Эксперты: прошлый год стал рекордным по объему продаж квартир ипотечных должников

26 марта 2024 14:11

Эксперты: прошлый год стал рекордным по объему продаж квартир ипотечных должников

Объем погашения просроченной ипотеки увеличился за прошедшие пять лет в три раза за счет изъятия и продажи квартир банками на торгах. Только в 2023 году кредиторы реализовали залоговых квартир на 22,2 млрд руб., подсчитали эксперты коллекторского агентства «Долговой Консультант».

Фото: Александр Тарасенков / Фотобанк Лори

По данным коллекторов, в 2023 году кредиторы взыскали с проблемных ипотечных заемщиков 22,23 млрд руб. путем продажи залоговых квартир. Этот показатель в 1,4 раза превышает сумму, полученную в 2022-м (15,85 млрд руб.) в 1,3 раза — цифры 2021-го (17,5 млрд руб.) и в 2,6 раза — 2019 года (8,4 млрд руб.).

Доля погашенной просроченной задолженности посредством продажи залоговых ипотечных квартир по итогам 2023 года составила 40% от совокупной просроченной задолженности на начало года (58,7 млрд руб.).

Фото из архива Дениса Аксенова

Директор коллекторского агентства «Долговой Консультант» Денис Аксенов (на фото) привел данные предыдущих лет, согласно которым в 2022-м году объем погашений через продажу квартир к совокупной просроченной задолженности составлял 25%, в 2021-м — 22%, в 2020-м — 21%.

Топ-менеджер агентства рассказал, что временной интервал с даты первой просрочки и до продажи ипотечной квартиры на торгах за последние годы существенно сократился. Если в 2010-е годы процесс занимал, по его словам, от двух до четырех лет, то сейчас он снизился до полутора — трех лет.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Причины этого эксперт видит в росте цен на недвижимость, увеличении интереса населения к объектам на торгах и более отлаженной работе Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Аксенов считает, что после продажи квартиры на торгах и 100-процентного погашения долга на фоне роста цен на недвижимость может образоваться излишек денег, который остается должнику.

«Несмотря на заметную долю погашений, совокупный портфель просроченной ипотечной задолженности уверенно растет, — отметил тем не менее Денис Аксенов. — По итогам 2023-го он увеличился еще на 2,5 млрд руб., или на 4%, превысив 61 млрд руб.».

ТОП-15 регионов с максимальной суммой взысканной просроченной
ипотечной задолженности через продажу объектов залога (квартир)

	Динамика	Объём, млрд руб.
Российская Федерация	40%	22 230
Москва	40%	7 040
Санкт-Петербург	60%	3 397
Московская область	34%	2 332
Ленинградская область	84%	759
Красноярский край	101%	479
Республика Татарстан (Татарстан)	38%	442
Свердловская область	5%	427
Республика Башкортостан	38%	391
Краснодарский край	110%	389
Тюменская область	73%	355
Новосибирская область	-23%	342
Ханты-Мансийский автономный округ - Югра	10%	310
Саратовская область	104%	261
Пермский край	-22%	256
Хабаровский край	45%	246

Источник: Долговой Консультант

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: льготные ипотечные программы должны стать более адресными

Эльвира Набиуллина: Жесткая денежно-кредитная политика — это надолго

Эксперты: кредитные каникулы от долгового бремени не избавят

Эксперты: наибольшая доля просроченных долгов по ипотеке зафиксирована на Северном Кавказе и в Калининградской области

Эксперты: ажиотажный спрос на жилье не продлится долго

Печать

Ипотека Продажи Процедуры Кризис Банкротство

30 августа 2024 14:21

Эксперты оценили доходность и окупаемость студий площадью до 28 кв. м в российских новостройках

Аналитики федерального портала «МИР КВАРТИР» выяснили доходность и окупаемость малоформатных квартир, сдаваемых в аренду, и просчитали динамику этих показателей на основании средних цен на квартиры-«малютки».

Фото: © Иванов Алексей / Фотобанк Лори

Повышенный спрос на малоформатные квартиры и студии площадью до 28 кв. м наблюдается особенно после установления в ряде регионов запрета на их строительство. Тем более что квартиры такого формата как объекта инвестиций всегда приносили хороший доход при сдаче внаем.

Самыми выгодными, по подсчетам аналитиков, для покупки под сдачу оказались студии в Махачкале. Они приносят 19,8% годовых и окупаются за 5 лет: при низкой покупной цене (около 1,6 млн руб.) их можно сдавать довольно дорого (25 750 руб./мес.).

Такое же соотношение цен в Грозном: доходность — 14,7% и окупаемость чуть более семи лет. В столице Чечни маленькая квартира стоит около 2 млн руб., а сдается за 23 тыс. руб./мес.

