Специалисты профильного сервиса ДомКлик Сбербанка провели исследование рынка недвижимости, в котором зафиксировали по итогам III квартала рост объема ипотечных сделок и одновременно замедление его темпов в сентябре.

Источник: ДомКлик

На основе обработки данных Сбера по ипотечным сделкам с недвижимостью аналитики выявили следующие тенденции этого рынка с начала текущего года:

• относительно первой половины года (см. график выше) покупательская активность значительно возросла: по итогам III квартала количество ипотечных сделок в трех крупнейших субъектах РФ увеличилось в 2,8 раза, чему способствовало снижение ключевой ставки ЦБ, а также льготные госпрограммы, программы субсидирования и скидки от застройщиков, тем не менее, показатели III квартала все еще ниже уровня продаж в начале года;

Источник: ДомКлик

• по итогам сентября на долю ипотечных сделок с недвижимостью на рынке новостроек пришлось 19,3%, а на ипотечные сделки на вторичном рынке — 74%, то есть вторичная недвижимость, несмотря на развитие льготных программ, востребована в разрезе ИЖК в большей степени (почти в четыре раза), чем первичное жилье;

• лидерами по количеству заключенных ипотечных договоров на рынке новостроек стали Санкт-Петербург (38,2%), Москва (36,9%) и Краснодарский край (33,5%), одной из причин повышенной популярности новых квартир в двух столицах аналитики назвали лучшую осведомленность их жителей о существующих льготных программах, а также широкое распространение маркетинговых акций и скидок от застройщиков;

Источник: ДомКлик

• в сентябре 2022 года тренд на увеличение количества выданных ипотечных кредитов продолжился; всего в прошлом месяце россияне взяли в Сбере 84,3 тыс. ипотечных кредитов на сумму 26,4 млрд руб. (для сравнения: в августе клиенты банка получили 73,5 тыс. кредитов на общую сумму 23,1 млрд руб.);

• при этом темпы прироста по выделенным крупнейшим регионам в сентябре значительно снизились: если в августе прирост по количеству сделок в Москве составлял 30,1%, в Московской области — 47,3%, в Санкт-Петербурге — 43,1%, то по итогам сентября — 9,6%, 11,4% и 7% соответственно (аналогичная тенденция прослеживается и в других крупных субъектах РФ).

Источник: ДомКлик

В рамках исследования ДомКлик также был составлен своеобразный рейтинг востребованности у клиентов Сбера госпрограмм субсидирования ставок ИЖК.

Как видно из соответствующего графика, доминирует программа «Господдержка» (с льготной ставкой в Сбере от 6,3%). Лидерами по доле сделок с «Господдержкой» в общем объеме ипотечных договоров являются Санкт-Петербург (31%), Краснодарский край (29%) и Москва (28%).

На втором месте — госпрограмма «Семейная ипотека» (по ставке от 5,3%).

А вот популярность «IT-ипотеки» (по ставке от 4,7%) продолжает оставаться на сравнительно низком уровне: доля сделок с ней в сентябре не превысила 0,4% (в августе — 0,5%).

Фото: www.in-news.ru

Из графика также видно, что в сентябре доля льготных госпрограмм в общем объеме ипотечных выдач сократилась относительно апреля более чем в 1,5 раза (с 48% до 28%).

Аналитики ДомКлик объясняют это восстановлением рынка вторичной недвижимости после начавшегося в апреле тренда на снижение ключевой ставки ЦБ.

Фото: www.ksonline.ru

Комментируя отраженные в исследовании тенденции, руководитель аналитического центра ДомКлик Мария Ромчанова (на фото), предположила, что, несмотря на сегодняшнее оживление рынка ипотеки (рост числа соответствующих заявок на платформе вырос за последний месяц на 13%), в долгосрочной перспективе рынок российский ипотечного кредитования ожидает затишье.

«Поскольку значительная часть населения может перейти на сберегательную модель поведения», — пояснила свой прогноз эксперт.

Фото: www.oooipkit.ru

Другие публикации по теме:

ДомКлик: среднесуточное количество заявок на ипотеку демонстрирует волатильность

Эксперты ДОМ.РФ: общий объем выдачи ипотеки по итогам трех кварталов снизился на 21%

Клиенты Сбера могут снизить ставку, перейдя с «Господдержки» на «Семейную ипотеку»

Сбербанк вновь принимает заявки по льготным кредитам в рамках «Сельской ипотеки»

Так считают опрошенные РИА эксперты. В числе основных причин они назвали высокую ключевую ставку и ограничительные меры ЦБ.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

  Предлагая свои программы, девелоперы исходят из того, что пиковые значения регулирования рынка Банк России не держит долго. Предыдущий опыт показывает, что после шести-восьми месяцев ключевая ставка понижалась существенно, напомнил гендиректор ГК РКС Девелопмент Станислав Сагирян. По его словам, на это надеются и покупатели, поэтому им интереснее получить субсидирование на более короткий срок — от двух до пяти лет.

 По информации исполнительного директора компании «Этажи» Регины Дыдалиной, минимальная ставка по субсидированным займам на весь срок кредитования сегодня составляет 11,99%. При субсидии до двух лет она может равняться 0,01%, на три года — 5%.

При таких условиях обычно прописан минимальный срок возврата ипотеки, например не менее 20 лет, и многие заемщики рассчитывают на рефинансирование, уточнила риэлтор.

 С учетом роста ключевой ставки ЦБ и повышения стоимости рыночных займов субсидированные программы становятся для многих единственным вариантом взять кредит, подчеркнул коммерческий директор ГК АльфаСтройИнвест Юрий Балабанов.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

  Сейчас еще можно получить жилищный заем по ставке до 12,9%, но эти условия с высокой вероятностью пересмотрят в ближайшее время, убежден директор по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов ГК А101 Рустам Азизов.

Как он пояснил, регулятор требует увеличения резервов от банков, предлагающих ипотечные ставки ниже среднерыночных показателей, поэтому им проще ограничить размеры субсидирования от девелоперов.

«Мне представляется, что минимальная ставка по ипотеке с субсидией составит 15%, однако большинство покупателей ни финансово, ни психологически к ней не готовы», — подчеркнул Рустам Азизов.

  «Банк России стремится, чтобы не было никаких продуктов, отличных от стандартного кредитования, а сейчас это 21% — 22% годовых», — добавил главный эксперт «Русипотеки» Сергей Гордейко.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: льготные программы ряда застройщиков могут привести к банкротству заемщиков

ЦБ: В Минфине согласны с нашим предложением закрыть такую «серую схему» от застройщика, как переуступка прав по ДДУ

Эксперты: из-за высокой ключевой ставки ЦБ экономика замедлится, но инфляция стабилизируется

Новый «семейный» способ продаж от застройщика: нюансы и риски

Крупные российские банки вновь повысили ставки по ипотеке

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты: ставки по рыночной ипотеке уже являются заградительными

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%

ЦБ повысил ключевую ставку до 18% годовых (график)

Эксперты объяснили причины нынешнего роста ипотечных ставок