяйства.

По оценке аналитиков ДОМ.РФ и Frank RG, в 2019 году было выдано 1,3 млн ипотечных кредитов на общую сумму 2,85 трлн руб., что на 13,8% меньше, чем в 2018 году в количественном выражении и на 5,5% — в денежном.

При этом в январе 2020 года, по предварительным подсчетам авторов обзора, было выдано ипотеки на сумму 180—190 млрд руб., что на 8—13% больше, чем в январе 2019 года.

Источник: ДОМ.РФ, FRG

Средняя ставка ИЖК на рынке новостроек в январе снизилась до 8,85%, на вторичном рынке — до 9,0% годовых.

Авторы совместного аналитического обзора прогнозируют, что после очередного снижения ключевой ставки Банка России до уровня в 6,00% уменьшение ставок ИЖК российскими банками продолжится (что подтвердилось уже на этой неделе)

Данный показатель, полагают эксперты, уже в первой половине текущего года снизится до среднего значения в 8,7% (целевой уровень нацпроекта «Жилье и городская среда»), а, возможно, и до менее 8,5%.

Удешевление ипотеки вызовет увеличение объемов выдачи ипотеки, делают вывод эксперты.

Фото: 1tulatv.ru

Также, по мнению авторов обзора, рост рынка ипотечного кредитования в стране будут стимулировать следующие факторы:

1) ипотечные программы с господдержкой, включая «Семейную ипотеку» с субсидируемой ставкой менее 5% годовых (в IV квартале 2019 года в рамках данной программы выдавался почти каждый пятый кредит на новостройки);

2) программа «Дальневосточная ипотека», действующая с декабря 2019 года и предполагающая субсидированные ставки до 2% для молодых семей, решившим приобрести жилье в новостройках на территории ДФО;

3) расширение программы материнского капитала согласно поручению Президента России Владимира Путина.

Фото: www.opravdaem.ru

Что касается последнего фактора, то, по подсчетам ДОМ.РФ, распространение программы на первенцев и увеличение выплаты за второго ребенка на 150 тыс. рублей ежегодно затронет 1,3 млн российских семей и создаст дополнительный спрос на жилье в объеме до 6 млн кв. м в год.

Более подробно с предварительными итогами развития рынка ипотеки в 2019 году и прогнозами аналитиков ДОМ.РФ и Frank RG можно ознакомиться здесь.

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.docflow.ru

Другие публикации по теме:

Марат Хуснуллин: Граждане, расскажите мне про ваши проблемы с ипотекой!

Банк ВТБ, Альфа-Банк и Банк ДОМ.РФ снизили ставки по ипотеке

Банк ВТБ, Альфа-Банк и Банк ДОМ.РФ снизили ставки по ипотеке

Банк России: снижение средней ставки ИЖК до уровня 7—8% вполне реально

Средняя ставка ТОП-15 ипотечных банков снизилась до 9,2% годовых, а в семи из них она опустилась ниже 9%

ДОМ.РФ: Потенциал снижения ставок по ипотеке еще не исчерпан

Об этом, по сообщению РИА Новости, заместитель министра финансов РФ Иван Чебесков заявил на банковском форуме Эксперт РА.

Фото: t.me/s/expert_ra

Замглавы Минфина упомянул проблему «переиспользования» льготной ипотеки, которая привела к рискам нарушения финансовой устойчивости.

Чтобы выйти на долгосрочный стабильный уровень, который не будет отрицательно влиять на банковскую систему, строительную отрасль и на денежно-кредитную политику в целом, сейчас, по его словам, ведомство работает над плавным изменением подходов к льготным программам.

«По "Семейной ипотеке" есть поручение Президента, чтобы для семьи, где ребенок младше шести лет, условия остались прежними, — сказал Иван Чебесков (на фото ниже) и добавил: — По семьям с детьми старше шести лет сейчас разные варианты обсуждаются».

Фото: minfin.gov.ru

Он признал, что помимо этого идет дискуссия и о том, как стимулировать с помощью ипотеки рождение вторых и последующих детей, в том числе за счет возможного снижения кредитной ставки.

По льготной ипотечной программе под 8% консенсус относительно того, что она закончится этим летом и не продолжится, уже есть, подчеркнул замминистра. Как и по IT-ипотеке, которая также должна «планово завершаться».

Предложения Минфин готовит совместно с депутатами Госдумы РФ, сенаторами и представителями ЦБ по всем льготным госпрограммам, кроме «Сельской ипотеки». «Она всегда шла отдельно», — пояснил журналистам Иван Чебесков.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты ожидают рекорда по выдаче ипотеки перед завершением льгот

Льготную ипотеку для семей с детьми распространят на вторичный рынок

Эксперты: в Москве в январе — феврале выдали почти 1,4 тыс. льготных IT-ипотек

Лимиты для IT-ипотеки увеличены до 700 млрд руб.

Сенатор Николай Журавлев: Совместно с Правительством и ЦБ прорабатываем ключевые параметры совершенствования программы льготной ипотеки

Эксперты: главными участниками льготных ипотечных программ должны стать молодые семьи

«Семейная ипотека» продлевается до 2030 года, на инфраструктуру, расселение «аварийки» и благоустройство малых городов выделяются миллиарды

Эксперт: замена льготной ипотеки адресными программами сработает, если их действие распространится минимум на 1 млн человек

Банк России: льготные кредиты должны быть адресными

Анатолий Аксаков (Госдума): Массовая льготная ипотека в России закончится 30 июня