Доходность и окупаемость квартир в новостройках площадью до 28 кв. м

№	Город	Ср. цена квартиры, руб.	Аренда, руб./мес.	Доходность	Окупаемость, лет
1	Махачкала	1 558 169	25 750	19,8%	5,0
2	Грозный	1 956 646	23 000	14,1%	7,1
3	Брянск	2 970 475	22 500	9,1%	11,0
4	Вологда	2 410 018	18 031	9,0%	11,1
5	Владимир	2 959 779	21 994	8,9%	11,2
6	Волгоград	3 343 562	23 875	8,6%	11,7
7	Ижевск	2 914 042	20 575	8,5%	11,8
8	Череповец	3 121 782	22 000	8,5%	11,8
9	Челябинск	3 302 020	23 062	8,4%	11,9
10	Чебоксары	3 080 086	20 666	8,1%	12,4
11	Пермь	3 597 531	24 026	8,0%	12,5
12	Оренбург	2 547 227	16 200	7,6%	13,1
13	Улан-Удэ	3 926 373	24 920	7,6%	13,1
14	Ленинградская область	3 980 289	24 957	7,5%	13,3
15	Магнитогорск	2 252 400	14 062	7,5%	13,3
16	Ярославль	2 967 704	18 524	7,5%	13,4
17	Екатеринбург	3 929 055	24 487	7,5%	13,4
18	Орел	2 412 280	15 000	7,5%	13,4
19	Воронеж	2 958 727	18 373	7,5%	13,4
20	Тула	3 293 656	20 250	7,4%	13,6
21	Хабаровск	4 453 200	27 203	7,3%	13,6
22	Ульяновск	2 661 235	15 800	7,1%	14,0
23	Киров	2 991 311	17 625	7,1%	14,1
24	Ростов-на-Дону	3 896 125	22 902	7,1%	14,2
25	Чита	4 886 558	28 333	7,0%	14,4
26	Самара	3 496 937	20 077	6,9%	14,5
27	Якутск	4 909 812	28 145	6,9%	14,5
28	Саратов	2 654 224	15 099	6,8%	14,6
29	Московская область	4 890 384	27 813	6,8%	14,7
30	Сургут	4 010 852	22 802	6,8%	14,7
31	Тверь	3 128 640	17 658	6,8%	14,8
32	Москва	8 581 377	46 515	6,5%	15,4
33	Новосибирск	4 370 409	23 334	6,4%	15,6
34	Калининград	4 230 000	22 333	6,3%	15,8
35	Архангельск	4 274 825	21 627	6,1%	16,5
36	Иркутск	4 264 311	21 353	6,0%	16,6
37	Рязань	3 073 526	15 387	6,0%	16,6
38	Краснодар	4 393 921	21 830	6,0%	16,8
39	Ставрополь	3 827 893	18 900	5,9%	16,9
40	Смоленск	2 813 312	13 714	5,8%	17,1
41	Новокузнецк	3 660 351	17 513	5,7%	17,4
42	Севастополь	4 393 160	20 887	5,7%	17,5
43	Нижний Новгород	5 136 126	24 304	5,7%	17,6
44	Набережные Челны	4 040 344	19 092	5,7%	17,6
45	Санкт-Петербург	6 718 125	31 096	5,6%	18,0
46	Тюмень	4 228 137	19 475	5,5%	18,1
47	Барнаул	3 917 326	18 030	5,5%	18,1
48	Томск	4 075 000	18 380	5,4%	18,5
49	Уфа	4 239 267	18 758	5,3%	18,8
50	Красноярск	3 606 442	15 275	5,1%	19,7
51	Кемерово	4 056 475	17 131	5,1%	19,7
52	Иваново	3 445 198	14 538	5,1%	19,7
53	Курган	2 420 293	10 200	5,1%	19,8
54	Пенза	2 995 480	12 480	5,0%	20,0
55	Липецк	3 158 946	13 153	5,0%	20,0
56	Омск	3 981 881	16 557	5,0%	20,0
57	Симферополь	5 010 945	20 654	4,9%	20,2
58	Астрахань	3 751 459	15 444	4,9%	20,2
59	Тольятти	3 498 298	14 166	4,9%	20,6
60	Волжский	4 083 333	16 312	4,8%	20,9
61	Курск	3 172 742	12 214	4,6%	21,6
62	Калуга	4 057 115	15 278	4,5%	22,1
63	Белгород	3 418 557	12 800	4,5%	22,3
64	Казань	6 260 623	22 601	4,3%	23,1
65	Сочи	9 547 447	32 663	4,1%	24,4
66	Владивосток	5 114 698	17 335	4,1%	24,6
67	Саранск	2 915 038	8 532	3,5%	28,5
	Среднее	3 823 783	20 083	6,3%	15,9

Источник: МИР КВАРТИР

В ТОП-10 из 67 исследованных городов вошли Брянск с доходностью 9,1% и окупаемостью за 11 лет, Вологда (9% и 11,1 года), Владимир (8,9% и 11,2 года), Волгоград (8,6% и 11,7 года), Ижевск и Череповец (8,5% и 11,8 года), Челябинск (8,4% и 11,9 года) и Чебоксары (8,1% и 12,4 года).

