Объем погашения просроченной ипотеки увеличился за прошедшие пять лет в три раза за счет изъятия и продажи квартир банками на торгах. Только в 2023 году кредиторы реализовали залоговых квартир на 22,2 млрд руб., подсчитали эксперты коллекторского агентства «Долговой Консультант».

Фото: Александр Тарасенков / Фотобанк Лори   

По данным коллекторов, в 2023 году кредиторы взыскали с проблемных ипотечных заемщиков 22,23 млрд руб. путем продажи залоговых квартир. Этот показатель в 1,4 раза превышает сумму, полученную в 2022-м (15,85 млрд руб.) в 1,3 раза — цифры 2021-го (17,5 млрд руб.) и в 2,6 раза — 2019 года (8,4 млрд руб.).

Доля погашенной просроченной задолженности посредством продажи залоговых ипотечных квартир по итогам 2023 года составила 40% от совокупной просроченной задолженности на начало года (58,7 млрд руб.).

Фото из архива Дениса Аксенова

Директор коллекторского агентства «Долговой Консультант» Денис Аксенов (на фото) привел данные предыдущих лет, согласно которым в 2022-м году объем погашений через продажу квартир к совокупной просроченной задолженности составлял 25%, в 2021-м — 22%, в 2020-м — 21%.

Топ-менеджер агентства рассказал, что временной интервал с даты первой просрочки и до продажи ипотечной квартиры на торгах за последние годы существенно сократился. Если в 2010-е годы процесс занимал, по его словам, от двух до четырех лет, то сейчас он снизился до полутора — трех лет.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Причины этого эксперт видит в росте цен на недвижимость, увеличении интереса населения к объектам на торгах и более отлаженной работе Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Аксенов считает, что после продажи квартиры на торгах и 100-процентного погашения долга на фоне роста цен на недвижимость может образоваться излишек денег, который остается должнику.

«Несмотря на заметную долю погашений, совокупный портфель просроченной ипотечной задолженности уверенно растет, — отметил тем не менее Денис Аксенов. — По итогам 2023-го он увеличился еще на 2,5 млрд руб., или на 4%, превысив 61 млрд руб.».

ТОП-15 регионов с максимальной суммой взысканной просроченной
ипотечной задолженности через продажу объектов залога (квартир)

Источник: Долговой Консультант

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: льготные ипотечные программы должны стать более адресными

Эльвира Набиуллина: Жесткая денежно-кредитная политика — это надолго

Эксперты: кредитные каникулы от долгового бремени не избавят

Эксперты: наибольшая доля просроченных долгов по ипотеке зафиксирована на Северном Кавказе и в Калининградской области

Эксперты: ажиотажный спрос на жилье не продлится долго 

С начала 2024 года чаще всего в Банке ДОМ.РФ ипотеку по рыночным программам брали жители Москвы (объем кредитования — около 2 млрд руб.), Подмосковья (700 млн руб.), Самарской области (более 400 млн руб.), Санкт-Петербурга (более 400 млн руб.) и Новосибирской области (400 млн руб.), сообщили порталу ЕРЗ.РФ в пресс-службе кредитного учреждения.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Кроме упомянутых регионов значительный объем оформленных кредитов на покупку жилья зафиксирован также в Приморском и Красноярском краях, Воронежской, Нижегородской и Свердловской областях.

Общий объем выданных ипотечных кредитов в январе — июле составил более 8 млрд руб. В 57% случаев заемщики брали кредит на покупку готовых объектов (против 65% в прошлом году), в остальных — на строящуюся недвижимость.

Чаще всего (72%) ипотеку использовали для покупки квартир (в прошлом году было 66%), жилые дома заняли 14% (против 16% в прошлом году), апартаменты — 10% (против 8% годом ранее), машино-места — 3% (прошлогодний показатель — 9%).

Заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото ниже) отметил изменение предпочтений клиентов, выбирающих рыночные ипотечные продукты, по типу покупаемой недвижимости.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

«В июле, например, впервые с начала года спрос в рамках кредитования без господдержки сместился в пользу новостроек», — уточнил топ-менеджер и добавил, что объем кредитования «первички» вырос на четверть относительно июня.

По словам Косякова, в банке ожидают сохранения данной тенденции на фоне изменения условий действующих ипотечных госпрограмм.

По рыночным программам ставки выше, чем по ипотеке с господдержкой, но при этом можно взять кредит на большую сумму — до 50 млн руб. при меньшем первоначальном взносе (от 15%).

В банке напомнили, что при покупке жилья доступны дополнительные меры поддержки: единовременные выплаты, налоговые вычеты и материнский капитал, который можно использовать как для оплаты первоначального взноса, так и для погашения кредита.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ не нравится такой банковский инструмент, как покупка сниженной ставки по кредиту

Эксперты: ипотека с субсидированием от застройщиков скоро станет дорогой и недоступной

Эксперты объяснили, почему в Москве перестали расти скидки при продаже готового жилья

Эксперты: говорить об ипотечной зиме сейчас рано

Эксперты: льготные программы ряда застройщиков могут привести к банкротству заемщиков

Эксперты: число сделок на рынке столичных новостроек за месяц сократилось на 55%

Эксперты: после отмены льготной ипотеки спрос на жилье в Москве просел на 35%

ДОМ.РФ: ставка по ипотеке на новостройки в России достигла рекордного уровня

Эксперты: средний размер первоначального взноса по ипотеке в Банке ДОМ.РФ увеличился до 37%

Эксперты: 15% россиян выплачивают ипотечный кредит, и почти каждый пятый из них планирует закрыть ипотеку в ближайшие три года