По итогам марта банки выдали 126 тыс. ипотечных кредитов на 500 млрд руб. Эти показатели на 39% и 36% ниже, чем за такой же период 2023 года, сообщили «Известиям» в Объединенном кредитном бюро (ОКБ).

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Тенденцию подтвердили в Скоринг бюро. По данным компании, россияне в марте взяли 100 тыс. жилищных займов, или на 34% меньше, чем в том же месяце год назад.

Объемы выдач ипотеки составили 424 млрд руб. (-27%).

Выдачи ипотечных кредитов

Источник: ОКБ

Практически все опрошенные изданием эксперты считают, что на замедление выдач ипотеки повлияли принятые ЦБ и Правительством РФ меры по охлаждению рынка.

Сначала регулятор ввел для банков дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с первоначальным взносом менее 30%. В 2023 году этот показатель составлял 10%, напомнил аналитик Freedom Finance Global (FFG) Владимир Чернов (на фото ниже).

Фото из архива В. Чернова

Затем Правительство снизило максимальную сумму кредита по льготной ипотеке на новостройки для столичных регионов с 12 млн руб. до 6 млн руб., добавила главный аналитик управления ипотечных продуктов Росбанк Дом Ирина Бабина.

Фото: vk.com

Этот шаг имел существенное значение, поскольку, по словам члена Новой экономической ассоциации (НЭА) Андрея Бархоты (на фото), доля ипотеки, выданной в столичных регионах, в общем объеме жилищного кредитования в РФ близка к 30%. Именно в этих регионах сосредоточены проекты крупнейших застройщиков.

Фото: vk.com

В итоге, по данным автора телеграм-канала «Экономизм» Алексея Кричевского (на фото), банки стали одобрять только половину заявок. При этом, уточнил он, спрос сокращается по мере роста цен на новостройки, и стоимость аренды уже ниже ежемесячного платежа по такой же квартире минимум вдвое.

Давление на спрос, безусловно, окажет и завершение 1 июля массовой льготной программы на новостройки. Перед ее закрытием, прогнозируют эксперты, ажиотаж возможен, но по итогам года, если сравнивать с 2023-м, рынок, по их мнению, однозначно просядет на 15% — 25%.

Фото: vk.com

Улучшение ситуации наступит примерно в III квартале, когда ЦБ начнет снижать ключевую ставку, выразил надежду гендиректор БКИ Скоринг бюро Олег Лагуткин (на фото).

Однако в качестве контраргумента «Известия» привели точку зрения Эльвиры Набиуллиной, которую она высказала на заседании Совета директоров Банка России 26 апреля. Глава Банка России не исключила, что ставка в 16% может продержаться (если не повысится) до конца текущего года.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 6,9% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 1,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте составил 5,30 млн руб. (график) 

Эльвира Набиуллина: Банк России рассчитывает, что массовая льготная ипотека завершится этим летом

Владимир Путин: По мнению экономических властей, рынок ипотеки в России перегрет

Ключевая ставка Банка России осталась на уровне 16% (график)

Эксперты: в I квартале Москва и Санкт-Петербург вышли в лидеры по спаду выдач льготной ипотеки

ЦБ: в марте прирост портфеля ипотечных кредитов ускорился до 1,2% с 0,8% в феврале

Эксперты: в I квартале на рынке новостроек столицы падал спрос, росло предложение, а цены стояли на месте

Эксперты: в 2024 году ожидается снижение объема выдач ипотеки на 30% — 40%

Независимый эксперт Михаил Куликов проанализировал итоги жилищного кредитования за первые четыре месяца года и своими выводами любезно поделился с порталом ЕРЗ.РФ.

Количество ипотечных жилищных кредитов в 2023 и 2024 годах, тыс. шт. (нарастающим итогом)

Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

По уточненным данным Банка России, компании Frank RG и госкорпорации ДОМ.РФ, в январе — апреле в России было выдано 412 тыс. ипотек, или на 18% меньше, чем за тот же период прошлого года.

На покупку жилья в новостройках, как это было и год назад, банки предоставили 139 тыс. жилищных займов, на вторичном рынке этот показатель снизился на 24% — до 273 тыс. кредитов.

Объем ипотечного жилищного кредитования в 2023 и 2024 годах, млрд руб. (нарастающим итогом)

Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

Объем ипотеки на «первичку» составил 715 млрд руб. (+4% за год), на готовое жилье — 803 млрд руб. (-30%).

Основные итоги ипотечного жилищного кредитования (уточненные)
за январь — апрель 2024 года

Источники: Банк России, ДОМ.РФ, Frank RG

Таким образом, резюмировал эксперт, за первые четыре месяца по сравнению с тем же периодом 2023 года наблюдалось снижение основных показателей жилищного кредитования, особенно сильно — на вторичном рынке.

«Если сравнивать апрель с мартом, то отставание "вторички" даже увеличилось, но за счет рынка новостроек суммарные показатели остались практически прежними», — отметил Михаил Куликов.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов выросла с 35% до 48% (графики)

ЦБ: в апреле ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 3,7% больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в апреле вырос на 11,6% по отношению к прошлому году (графики)

Росреестр: в апреле зафиксирована максимальная в этом году доля ипотек при оформлении ДДУ

Эксперты: доля жилищных кредитов на новостройки в апреле снизилась, а на ИЖС — выросла

Эксперты: заградительные ставки по ипотеке сделали свое дело: спрос на «вторичку» падает

Эксперты: спрос на новостройки увеличился более чем в два раза

Эксперты: в апреле вырос спрос на новостройки и ИЖС

Эксперты: доля выдачи льготной ипотеки превысила 50%

Эксперт: в апреле показатели ипотечного кредитования по сравнению с мартом практически не изменились