Дешевые квартиры в Саранске со сроком окупаемости в 28,5 года и доходом 3,5% представляются самым невыгодным вложением. Низкая доходность отмечена во Владивостоке (4,1% и 24,6 года), в Сочи (из-за высокой цены покупки — 9,5 млн руб.), Казани (4,3% и 23,1 года), Белгороде (4,5% и 22,3 года), Калуге (4,5% и 22,1 года), Курске (4,6% и 21,6 года), Волжском (4,8% и 20,9 года) и Тольятти (4,9% и 20,6 года).

Столичные регионы находятся в середине рейтингового списка: Москва — 6,5% и 15,4 года, Московская область — 6,8% и 14,7 года, Санкт-Петербург — 5,6% и 18 лет.

Фото: mirkvartir.ru

В среднем по стране лот площадью до 28 кв. м в новостройке стоит 3,8 млн руб., а сдается за 20 083 руб. в месяц. То есть усредненная доходность малоформатной квартиры составляет 6,3%, а ее окупаемость достигает 15,9 года.

Генеральный директор федерального портала МИР КВАРТИР Павел Луценко (на фото) отметил, что по сравнению с обычными полноразмерными квартирами (с доходностью 4,8% и окупаемостью в течение 20,8 года) студии приносят большую выгоду.

«Что касается динамики показателей жилья этого формата, то за год они улучшились, — добавил эксперт и уточнил: — Доходность выросла на 0,7 п. п., а окупаемость снизилась на 2,1 года».

Луценко объяснил это ростом цен на аренду (+26% за год), обогнавшим рост цен на новостройки в данном сегменте (+11%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В Подмосковье вслед за Москвой намерены запретить строительство малоформатных квартир

Эксперты: студии в Москве подорожали после запрета на их строительство

Эксперты: доля студий в крупнейших российских агломерациях будет расти

Депутат Сергей Гаврилов: Необходимо законодательно запретить в стране строительство микростудий

Эксперты: сегодняшние студии — это «одиночные камеры»

Эксперты: запрет на строительство квартир малой площади может вызвать в столицах взрывной рост цен

Эксперты: однокомнатные квартиры и студии площадью до 28 кв. м за год подорожали на 11,3%

В Москве решили отказаться от строительства студий и квартир площадью менее 28 кв. м: мнение эксперта

Эксперты: в марте в «старой» Москве лучше всего продавались студии, а в Подмосковье — четырехкомнатные квартиры

Эксперты: за год студии комфорт-класса в Москве подорожали на четверть

Эксперты: количество студий в экспозиции российских новостроек за год увеличилось на 60%

Печать

Площадь квартир Цены Арендное жилье Экспертное мнение Территориальное распределение

Поиск

Новости

Эксперты оценили доходность и окупаемость студий площадью до 28 кв. м в российских новостройках

Эксперты: рост цен на рынке арендного жилья ускорился

Эксперты объяснили, почему в Москве перестали расти скидки при продаже готового жилья

На строительство арендного жилья на селе направят почти 1,5 млрд руб.

Эксперты: если льготная ипотека не работает, аренда жилья дорога, то выход один: перебираться за город

Эксперты: какие альтернативы льготной ипотеке могут появиться на рынке после ее завершения

Прогнозы экспертов о ценах на жилье во второй половине 2024 года

Эксперты: при снижении доступности ипотечных кредитов интерес к микрожилью будет только расти

Эксперты назвали ТОП-5 стран, где россияне покупают недвижимость

ДОМ.РФ: отстающие регионы потеснили лидеров по запуску новых проектов

Эксперты: в следующем году значительная доля спрос на новостройки может перейти на рынок аренды жилья

В каких странах россияне покупали недвижимость в 2023 году

Эксперты: объем нераспроданного жилья растет, но рынку это не угрожает, и застройщики знают, что делать дальше

ДОМ.РФ: в 2023 году на Дальнем Востоке было начато строительство 327 домов на 54 тыс. квартир общей площадью около 2,7 млн кв. м

Эксперты: средняя стоимость долгосрочной аренды жилья в России снизилась на 7%

Эксперты выяснили, насколько аренда выгоднее ипотеки

Эксперты: что выгоднее — аренда или ипотека

Перспективы спроса на новостройки определятся через месяц

Эксперт: застройщики расширят программы trade-in

Застройщики апартаментов будут платить НДС

Эксперты: прошлый год стал рекордным по объему продаж квартир ипотечных должников

Эксперты оценили доходность и окупаемость студий площадью до 28 кв. м в российских новостройках