Таковы данные исследования, проведенного аналитиками РИА Рейтинг на основе данных ЦБ и Росстата. Развитие ипотеки в 85 субъектах РФ оценивалось как отношение количества выданных кредитов к численности экономически активного населения (в возрасте от 15 до 72 лет), поясняется в сопроводительной информации к исследованию.

Фото: www.vedomosti.ru

В ходе проведения исследования аналитики зафиксировали значительную положительную динамику ИЖК в РФ за год. Так, за первые пять месяцев этого года в целом по стране было выдано 759 тыс. ипотечных кредитов — на 45% больше, чем в январе-мае 2020 года.

В денежном выражении объем ИЖК за первые пять месяцев 2021 года составил 2,15 трлн руб. против 1,27 трлн руб. за аналогичный период 2020 года (+70%).

Авторы исследования из РИА Рейтинг также подсчитали, что в период с 1 июня 2020 года по 1 июня 2021 года в среднем в России на 1 тыс. человек экономически активного населения было выдано порядка 27 ипотечных кредитов, что намного больше, чем в любой предшествующий период.

Для сравнения: в прошлом рейтинге в среднем было 17 ипотечных кредитов на 1 тыс. человек экономически активного населения, а в 2016 году лишь 10 таких займов.

Фото: www.ugra-tv.ru

Что касается количества выданных ипотечных кредитов на 1 тыс. человек для каждого субъекта РФ, то лидерами здесь показали себя нефтегазовые регионы.  

Так, первую строчку рейтинга занял Ханты-Мансийский автономный округ, где 45 человек из 1 тыс. за последние 12 месяцев взяли кредит на покупку жилья. Это в 1,7 раза больше, чем в среднем по стране. На второй и третьей позициях находятся соответственно Тюменская область и Ямало-Ненецкий автономный округ.

Подробная информация по всем регионами представлена в таблице.

Источник: РИА Новости

Как видно из таблицы, в ТОП-10 по распространенности ипотеки также находятся Новосибирская область, Чувашия, Магаданская область, Удмуртия, Пермский край, Архангельская область и Республика Коми.

Последнюю строчку в рейтинге заняла Ингушетия с показателем 5,3 ипотечного кредита на 1 тыс. человек экономически активного населения. На втором месте с конца — Дагестан с показателем 6,2, на третьем — Республика Крым (8,8).

При этом, отмечают эксперты, замыкающие рейтинг регионы показали очень большой прирост ипотеки. Так, в Ингушетии и Чечне количество кредитов в первые пять месяцев текущего года более чем в пять раз превысило результаты 2020 года.

Фото: www.storm24.media

Из рейтинга также видно, что самые крупные ипотечные кредиты берут в Москве: в среднем размер одного кредита здесь составляет 6,1 млн руб. Также значителен данный показатель для Московской и Сахалинской областей — 4,2 млн и 4,1 млн руб. соответственно. В Чукотском автономном округе, Санкт-Петербурге и Якутии размер средней ипотеки — 3,5 млн руб.

«В целом по России средний ипотечный кредит составляет 2,8 млн руб., хотя годом ранее эта величина была на уровне 2,4 млн руб. — таким образом, ипотечные заемщики берут все более крупные кредиты», — отмечается в исследовании.

Специалисты РИА Рейтинг прогнозируют, что выдача ипотеки в России в ближайшее время может замедлиться вслед за ростом ставок ИЖК, но при этом отстающие регионы продолжат развиваться быстрее из-за накопления кредитной истории и расширения банковской сети.

«Вероятно, число ипотечных кредитов не будет сокращаться значительно, а вот размер среднего кредита уменьшится более значительно», — предполагают эксперты.

Фото: www.hostco.ru

Другие публикации по теме:

С 1 августа начали действовать повышенные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с низким первоначальным взносом

ЕРЗ.РФ сравнил условия ипотеки без господдержки для новостроек в ТОП-10 ипотечных банков

Эксперты: ряд российских банков повысил в июле ставки ИЖК

Эксперты: для того, чтобы накопить на квартиру, сегодня потребуется девять лет

Сколько лет понадобиться жителю российского мегаполиса, чтобы накопить на самую дешевую квартиру

Если в Магадане можно накопить на квартиру в среднем за полтора года, то в Махачкале на это потребуется десять лет

Сколько времени потребуется жителям разных регионов России, чтобы накопить на частный дом

Об этом говорится в информационно-аналитическом материале Банка России. По предварительным данным, темпы роста ипотеки, с учетом корректировки на сделки секьюритизации, в июле замедлились до более сбалансированных 0,7% после ажиотажных 3,1% в июне.

Фото: cbr.ru

Как отметили специалисты Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России, сравнивать два месяца не совсем корректно, поскольку июньский объем выдач был аномально высоким в преддверии изменения условий господдержки.

По информации регулятора выдачи рыночной ипотеки в июле, наоборот, ускорились на 61%, с 110 млрд руб. до 177 млрд руб., и частично за счет продуктов, предполагающих сниженную ставку на год — пять лет с одновременным завышением стоимости квартиры.

Источник: Банк России

ЦБ неоднократно заявлял о рисках таких схем, и сейчас прорабатывает изменения в регулировании.

В июле в целом по рынку снизилась доля проблемных кредитов, среди которых на ипотечные, как и месяцем ранее, приходится 0,6%.

В июле до 105 млрд руб. (+1,6%) по сравнению с рекордными показателями июня (+7,3%) замедлилось поступление средств на счета эскроу.

По мнению аналитиков, это связано с уменьшением количества продаж из-за снижения ипотечных выдач, а также с большими объемами раскрытия счетов эскроу после ввода жилья в эксплуатацию (на 354 млрд руб., что в два раза больше, чем в июне).

Источник: Банк России

За месяц немного сократился портфель облигаций, но с учетом продаж и погашений на 150 млрд руб. выросли вложения в ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) — прежде всего за счет нового выпуска на 171 млрд руб.

При этом эксперты обратили внимание, что выпуски ИЦБ с поручительством ДОМ.РФ, как правило, являются секьюритизациями лишь по форме, потому что выкупаются самими банками-оригинаторами. То есть не происходит распределения риска среди участников рынка, как должно быть по классической схеме.

Такие ИЦБ служат в основном для привлечения ликвидности, в том числе у ЦБ или Минфина, подчеркнули специалисты Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ не нравится такой банковский инструмент, как покупка сниженной ставки по кредиту

Эксперты: ипотека с субсидированием от застройщиков скоро станет дорогой и недоступной

Эксперты: говорить об ипотечной зиме сейчас рано

Эксперты: выдача ипотеки на частные дома обвалилась сильнее, чем на новостройки

ЦБ: В Минфине согласны с нашим предложением закрыть такую «серую схему» от застройщика, как переуступка прав по ДДУ

Эксперты: в июле падение спроса на ипотеку в Петербурге и Ленобласти составило около 70%

Эксперт: в июле отставание рынка ипотеки от показателей прошлого года вновь ускорилось

Эксперты: июльские антирекорды рынка новостроек Петербургского региона

Эксперты: в июле доля льготной ипотеки снизилась до 34%

Объем ипотечного кредитования в Сбербанке в июле сократился вдвое